37歲女 既有保單檢視及新保單規劃 - 保險
By Kyle
at 2021-02-25T09:25
at 2021-02-25T09:25
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(代友po文、誠心詢問、感謝回覆)
請詳述以下資訊:
一、性別:女
二、年齡:37歲
三、職業/工作內容:辦公室行政人員
四、保障需求:醫療險實支實付 / 意外險 / 重大傷病險
五、保費預算:30,000~35,000
六、健康告知:皆否
七、常用交通工具:汽車 / 電動腳踏車 (交通範圍皆在半小時內的車程)
八、預計規劃:保險是年輕時自己買的,但當時沒有多作了解。
現在重新檢視,希望可以加強不足之處。
九、現有保險:
https://i.imgur.com/H4bBqfG.jpg
保險公司:遠雄人壽購買時間:2008年商品名稱[英文代號]保額/計畫 期間 保費
____________________________________________________________________________
新終身壽險-20年期FH130萬元 20年5019副約新癌症終身健康保險附約-20年期HG12單位 2
0年 5154
雄溫情終身醫療健康保險附約-20年期HI11000元 20年 7574
真安心醫療保險附約 RSJ計畫一至75歲2653
傷害保險附約 RHA250萬 得至75歲 2005
雄安康醫療日額給付傷害保險附約 RHG 2000元 得至75歲 1089
傷害醫療保險附約 (乙型) MRB5萬得至75歲609
豁免保險附約-20年期HA1 20年20年902
------------------------------------------------------------------------------
----------------------------------------
5005元
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
保險公司:台灣人壽
商品名稱[英文代號]保額/計畫 期間 保費
____________________________________________________________________________
台灣人壽好易保一年定期壽險 (OTL)200萬 一年期1820
台灣人壽新住院醫療保險附約 (HNRB)計畫五 (雜費21萬)一年期8168
台灣人壽卡安心一年期定期重大傷病健康保險附約 (CIR3)100萬 一年期4700
------------------------------------------------------------------------------
----------------------------------------
4688
https://i.imgur.com/103b9pi.jpg
保險公司:全球人壽
商品名稱[英文代號]保額/計畫 期間 保費
____________________________________________________________________________
全球人壽醫卡照85重大傷病定期健康保險 (DCB)20萬30年期 5920
全球人壽醫卡照重大傷病一年期健康保險附約 (XDC)100萬一年期 4800
全球人壽醫療費用健康保險附約 (XHR)計劃五 (雜費12萬) 一年期4791
全球人壽醫療費用健康保險自負額附加條款 (XHQ)計劃五B (雜費10萬) 一年期2483
------------------------------------------------------------------------------
----------------------------------------
7994
產險公司: 和泰
商品名稱[英文代號]保額/計畫 期間 保費
____________________________________________________________________________
和泰和家歡 計畫三3671
https://i.imgur.com/GiTpc0k.jpg
原先舊有保單的業務員已不做保險,找到另外一家保經的業務員,告知原來舊有的保險只
能做變更,無法在原有保單上增加新的附約,提出以上的其他方案
因為預算有限,所以對於舊有保單的取捨有困難,舊有保單終身壽險.癌症和醫療會將剩
餘的繳清, 但是其他的在考慮是否減額或者直接解約,希望能聽聽各位大大的意見
醫療實支實付: 考慮保留原有的RSJ,然後台壽或全球的實支做補強,搭配HNRB (改成計
畫三)
或 XHR (計畫五即可,刪除XHQ),不知道會比較建議台壽或全球呢? (比較傾向全球的實
支實付)
意外險: 原有遠雄的 RHA / RHG/ MRB部分,考慮額度減額至30萬 /1000元 /3萬的低額度,
然後加保產險計畫三 (將原有保單的豁免解約,去繳低額度遠雄意外險的部分)
重大傷病: 因為考慮買全球的實支實付,所以大概是DCB當主約,不過XDC的保費後續漲幅
大,
XDC的部分,還是再自己找原有保單的保經加保遠雄的RG1呢?
