35歲女 既有保單檢視及新保單規劃 - 保險

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By Rachel
at 2021-06-12T11:03

Table of Contents

請詳述以下資訊:

一、性別:女

二、年齡:35

三、職業/工作內容:學校行政人員

四、保障需求:(請以IE開啟http://goo.gl/Atpsj進行試算)

五、保費預算:一年5萬左右

六、健康告知:
(下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?N
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?N
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?N
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?N
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?N
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?N
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?N
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 N
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上

七、常用交通工具:機車

八、預計規劃:增加失能險,日後再加保防癌險

九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)

保險公司:新光人壽
購買時間:87年至98年

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
1.健康久久終身醫療健康保險(97)    HKA15 10百元 15 14,370
2.加倍平安終身壽險(98)       AWA20 5萬元 20 995
3.綜合保障附約(個人)(76) P1B01 30萬元 1 1,875
4.防癌健康終身保險(86) MMA15 50萬元 15 0(期滿)
5.新長安終身壽險(87) JMA20 30萬元 20 0(期滿)
6.安心住院保險附約 71D01 10計畫 1 2,495
7.手術醫療保險附約 V1D01 10萬元 1 364
8.平安意外傷害保險附約(82) K1D01 11萬元 1 102
9.意外傷害醫療保險附約 L1D01 3萬元 1 396




十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)

A保險公司:友邦人壽

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
1.滿扶保利率變動型終身保險 BMW7PIS 100萬 20 37,800


B保險公司:華南產物保險

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
1.永旭雄厲害II個人責任+傷害險專案 B方案 200萬 1 2,640


C保險公司:遠雄人壽

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
1.千禧一年期定期壽險 CSD 60萬 1 540
2.遠雄人壽康富醫療健康保險附約 RJ1 計畫三(40萬) 1 7,357



各位大大水水前輩好~
最近家人認識一位保經
雖然小時候父母幫我們保了一些保險(新光人壽)
但是很多現在都不太適用需要調整
家人很推薦這位保經幫忙規劃的方案
目前想把新光的附約全部解掉
加保ABC公司的產品

只是..我們都覺得家人的保費有點高
不過新光主約只剩3年就期滿了
她之後還想加保防癌...
想請教各位大大的建議~謝謝

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All Comments

Dinah avatar
By Dinah
at 2021-06-15T03:13
舊有的保單幾乎都沒什麼保障了,先把保額做足、該買的
險種買完再來考慮這種儲蓄底的偽失能險
Tom avatar
By Tom
at 2021-06-19T23:33
用定期壽險掛實支實付不是不行,但後期保費有看過嗎?
Steve avatar
By Steve
at 2021-06-20T21:46
不曉得什麼規劃邏輯,家人推薦的?說不定家人已經被這
業務洗過一輪,目前保單狀態大概也是慘兮兮
Isla avatar
By Isla
at 2021-06-22T12:13
1.新光的先不要亂解,最好再重新審視自己要什麼。
2.友邦的失能險雖然終身,但其綁定保障過多,一樣
反映在保費上。
3.看得出來這業務想幫您補強雙實支與意外,只是選
擇的商品斷保風險上太高,給的保障有限。
Heather avatar
By Heather
at 2021-06-25T06:37
感謝樓上兩位和其他私訊的大大們提點!上了寶貴的一課~
Valerie avatar
By Valerie
at 2021-06-30T04:49
把大家的回覆給她看後,露出高深莫測的表情,應該想通了
Mia avatar
By Mia
at 2021-07-03T15:38
解舊單就是大忌,非常母湯
但您其實也是聽業務說,自己並不清楚會有什麼結果
Xanthe avatar
By Xanthe
at 2021-07-06T14:17
真的!外行根本不懂..還好有各位大大指點!不然真的慘啊

27歲女 既有保單檢視

Quintina avatar
By Quintina
at 2021-06-12T01:47
一、性別:女 二、年齡:27 三、職業/工作內容:公務機關內勤 四、常用交通工具:機車、捷運 以前聽媽媽和認識的阿姨規劃保了以下的保險 至今身體無重大疾病 未請領過任何一筆保險金 也沒有特別的保險需求 目前年繳總計約49000 覺得負擔太重 希望降低保險支出 請問各位建議降低超安心住院醫療終身的保額為 ...

團保疑問

Blanche avatar
By Blanche
at 2021-06-11T23:18
敝人在校內工作,學校最近在揪團保,保的 保險如下圖,想參加方案五把壽險提高。 因為本身有糖尿病體況,想請問參加這樣的 團保是可行的嗎?有需要特別把體況跟業務 說明嗎? 或者是業務沒主動提健 ,也不用 主動提呢?麻煩各位大大解惑了! 謝謝!https://i.imgur.com/Ezxv7G0.jp ...

0歲女 新生兒保單規劃

Margaret avatar
By Margaret
at 2021-06-11T22:49
請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:0歲 三、職業/工作內容:吃、睡 四、保障需求:醫療、意外、燒燙、重大 五、保費預算:2萬內 六、健康告知:正常 七、常用交通工具:汽車、機車 八、預計規劃:醫療、意外、燒燙、重大 九、現有保險:無 保險公司:三商美邦 htt ...

36歲男 新保單規劃

Ivy avatar
By Ivy
at 2021-06-11T15:27
請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:35歲又7個月 三、職業/工作內容:自己開店做生意 四、保障需求:癌症險、醫療險 五、保費預算:3 - 4萬 / 年 六、健康告知: (1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥? 《否》 (2) 過去2年內是否曾因 ...

0歲女 新生兒保單規劃

Caroline avatar
By Caroline
at 2021-06-11T15:25
一、性別:女 二、年齡:0 (預產期6/18) 三、職業/工作內容:吃喝拉玩睡 四、保障需求:住院實支、意外、癌症、失能、重大傷病 五、保費預算:3萬五以內 六、健康告知: (下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填) (按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保 ...