31歲男 新保單規劃 台壽/遠雄 - 保險

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By Isla
at 2019-02-15T22:00

Table of Contents



請詳述以下資訊:

一、性別:男

二、年齡:31

三、職業/工作內容:科技業 /rd

四、保障需求:殘福/雙實支實付/防癌/考慮終生醫療

五、保費預算:45000

六、健康告知:
(下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?否
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?否
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?否
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?否
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?否
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上

七、常用交通工具:

八、預計規劃:
雙實支和防癌險、殘福、終生醫療(考慮)

九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)

保險公司:國泰
購買時間:2003


國泰
鍾意終生壽險
平安附約 3萬
平安附約-死慘 120萬
平安附約-住院 1000
安護防癌終身 3單位


十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)

保險公司:台壽+遠雄
或是 台壽+全球
(在考慮需不需要遠雄的終生醫療)

https://i.imgur.com/YT2jJCx.jpg
https://i.imgur.com/qXy7Wl4.jpg
https://i.imgur.com/IWPU9Nh.jpg




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本板叮嚀:
1. 若討論未依照預算進行規劃,請告知板主,依板規處理。
(例:預算一萬,規劃年繳十萬)
2. 理財型保險商品(儲蓄險)討論請移駕至CFP板。
生活娛樂館 生活, 娛樂, 心情
Life_Plan 人生 Σ人生規劃局 → 人生/理財/考試
CFP 理財 ◎ ★全方位理財規劃顧問討論板★
3. 凡不做功課(伸手牌),並於文章內或推文中直接索取建議書者,一律劣退並水桶

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All Comments

Hedwig avatar
By Hedwig
at 2019-02-19T05:37
這應該是業務給的,叫他趕快滾。
Noah avatar
By Noah
at 2019-02-24T02:10
然後建議你了解一下各險種與參考置底,否則以你的需求
,某些層面也是你有問題。
Yuri avatar
By Yuri
at 2019-02-25T11:31
後面的規劃好多了。
Catherine avatar
By Catherine
at 2019-02-28T23:24
遠雄的搭配方式就有問題,FI2當主約會使附約可能無法
延續之問題,合格業務都會避免這種出單方式。
Skylar DavisLinda avatar
By Skylar DavisLinda
at 2019-03-01T01:22
癌險的搭配都買台壽竟不優先考慮使用一次金給付YCC轉
移規劃XCD且額度又不足,然後HNRB買到計畫五到底是什
麼概念,還有那該補滿而不補的定期失能,都是問題。
Selena avatar
By Selena
at 2019-03-01T12:53
終身醫療不合時宜,短期住院的現況下,無法起太大作用
Blanche avatar
By Blanche
at 2019-03-06T07:52
業務怎麼會給「編輯中」的建議書畫面?
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By Adele
at 2019-03-09T02:29
阿龍+籃球的那份比較OK,只是定期失能的額度需求,再確認
是否有要這麼高

想增加門診手術及實支實付

Skylar Davis avatar
By Skylar Davis
at 2019-02-15T21:27
請問一下去年9月的時候去眼科檢查 有發現黃斑部水腫 時隔半年 現在如果想增加保險保門診手術跟實支 實付的話,會影響投保的資格嗎? - ...

40歲男 既有保單檢視及新保單規劃

Isla avatar
By Isla
at 2019-02-15T20:02
一、性別:男 二、年齡:40 三、職業/工作內容:4類 機械維修 四、保障需求:殘扶,住院實支,門診實支 五、保費預算:2萬上下 六、健康告知: (1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥? 固定回診眼科(開白內障)、b肝檢查 (2) 過去2年內是否曾因接受健康 ...

63歲男 實支實付醫療險

Thomas avatar
By Thomas
at 2019-02-15T18:03
大家好 想幫今年要滿63歲的父親買保險 以前人沒有保險概念 所以沒有事先買保險 才到真的年紀到了才考慮 目前有高血壓控制吃藥中 一年左右 因為目前只有買康健的住院醫療險 覺得好像保障不夠 想請問如果規劃實支實付的醫療險 還有機會保險嗎 已經有先爬過文 想請問板上各位是否其他建議 謝謝 - ...

39歲男 成人罐頭保單

Skylar Davis avatar
By Skylar Davis
at 2019-02-15T14:50
請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:39 三、職業/工作內容:生技公司/製程 四、保障需求:家中經濟支柱,小孩幼稚園 太太家管,房貸三百多萬 五、保費預算:二萬內 六、健康告知: (下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填) ...

22 女 醫療/防癌/重疾

Cara avatar
By Cara
at 2019-02-15T11:30
一、性別:女 二、年齡:22 三、職業/工作內容:學生 四、保障需求:醫療/重疾/防癌 五、保費預算:一年20000內 六、健康告知: 前年檢查出乳房有一顆纖維囊腫、卵巢有畸胎瘤或水瘤 (醫師不確定),每年定期追蹤即可。 七、常用交通工具:機車 (有第三人責任險) 八、預計規劃: 未來假如生 ...