38歲男新保單規劃 - 保險

Anonymous avatar
By Anonymous
at 2020-03-06T15:16

Table of Contents



請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除)

一、性別:男

二、年齡:38

三、職業/工作內容:一般辦公人員(請詳細填寫實際工作內容,以利判斷職業等級)

四、保障需求:增加殘扶。實支實付醫療(請以IE開啟http://goo.gl/Atpsj進行試算)

五、保費預算:2萬左右

六、健康告知:
(下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上

七、常用交通工具:

八、預計規劃:
(請主動表達需求,勿讓他人創造你的需求)
(請按照重要程度分列,若預算不足,順序後面的險種優先汰除)
(EX.壽險/癌症險優先,意外險/醫療險其次)

九、現有保險:南山終身壽險100萬與終身醫療 600。已繳完




十、預增保險:殘扶險
請業務規範如下
https://m.imgur.com/a/Fe4KQig




本板叮嚀:
1. 若討論未依照預算進行規劃,請告知板主,依板規處理。
(例:預算一萬,規劃年繳十萬)
2. 理財型保險商品(儲蓄險)討論請移駕至CFP板。
生活娛樂館 生活, 娛樂, 心情
Life_Plan 人生 Σ人生規劃局 → 人生/理財/考試
CFP 理財 ◎ ★全方位理財規劃顧問討論板★
3. 凡不做功課(伸手牌),並於文章內或推文中直接索取建議書者,一律劣退並水桶

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All Comments

Irma avatar
By Irma
at 2020-03-10T07:54
希望增加失能是正確的,但發生時的費用,遠遠超過此規
劃內容,定期優先把額度做足,再回頭考慮終身的。
180沒有不能買,但礙於預算,就不是考慮的點。
Hedy avatar
By Hedy
at 2020-03-11T01:04
YSA可以拿掉 癌症有需要用YCC
Leila avatar
By Leila
at 2020-03-12T13:52
不是要說單一家業務不好,但連自家優勢的商品都沒納入。
手術險能有甚麼幫助?不能出雙實支不代表得再加定額型。
癌症保障要以高額一次金為主,不是只有一點點療程型的。
(重大傷病含癌症,但只有50萬。)
Zora avatar
By Zora
at 2020-03-15T00:33
失能扶助金起碼要3萬/月,不是買一個終身就自覺滿足。
Cara avatar
By Cara
at 2020-03-19T21:28
偷懶一點直接罐頭買了還更優
Jack avatar
By Jack
at 2020-03-20T18:43
現在醫療環境醫療實支惠優於手術險
Christine avatar
By Christine
at 2020-03-20T21:38
台壽的防癌厲害的事ycc一次金,建議可以把yca換掉
Una avatar
By Una
at 2020-03-24T10:29
1.好心180一張就占超過7成預算,不妥
2.醫療險首重實支實付,手術險其次
3.癌症險目前以一次金為規劃重點,保戶有如何使用保險金的
權利:https://imgur.com/1JRtGrv
4.建議調整如下:https://imgur.com/q3iXdYu

停等被撞車禍處理

Delia avatar
By Delia
at 2020-03-06T13:54
※ 引述《gh790802 (hot)》之銘言: 前文恕刪 僅就去年協助家人交通事故處理後相關經驗回答原PO, 事故不同但流程應不至於差太多,參考看看 : 對於處理車禍故與對方、對方保險公司談判我是個生手,一方面在此做紀錄、案例宣導, : 一方面請教各位經驗。 : 一、對方全權交給保險公司,他不出面,等 ...

28歲男 罐頭保單規劃

Victoria avatar
By Victoria
at 2020-03-06T12:05
一、性別:男 二、年齡:28歲 三、職業/工作內容:住院醫師(非精神科) 四、保障需求:重大疾病andgt;實支實付andgt;失能andgt;意外andgt;壽險 五、保費預算:年繳保費 4萬元左右 六、健康告知: (下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填) ( ...

34歲男 既有保單檢視新保單規劃

Jessica avatar
By Jessica
at 2020-03-06T11:11
請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:34 三、職業/工作內容:裝潢工 四、保障需求:想增加實支實付 變雙實支 五、保費預算:36000/年 六、健康告知: (下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填) (按保險法第64條,隱匿/不實告知 ...

29歲女 新保單規劃/新光

Genevieve avatar
By Genevieve
at 2020-03-06T10:56
請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:29 三、職業/工作內容:教師 四、保障需求:(請以IE開啟http://goo.gl/Atpsj進行試算) 五、保費預算:6萬內 六、健康告知: (1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?是 (2) 過去2年內是否 ...

信用卡旅平險

Genevieve avatar
By Genevieve
at 2020-03-06T03:13
由於第一次遇到飛機取消 想問有人申請過膳食費的明細填寫上 是可以加上小費的嗎? 因為看了一下申請書上面規定除了附上正本收據還要填寫明細及金額 不知道金額是否可以加上小費 大家是寫原幣還是寫信用卡帳單上的台幣? 還有假如我延誤時間是下午3:00到晚上12點的話除了晚餐中間還另外去買飲料和香蕉這樣 也可一併申請嗎 ...