31歲女 既有保單檢視及新保單規劃 - 保險

Table of Contents

一、性別:女

二、年齡:31

三、職業/工作內容:行政人員

四、保障需求:意外+醫療雙實支+殘扶

五、保費預算:2 - 4萬

六、健康告知:
N (1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?
N (2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?
N (3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?
N (4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
N (5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病)
N (6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
N (7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?

七、常用交通工具:機車

八、預計規劃:主要想增加原先沒保的殘扶險

九、現有保險:

(富邦人壽)
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫
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富邦人壽新平準終身壽險 XWS 10萬 2
0?
富邦人壽新綜合住院醫療保險附約 NHR1 15單位 1年
38
富邦人壽保險費豁免附約條款 WP

(全球人壽)
安養久久終身健康保險(C型)     LDC     1萬 20年  3520元
醫療費用健康保險附約       XHR    計畫五   1年  4775元

新光產險-新想事誠意外險
公司團保意外險

富邦+全球保費總計:20,034元

十、預增保險:

(台灣人壽)
商品名稱 [英文代號]
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台灣人壽好心200失能照護終身健康保險 PDI3/T01M1 100萬 20年 82
00


目前無房貸(未來會有),未婚,現有保單已繳兩年,過去投保時就預計未來增加殘扶及一




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All Comments

Frederic avatarFrederic2019-03-27
補上BX0/YOA把失能額度拉高。
Brianna avatarBrianna2019-03-29
健康告知建議補上,台壽目前的出單多要求標準體。未來
有房貸的話,建議先以定期為主,台壽還有YCC跟CIR3可以
補強。