36歲女 既有保單檢視及新保單規劃 - 保險

一、性別：女

二、年齡：36

三、職業/工作內容：內勤

四、保障需求：補保單不足處

五、保費預算：最多七萬元

六、健康告知：健康體

七、常用交通工具：汽車

八、預計規劃：

(1) 以強化失能照護為主，評估家人代為投保的「失能險」是否履約 (核保中)。

(2) 調整/補足現有保單缺口，不要造成家人(爸媽為主)負擔。


九、現有保險：


(1)保險公司：國泰人壽
購買時間：2009
年繳保費：21,000元左右

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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新鍾情終身壽險 50萬 20年
全心住院日額 1千 1年
全方位死殘 122萬 1年


(2)保險公司：保德信人壽
購買時間：2012年
年繳保費：22,140元

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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20年期定期壽險 P20TLN 500萬 20年
住院醫療定額給付型 HNAAAN 30計畫 20年
住院醫療實支實付型 HFAAAN 30計畫 20年



十、預增保險：已送件，尚未核保

保險公司：台銀人壽

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費

幸福人生失能照護終身保險 3萬 20年 23,000左右

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說明：

1. 知道失能險以台灣/遠雄人壽的評價最好，但因工作忙，打算下半年新產品推出後
再研究，殊不知在公務機關工作的家人手腳俐落，已代為投保了 XD

2. 不排斥台銀人壽，但希望能藉此檢視/整合既有的國泰、保德信的保單內容。

3. 該砍、該調整的，再請版友們不吝告知，謝謝！！


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