36歲女 既有保單檢視及新保單規劃 - 保險

一、性別：女

二、年齡：36

三、職業/工作內容：內勤

四、保障需求：殘扶/重大疾病

五、保費預算：既有保單+預增保單總和 40000~50000/年左右

六、健康告知：
(1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？否
(2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？否
(3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？否
(4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？否
(5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？否
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？否
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？否
(8) BMI 是否不在下列範圍：BMI＝16.5～28 否

七、常用交通工具：公車捷運為主/機車被載為次

八、預計規劃：
1. 因缺少殘扶險,以此為主要預增保單
2. 想解掉既有保單2的投資型保單(年繳12000)因此壽險會只剩下保單1的10萬/指定傷病
消失
3. 考慮定期會逐年調升金額,預算不敢抓太緊繃

備註：無貸款/已婚/尚無小孩

九、現有保險：

保單1
保險公司：中國人壽
購買時間：100/07/01

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
主契約
中國人壽鑫幸福終身壽險 10萬 20年 2,560
___附約
中國人壽癌症五年定期醫療保險附約(96) 20單位 4,380
中國人壽住院健康保險附約(乙型) 2000 6,040
中國人壽住院健康保險附約(甲型) 1000 1,130
中國人壽新康泰綜合住院醫療保險附約 30單位 6,181
中國人壽人身意外傷害保險附約 100萬 1,160
中國人壽特定意外傷害保險附加條款 100萬 626
中國人壽傷害醫療保險給付附加條款 10萬 786
中國人壽人身意外傷害住院醫療定額給付附加條款 計畫20 1,440
中國人壽意外傷害一至六級傷殘補償保險附加條款 3單位 90
中國人壽關心豁免保險費附約(96) -- 988

保單2
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
___主契約
中國人壽新喜樂人生變額壽險 50萬 99 1,000
___附約
一年定期特定傷病帳戶型保險附約 100萬

計有保單總計: 37,381元


十、預增保險：

保險公司：台灣人壽

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費_
_________________________________________________________________________
___主契約
台灣人壽好心200失能照護終身健康保險 (PDI3/T01M1) 100萬 20年 9,0
00
___附約
台灣人壽一年期一至六級失能扶助金健康保險附約 (YOA02/ZYOA) 2萬 44
6
台灣人壽卡安心一年期定期重大傷病健康保險附約 (CIR3) 100萬
4,400

保險公司：台灣人壽

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費_
_________________________________________________________________________
___主契約
台灣人壽福滿人生終身壽險 (LWL3/T02H0) 40萬 20年
11,840


預增保單總計: 25,686元


謝謝大家幫忙檢視評估！

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