--
請詳述以下資訊:
一、性別:女
二、年齡:37歲
三、職業/工作內容:辦公室行政人員
四、保障需求:醫療險實支實付 / 意外險 / 重大傷病險
五、保費預算:30,000~35,000
六、健康告知:皆否
七、常用交通工具:汽車 / 電動腳踏車 (交通範圍皆在半小時內的車程)
八、預計規劃:保險是年輕時自己買的,但當時沒有多作了解。
現在重新檢視,希望可以加強不足之處。
九、現有保險:
https://i.imgur.com/H4bBqfG.jpg
保險公司:遠雄人壽購買時間:2008年商品名稱[英文代號]保額/計畫 期間 保費
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新終身壽險-20年期FH130萬元 20年5019副約新癌症終身健康保險附約-20年期HG12單位 2
0年 5154
雄溫情終身醫療健康保險附約-20年期HI11000元 20年 7574
真安心醫療保險附約 RSJ計畫一至75歲2653
傷害保險附約 RHA250萬 得至75歲 2005
雄安康醫療日額給付傷害保險附約 RHG 2000元 得至75歲 1089
傷害醫療保險附約 (乙型) MRB5萬得至75歲609
豁免保險附約-20年期HA1 20年20年902
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5005元
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
保險公司:台灣人壽
商品名稱[英文代號]保額/計畫 期間 保費
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台灣人壽好易保一年定期壽險 (OTL)200萬 一年期1820
台灣人壽新住院醫療保險附約 (HNRB)計畫五 (雜費21萬)一年期8168
台灣人壽卡安心一年期定期重大傷病健康保險附約 (CIR3)100萬 一年期4700
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4688
https://i.imgur.com/103b9pi.jpg
保險公司:全球人壽
商品名稱[英文代號]保額/計畫 期間 保費
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全球人壽醫卡照85重大傷病定期健康保險 (DCB)20萬30年期 5920
全球人壽醫卡照重大傷病一年期健康保險附約 (XDC)100萬一年期 4800
全球人壽醫療費用健康保險附約 (XHR)計劃五 (雜費12萬) 一年期4791
全球人壽醫療費用健康保險自負額附加條款 (XHQ)計劃五B (雜費10萬) 一年期2483
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產險公司: 和泰
商品名稱[英文代號]保額/計畫 期間 保費
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和泰和家歡 計畫三3671
https://i.imgur.com/GiTpc0k.jpg
原先舊有保單的業務員已不做保險,找到另外一家保經的業務員,告知原來舊有的保險只
能做變更,無法在原有保單上增加新的附約,提出以上的其他方案
因為預算有限,所以對於舊有保單的取捨有困難,舊有保單終身壽險.癌症和醫療會將剩
餘的繳清, 但是其他的在考慮是否減額或者直接解約,希望能聽聽各位大大的意見
醫療實支實付: 考慮保留原有的RSJ,然後台壽或全球的實支做補強,搭配HNRB (改成計
畫三)
或 XHR (計畫五即可,刪除XHQ),不知道會比較建議台壽或全球呢? (比較傾向全球的實
支實付)
意外險: 原有遠雄的 RHA / RHG/ MRB部分,考慮額度減額至30萬 /1000元 /3萬的低額度,
然後加保產險計畫三 (將原有保單的豁免解約,去繳低額度遠雄意外險的部分)
重大傷病: 因為考慮買全球的實支實付,所以大概是DCB當主約,不過XDC的保費後續漲幅
大,
XDC的部分,還是再自己找原有保單的保經加保遠雄的RG1呢?
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By Audriana
at 2021-03-01T09:36
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By Edward Lewis
at 2021-03-05T23:41
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By Oliver
at 2021-03-08T23:59
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By Selena
at 2021-03-13T11:51
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By Gary
at 2021-03-18T00:52
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By Odelette
at 2021-03-21T14:20
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By Suhail Hany
at 2021-03-24T22:11
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By Dinah
at 2021-03-25T17:45
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By Dinah
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