3歲兒及新生兒保單 - 保險

By Liam
at 2014-01-17T16:15
at 2014-01-17T16:15
Table of Contents
一、性別:大寶二寶皆為女生
二、年齡:大寶3歲3個月;二寶1個月
三、職業/工作內容:吃喝拉撒睡
四、保障需求:醫療/意外/癌險
五、保費預算:10000元/人/年
六、健康告知:健康寶寶(寶寶的外婆有子宮頸癌/糖尿病;媽媽一切良好)
七、常用交通工具:摩托車/汽車汽坐
八、預計規劃:預算內達成醫療/意外/癌險
九、現有保險:
二寶剛出生尚未投保,想比照大寶方式投保
故想要先就大寶的保險調整好後,二寶的保險就同樣方式投保
但二寶就沒辦法保五五得利(大寶的當傻一次/存教育基金)
考量預算有限
(媽媽暫時在家帶兩個寶所以收入中斷,僅靠爸爸孤軍奮戰
且同時也要調整爸爸的保單內容為優先)
想請各位先進給予建議,謝謝!
[大寶]
保險公司:富邦人壽
購買時間:99年11月
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
*新終身壽險甲型 10萬 20年 1610
*安心寶意外傷害保險 100萬 70歲 390
*安心寶意外傷害保險:傷害醫寮保險 3萬 70歲 536
*新綜合住院醫遼保險 30單位 20年 5374
*親子保險費豁免 20年 345
*五五得利終身壽險 25萬 10年 36250
*親子保險費豁免 20年 199
保險公司:三商美邦
購買時間:99年12月
商品名稱
*祥安兒童終身壽險 12萬 20年 1800
*安康防癌終身健康保險:B計劃 1單位/B 20年 2943
*慈愛豁免 20年 318
十、請問:以下調整方式是否可好?有無其他建議
1.新增法國巴黎金健康100萬;
1.三商美邦祥安及安康減額繳清
2.新增法巴金健康100萬來補足一次性給付,是否需建議再追加新安東京癌險?
3.五五得利是否建議減額繳清?或是解約?
(業務員建議解約理由:保費高保額低,解約以增加現金流)?
感謝大家了~ Orz
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By Mia
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