35-40 家庭理財請益 - 理財

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By Bennie
at 2022-03-12T00:58

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代 po

現況說明

夫妻介於 35-40,兩個學齡前小孩
家戶年收入約200 – 250萬
流動性資產約 3700 萬
現有一房按實登約 1300 萬,無貸款
新購入一房 3200 萬左右
原持有房產之後會賣掉

新房可貸八成五 1.31% 兩年寬限期

打算拿3000萬去存股
不排除全買中華電跟官股行庫
股息繳房貸(可能還要貼一點)
收入跟股息扣掉生活費與貸款後
多的再繼續存股

存股每年會轉讓122萬等值的股票給兩個小孩(贈與稅免稅額上限,
因為20歲後股利可以單獨申報)

剩下的資金與賣房後的收入
做為其他投資以及日常準備金
等下次股市崩盤再投入賺價差
因為不喜歡管理房地產
所以不打算買房出租

知道有海內外所得670這一條
有考慮買美股(但不是很熟)
但覺得波動太大 沒有中華電或金融股安心

想請問各位是否有更好
不管是風險更低
或者相同風險下報酬更高的作法?
且是有沒有地方有所遺漏或不妥的地方?

感謝各位回覆

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All Comments

Gilbert avatar
By Gilbert
at 2022-03-11T00:07
家戶年收200萬 流動資產3700萬 真的好猛
Jessica avatar
By Jessica
at 2022-03-13T15:26
家裡能給那麼多資產 應該先問家人比較快XD
Sarah avatar
By Sarah
at 2022-03-11T00:07
一年投資5分鐘看一下 我覺得入門不錯 單壓我是覺得風
險太高
Lucy avatar
By Lucy
at 2022-03-13T15:26
應該真的問給你錢的家人比較快@@
Lauren avatar
By Lauren
at 2022-03-11T00:07
問錢的來源
Carolina Franco avatar
By Carolina Franco
at 2022-03-13T15:26
專業的理財顧問適合您
Todd Johnson avatar
By Todd Johnson
at 2022-03-11T00:07
代 po - 謝謝各位意見,流動性資產主要來自於去年當了航海
王,當然父母一開始讓我們負擔小對本金也有非常大幫助。這
算意外之財,目前還沒有一個自己很滿意的安排,所以才想請
教各位,謝謝。
Delia avatar
By Delia
at 2022-03-13T15:26
一般存股5%來說,總年收會開始超過30%會需要多繳稅。我
自己經驗就不會再放存股了,如果沒想法,可以VT等ETF。
Eartha avatar
By Eartha
at 2022-03-11T00:07
太保守了 繼續炒股
Eartha avatar
By Eartha
at 2022-03-13T15:26
其實也還好,存股類似價投,每個人方式不同,我是會轉
換標的的。去年都放在1229報酬一點也不輸大盤。

台中清水房貸

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By Emma
at 2022-03-12T00:52
[房屋資訊] 1.地點:台中市清水區港新五路 2.貸款用途:自住 3.屋齡:2年 4.房屋類型:大樓 5.權狀坪數:42坪(含車位) 6.房價:620萬 7.希望貸款成數:越高越好,至少8成 8.希望貸款利率:越低越好(一段式) 9.預計貸款期限:30年 10.希望使用寬限期:3年,也可無 11.希望還款條件 ...

新北永和首購房貸

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By Iris
at 2022-03-12T00:03
[房屋資訊] 地點:新北市永和區 用途:自住 屋齡:32年 權狀:約59.5坪(公寓無電梯2+3樓) 售價:2500萬 預計貸款期限:30年 預計貸款:8-8.5成 其他方案:無 希望貸款利率:1.31%,一段式或以下 預計使用寬限期:0~1年 希望還款條件:可提前還款,可大額還款,不涉及違約條款 希望開辦費 ...

臺北市換房房貸

Oliver avatar
By Oliver
at 2022-03-12T00:00
[房屋資訊] 1.地點:台北市 2.貸款用途:自住 3.屋齡:10年 4.房屋類型:大樓 5.權狀坪數:67坪 6.房價:4150萬 7.希望貸款成數:越高越好,至少8成 8.希望貸款利率:越低越好(一段式) 9.預計貸款期限:30年 10.希望使用寬限期:3年,也可無 11.希望還款條 ...

新北換屋房貸

Ivy avatar
By Ivy
at 2022-03-11T23:39
1.地點: 新北市永和區福和路 2.屋齡: 45年 3.房屋類型:公寓 4.權狀坪數: 31.95坪 5.房價(附近實價登錄):約1400萬 6.預計貸款金額:越高越好 7.預計貸款期限:30年 8.希望貸款利率:越低越好 9.預計寬限期:1~3年 10.希望還款條件: 一般 11.希望開辦費用: 越低越好, ...

個人信貸

William avatar
By William
at 2022-03-11T23:06
1.欲貸款金額:200萬 2.還款期限:5-7年 3.貸款用途:理財 4.職業:外商科技業工程師 5.年收入:180萬 6.年資:現職約3年 7.信用卡:元大,國泰正常繳款,無欠款紀錄 8.其他貸款:房貸餘額 500 萬左右 9.所在地:新北 10.薪轉銀行:兆豐 來信煩請回覆以下資訊 1.銀行與詳細方案名 ...