31歲男 既有保單檢視及新保單規劃 - 保險

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By Connor
at 2023-06-20T13:14

Table of Contents

請詳述以下資訊:

一、性別:男

二、年齡:31

三、職業/工作內容:技術員/盤控

四、保障需求:壽險/癌症/實支實付/意外

五、保費預算:30,000/年

六、健康告知:
(下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?否
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?否
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?否
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?否
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?否
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:否

七、常用交通工具:汽車

八、預計規劃:剛成家即將有小孩,原本有張醫療險,只繳兩年,
想換約改成保障家庭的壽險/實支實付/意外險等。

九、現有保險:

保險公司:宏泰人壽
購買時間:已到期(父母保的)
商品名稱:終身壽險100萬+防癌險60萬

保險公司:新光人壽
購買時間:111/1/6
商品名稱:https://imgur.com/eOLUmMI



十、預增保險:

https://imgur.com/n5ltkN3




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All Comments

Lucy avatar
By Lucy
at 2023-06-20T11:24
★ 成人保險規畫要考量實際家庭責任跟最大經濟損失,
投保範圍應考量身故/重症/高額自費醫療/失能照護的狀
況。
☆ 調整甚至解約既有保單前,應注意既有體況,若要新
增保單,就要先投保新保單並過疾病等待期後再解舊保單

【台壽】
HNRC:新光已有U1,就要留意HNRC與XHB的送件順序,另
如果就職單位有員工自費團險,並內含有住院醫療實支實
付時,也會影響HNRC投保。
【全球】
XMB:可以考慮產險專案,一併拉高意外身故理賠。
【壽險/失能險】
未來將有更多的家庭責任,壽險、失能險要一併納入規畫
Mary avatar
By Mary
at 2023-06-23T16:45
[台灣]
1、留意台灣實支只願意當前兩家
[全球]
1、重大傷病的保額可以用XDE拉高
[缺口]
1、目前仍有失能的缺口,建議補強,預算看安達或安聯

0歲女 新生兒保險規劃

Ina avatar
By Ina
at 2023-06-20T09:12
一、性別:女 二、年齡:0歲 三、職業/工作內容:嬰兒 四、保障需求:醫療、雙實支、意外、癌症 五、保費預算:20000~25000 六、健康告知:40+1週生產,目前皆正常 七、常用交通工具:汽座、推車 八、預計規劃: https://i.imgur.com/qGPHjXZ.png htt ...

28歲女 既有保單檢視及新保單規劃

Adele avatar
By Adele
at 2023-06-20T01:58
請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:28 三、職業/工作內容:辦公室工程師 四、保障需求:意外、醫療、癌症一次金、重大傷病、失能、雙實支實付 五、保費預算:30000左右/年 六、健康告知: (1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?是 (2) 過去2年內是 ...

28歲女理財規劃

Anthony avatar
By Anthony
at 2023-06-20T00:48
大家好,22年跟朋友搞一些投資之後燒掉約600K後,開始重視起自己的財務狀況,目前是一名剛轉換行業的軟體工程師,想請大大們幫忙看一下目前的理財規劃,以及投資方向是否有需要調整。 ——個人介紹—— 新北人,無房、無車、無負債、無對象 目標:30歲個人資產能有4200K或買房 ——收入部分—— 薪資40K ...

29歲男 新保單規劃

Jessica avatar
By Jessica
at 2023-06-19T23:12
請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:29 三、職業/工作內容:軟體工程師 四、保障需求:壽險/實支/意外/重大傷病 五、保費預算: 30000上下 六、健康告知: (1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥? NO (2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有 ...

0歲女 罐頭保單規劃

Gilbert avatar
By Gilbert
at 2023-06-19T22:56
請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:0歲 三、職業/工作內容:吃喝睡 四、保障需求:雙實支 意外失能 重大傷病 癌症 五、保費預算:2.5-3萬 六、健康告知:還沒出生 先做功課 七、常用交通工具:汽車 汽座 八、預計規劃: https://www.smartbe ...