36歲 男 第一份保單規劃 - 保險

一、性別：男

二、年齡：36歲

三、職業/工作內容：行銷業務-第二類

四、保障需求： 壽險/醫療險/意外險/癌症險...

五、保費預算： 4~5萬/年

六、健康告知：
（下列事項亦會於要保書詢問，參考作答即可，如認為自有體況涉及隱私，可不填）
（按保險法第64條，隱匿/不實告知，可能會被保險公司解約：http://0rz.tw/8IOpS）
(1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？
No
(2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？
No
(3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？
No
(4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？（女性回答）
(5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
No
(6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
No
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？
No
(8)（成人）BMI 是否不在下列範圍：BMI＝16.5～28
（兒童）生長曲線百分位 是否不在下列範圍：3%以上

七、常用交通工具：汽車

八、預計規劃：
目前是家中唯一經濟來源，一枚老婆，2隻4歲兒子，現在除了公司團險和車險外，
沒有保任何人身保險，為了家人的保障，希望開始規劃保險，保險範圍如下:
壽險/醫療險/意外險為主，癌症險/重大傷病其次，其他不知有無遺漏的險種!

九、目前保險: 沒有任何人身保險

保險公司：

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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十、預增保險：

保險公司：富邦人壽

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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富邦人壽吉祥理財變額萬能壽險(乙型) ULOB 330萬 25年 30000/年
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富邦人壽新平準終身壽險 主約 XWS1 10萬 終身 3620/年
富邦人壽享安心住院醫療定額健康保險附約 HKR 1500元 85歲 11835/年
富邦人壽新住院醫療定期健康保險附約 HSC5 1單位 75歲 6994/年
富邦人壽防癌終身健康保險附約 PCC2 2單位 95歲 6490/年
富邦人壽永福豁免保險費附約 WPD2 20年 2477/年
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富邦產險傷害保險專案 CH-066-000341 5260/年
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以上折扣後保費: 首期年繳約67000元

業務說會有投資型保單和終身壽險的原因是因投資型保單到時候可選擇延長或解除，若
解除的話，其他附約就都會失效，所以建議用一個最便宜的終身壽險當主約來綁其他附
約，實際壽險以投資型保單為主。

他另外有規劃定期20年的優樂定期壽險可做選擇，險種代碼是XTN，想請教板上大大，以上
保單的額度/險種/期間等CP值是否妥當，我是希望年繳保費可以壓在4~5萬，會過高或過
低嗎?!
謝謝大家!!
新年快樂!!!







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