36歲男 舊保單檢視 新保單規劃 - 保險

一、性別：男

二、年齡：37

三、職業/工作內容：科技業/ 專案工程師

四、保障需求：醫療實支實付調整、重大傷病/失能規劃

五、保費預算：2萬

六、健康告知：
（下列事項亦會於要保書詢問，參考作答即可，如認為自有體況涉及隱私，可不填）
（按保險法第64條，隱匿/不實告知，可能會被保險公司解約：http://0rz.tw/8IOpS）
(1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？N
(2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？N
(3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？N
(4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？（女性回答）
(5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？N
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？N
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？N
(8)（成人）BMI 是否不在下列範圍：BMI＝16.5～28 N
（兒童）生長曲線百分位 是否不在下列範圍：3%以上

七、常用交通工具：大眾交通、汽車

八、預計規劃：保單調整、規劃重大傷病/ 失能扶助金

九、現有保險：（請確實填寫，勿將尚未購買之險種填於此區域）

保險公司：南山人壽
購買時間：2000/04/08

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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南山新康祥終身壽險－Ｂ型 DDLB 100萬 20年 ----
南山癌症醫療終身保險附約 CR/NCR 40萬 20年 ----
南山人壽住院醫療保險附約 HS 1000 60 2100
南山人壽傷害醫療保險金附加條款 MN 3萬 624
　　　　　　　　－無全民健康保險
南山人壽新人身意外傷害保險附約 PAR 100萬 1200
南山人壽手術醫療保險附約 SIR 1000 55 540

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保險公司：南山人壽
購買時間：2011/08/15

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費

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南山人壽意外骨折及特定手術傷害 PBB_RP 1萬 44
南山人壽住院醫療保險附約 HS 1000 49 2100

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保險公司：中國人壽
購買時間：2012/02/15

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費

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鑫幸福終身壽險 ANLPA 1萬 20年 288
新康泰綜合住院醫療保險附約 NCH 20單位 4378
人身意外傷害保險附約 63萬 725

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保險公司：法國巴黎人壽
購買時間：

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費

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重大疾病險 (華南金健康專案) 100萬 1900



十、預增保險：（可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種）

保險公司：全球人壽

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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醫卡照85重大傷病定期健康保險 DCB 20萬 30年 5960
失扶65定期健康保險附約 XDK 3萬 20年 2970
失扶85定期健康保險附約 XDJ 2萬 30年 4160

醫療費用健康保險附約 XHR 計畫四 2301
醫卡照重大傷病一年期健康保險附約 XDC 50萬 2250


已婚，家庭主要經濟來源，房貸800萬
本來打算40歲的時候再來看保單，把法巴的重疾換掉(保費漲太大)
結果小朋友12月底出生，近期爬了文，發現自己缺乏失能部分

原本打算保友邦的失能一次金
但是業務推薦保全球的失能扶助金，順便補我的門診手術缺口
而全球的實支實付有門診理賠的部分，但是目前我已經有三張實支實付
不確定要解掉兩張南山，保計畫五，或是取消其中一張加保計畫四
考慮點：
公司團保是新光人壽，實支實付收正本/ 住院日額收副本
如果兩張南山解掉，公司團保就可以收正本，但是業務說以前的HS保留比較好

重大傷病的部分，保費越來越貴，原本是想找便宜的產險，但是業務一直推XDC
仔細想想是不是到40就不要保重大傷病，保費整個跳級，50萬感覺不太夠

懇請各位給點意見，想多參考大家的想法，謝謝

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