一、性別：男
二、年齡：31歲
三、職業/工作內容：行政相關
四、保障需求：
五、保費預算：3萬左右
六、健康告知：母親肺癌上天堂
七、常用交通工具：機車為主
八、預計規劃：殘廢/重疾/長照
另1.保險員認為原壽險不足,故建議再增加壽險
2.自己另想再買產險端的意外險增加保障
九、現有保險：壽險/意外/醫療/防癌
保險公司：國泰
購買時間：民國89及91年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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主約:得意還本終身 [JG] 20萬 20 15463元
附約:平安附約-每次醫療限額 [BO] 3萬 1 300元
溫情住院醫療 [B1] 實支10萬/
日額1000(二擇一) 1 2438元
溫心住院日額 [BA] 1000 1 1601元
平安附約-死殘 [BB] 100萬 1 1123元
平安附約-住院 [BC] 1000 1 566元
保費豁免 [WP] 20 246元
主約:鍾意終身 [MD] 30萬 20 5317元
附約 安適防癌終身健康保險附約 [C7] 4單位 20 4910元
新保費豁免 [W5] 20 82元
主約:安康住院醫療終身 [MT] 1000 20 5930元
新保費豁免 [W5] 20 48元
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總計: 38024元
因上述保費是家人之前幫我買的
考量已經繳了一陣再加上保費相對還OK 所以我打算繼續繳下去
另先前有保險員推銷且幫我看了一下保單
建議我可以補不足的部分
再加上個人也認為殘廢及長照部分越來越重要 如果有個萬一 也可減輕家人負擔
故規劃如下
十、預增保險：壽險/殘廢/重疾/長照
保險公司：富邦
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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主約:富利旺終身壽險 [XWO] 50萬 20 17050元
附約:定期心安殘廢保險 [211R] 100萬 1 530元
全心照護終身健康保險 [XIR] 2萬 20 11120元
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總計28700元
策略及後續想法:
1.若以先前的保單保障來說(原有的) 是否仍有不足的地方或建議加保的
2.針對XWO部分,因保險員認為以一家之主來說 原本的壽險可再加強
>>但經爬文後個人認為是否要將XWO改10萬並加定期部分?(有何建議)
或是原本的壽險就夠了?
3.考量個人騎機車,所以針對意外險部分想加保 初步規劃為富邦十全大補C計畫
以上
感謝各位的協助及建議~
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