38歲男 既有保單檢視及新保單規劃 - 保險

一、性別：男

二、年齡：38

三、職業/工作內容：工程師 (職等2)

四、保障需求：失能、重大疾病、癌症

五、保費預算：30000~40000

六、健康告知：
(1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？否
(2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？否
(3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？否
(4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？（女性回答）
(5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？否
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？否
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？高度近視約1200度
(8)（成人）BMI 是否不在下列範圍：BMI＝16.5～28
（兒童）生長曲線百分位 是否不在下列範圍：3%以上

七、常用交通工具：機車、汽車

八、預計規劃：
(1) 因之前家人幫忙規劃的保險已將到期，所以想開始規劃新的保險希望能保障
到退休之後。
(2) 目前體況無問題，但不知未來會如何，希望以癌症，疾病醫療為優先。
(3) 家族有癌症病史，想請問這部分有需要先提出嗎？
(4) 小弟使用Finfo網站規劃了一下，發現保費在未來會高得驚人(一年超過十萬)，
想請教有哪些險別可以調整或是可以之後再規劃。
(5) 想請問各位有用過Finfo網站直接送單嗎？或是這該另外找保險公司或是保經
公司比較好？

九、現有保險：（請確實填寫，勿將尚未購買之險種填於此區域）

保險公司：國泰人壽
購買時間：2000年

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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真情101 (主約) 150萬 20年期

防癌終身 (附約) 一單位

平安-醫療限額 (附約) 3萬

平安-死殘 (附約) 243萬

平安-住院 (附約) 1000元

溫心住院 (附約) 1000元
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共 17881元


十、預增保險：（可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種）

保險公司：台灣人壽

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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好心200失能照護終身 (主約) (PDI3/T01M1) 100萬 20年期 11300

一年定期失能健康保險 (附約) (NDR2/BX0/ZBX0) 400萬 一年期 2440

長安傷害保險 (附約) (SPAR) 50萬 一年期 800

卡安心定期重大傷病 (附約) (CIR3) 100萬 一年期 4700

定期防癌健康保險 (附約) (YCC) 200萬 一年期 5720

新住院醫療保險 (附約) (HNRB) 計畫三(15萬) 一年期 5657

一至六級失能扶助金 (附約) (YOA02/ZYOA) 3萬 一年期 1926

年年平安傷害醫療附加條款(日額D) (SMR2D) 1000元 一年期 850

年年平安傷害醫療附加條款(一般實支) (SMR2A) 3萬 一年期 612
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共 34005元


保險公司：全球人壽

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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安養久久終身健康保險(C型) (主約) (LDC) 1萬 30年期 4080

月月安鑫定期保險 (附約) (XFI) 5萬 30年期 5950

醫療費用健康保險 (附約) (XHR) 計畫五(12萬) 一年期 3519
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共 13549元

總保費 47554元

希望各位能指導一下小弟，感恩！



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