32歲男 既有保單檢視及及新保單規劃 - 保險

Necoo avatar
By Necoo
at 2021-06-21T13:56

Table of Contents


一、性別:男

二、年齡:32

三、職業/工作內容:程式設計師

四、保障需求:壽險/失能/意外/重大疾病/癌症/實支實付

五、保費預算:4.5萬至5萬

六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?是,氣喘
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?否
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?是,氣喘
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?是,氣喘
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?無
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 否
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上

七、常用交通工具:小客車

八、預計規劃:

壽險800萬
失能一次理賠500萬以上
失能每月扶助金2萬以上
重大疾病確診200萬以上
癌症確診(可與重大共用)200萬以上
實支實付
意外500萬以上

九、現有保險:

保險公司:安泰人壽(富邦)
購買時間:民國86年

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________

安泰分紅終身壽險(繳費二十年) 200萬 終身 已繳清
癌症醫療終身保險附約(繳費二十年) 個人型6單位 終身 已繳清


十、預增保險:

https://imgur.com/LBUYO8S

參考至底文與罐頭保單後試著規劃如上

1.因為想要湊到800萬的壽險,扣掉原有200萬,規劃一年期台壽OTL300萬及把全球人壽
從罐頭保單的終身壽險改為20年期的300萬,同時查到50歲時全球XDC比CIR3貴,
因此等待全球壽險到期時,到時候把需要的額度轉換至台壽是否可行?

2.另外看到台壽BX0即將停辦,但罐頭保單中仍有,想了解有無甚麼替代方案可以

謝謝



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All Comments

Susan avatar
By Susan
at 2021-06-23T13:56
1.健告有不過項目,台壽專案會無法承保。
2.CIR3保額錯誤請修正或改附加在OTL下。
3.已有SPAR下,線上意外險可改成400萬左右,或買一
般專案補強,全球也可負擔一部分意外險。
2.全球建議改成QWX加定期壽險附約,避免遇到完全失
能時,附約無法續保至最高年齡。
Suhail Hany avatar
By Suhail Hany
at 2021-06-26T10:44
看規則發現CIR3我寫錯了,請問全球定期壽險附約是指哪
一款?
Kumar avatar
By Kumar
at 2021-06-26T13:05
@allen7812 FINFO沒有列入QTR,要找其他保單規劃網
站才行。
Eartha avatar
By Eartha
at 2021-06-29T08:03
了解,謝謝您
Donna avatar
By Donna
at 2021-07-01T00:57
OTL 不收次標準體,如果氣喘的病歷、體檢結果不理想,也
非買台壽失能、實支不可,那可能得考慮主約改終身壽險30
萬元以上了!
CIR3、NDR 7/1 起是「暫停」而非「停止」銷售,但是後續
費率是否調整,得等公布後才能做評估,且如果新、舊客戶
Hamiltion avatar
By Hamiltion
at 2021-07-03T06:16
皆統一做調整,那麼現在買跟之後買就未必有差別了!
重大傷病險到50幾歲之後的費率已經偏貴,不一定有續保的
效益,且費率、個人體況都可能有變化,現在不需要也無法
去評估屆時要不要改買甚麼商品。
Jack avatar
By Jack
at 2021-07-04T06:21
謝謝回覆

定期壽險 40歲女 新保單

Queena avatar
By Queena
at 2021-06-21T11:23
請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:40 三、職業/工作內容:投信投顧行政 四、保障需求:定期壽險 五、保費預算:6000內 六、健康告知: 七、常用交通工具:大眾交通工具 八、預計規劃: 僅需高額定期壽險 九、現有保險: 重大傷病險(定期/終生) 殘扶險 ...

34歲男 既有保單檢視及及新保單規劃

Eartha avatar
By Eartha
at 2021-06-20T22:53
一、性別:男 二、年齡:34 三、職業/工作內容:醫療人員(等級一) 四、保障需求:實支/失能/意外/重傷 五、保費預算:1.5~2萬/年 (原本國泰2.5萬/年) 六、健康告知: (1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥? 否 (2) 過去2年內是否曾因接受健 ...

47歲女規劃新保單

Carolina Franco avatar
By Carolina Franco
at 2021-06-20T21:58
我已經有買實支實付住院日額1000元,想要再規劃補強副本實支實付日額1000元,重大傷 病險保額30萬,殘扶險一萬元,希望規劃全球,台灣人壽,遠雄的保單,謝謝! -- Sent from CutePTT - ...

34歲女 既有保單檢視及新保單規劃

Tracy avatar
By Tracy
at 2021-06-20T18:00
請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:34 三、職業/工作內容: 辦公室行政人員 四、保障需求:實支實付、重大傷病、意外 五、保費預算:每年2-3萬 六、健康告知: (下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填) (按保險法第64條,隱匿/不 ...

31歲女 既有保單檢視及新保單規劃

Noah avatar
By Noah
at 2021-06-20T16:38
請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:31 三、職業/工作內容:辦公室行政人員 四、保障需求:實支實付、失能、意外、重大疾病 五、保費預算:每年2-3萬 六、健康告知: (1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥? N (2) 過去2年內是否曾因接受健 ...