35歲男 既有保單檢視及新保單規劃 中壽 - 保險

Table of Contents


請詳述以下資訊:

一、性別:男

二、年齡:35

三、職業/工作內容:金融

四、保障需求:重大傷病+防癌一次金

五、保費預算:1W/年

六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?no
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?no
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?no
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?no
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?yes
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?no
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 目前27.3
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上

七、常用交通工具:捷運

八、預計規劃:

重大傷病+防癌一次金

九、現有保險:

保險公司:元大
購買時間:110.12.10

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
元大人壽享有心住院醫療健康保險 (JR) 一年期 計畫四

保險公司:富邦
購買時間:109.12.31(富邦) 90.6.30(安泰)

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
富邦人壽福氣久久失能照護終身壽險 (XMI) 終身 1萬
富邦人壽享樂扶氣定期健康保險(XTU) 一年期 1萬
安泰人壽新限期繳費終身壽險(NLPL) 終身 100萬
安泰人壽癌症醫療終身保險附約(NPC) 終身 3單位
安泰人壽日額型住院醫療終身保險附約(NPHB) 終身 10單位
安泰人壽定額型手術醫療終身保險附約(NPSI) 終身 3單位
安泰人壽意外身故及殘廢保險金(AD&D) 一年期 100萬

十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)

保險公司:中壽

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________

中國人壽安心樂高終身保險 (LEGOAE) 20年期 100元
中國人壽醫卡健康一年期重大傷病健康保險附約 (MAJIEA) 一年期 100萬
中國人壽好活力一年期防癌健康保險附約 (MAJIXA) 一年期 100萬



--

All Comments

Brianna avatarBrianna2022-06-30
預算有限的情況下
這樣算是比較適合的規劃了
建議再補上意外實支會比較完整
Skylar DavisLinda avatarSkylar DavisLinda2022-06-30
目前這樣規劃是最符合預算跟需求的
專案必須加意外身故至少50萬
可再加強意外日額(含骨折未住院)跟實支