30歲男新保單規劃 - 保單

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By Hardy
at 2023-01-30T14:21

Table of Contents



一、性別:男


二、年齡:30


三、職業/工作內容:國營外勤人員


四、保障需求:意外、醫療


五、保費預算:10000~15000(每年)


六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥? 否
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療
? 否
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上? 否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答) 否
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病
) 否
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病) 否
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害? 否
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28。 否
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上


七、常用交通工具:機車/汽車 兩者都有


八、預計規劃:
主要需求:意外、醫療險

目前規劃是以便宜的主約搭配CP值高的附約,規劃結果如下

https://i.imgur.com/UKjYY7q.png

再麻煩各位給予指導,謝謝各位

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All Comments

Lucy avatar
By Lucy
at 2023-02-01T13:50
★ 成人保險規畫要考量實際家庭責任跟最大經濟損失,
投保範圍應注重身故/重症/高額自費醫療/失能照護的狀
況。
【台壽】
① T09I0:要留意可投保的時間。
② CIR4:雖然中後期的保費漲幅較大,但以目前的預算
考量,單台壽一家規畫仍為合理,另一年期附約保費都是
自然費率,會隨年齡調整,未來的資金規畫也要留意。

38女 有體況有負債有小孩的保單規劃

Faithe avatar
By Faithe
at 2023-01-30T11:25
請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:38 三、職業/工作內容: 視覺設計師(內勤) 四、保障需求:意外險 / 醫療險 / 不用體檢的終身壽險(主約?) 五、保費預算: 母子三人加起來【年繳】2萬5左右 六、健康告知: (下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉 ...

35歲女既有保單檢視

Lily avatar
By Lily
at 2023-01-30T10:24
請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:35 三、職業/工作內容:行政人員 四、保障需求:先前保險都是家母處理,後來接手發現都是終身型的高保費低保障的產品 ,故想重新審視 五、保費預算:2萬5-3萬 六、健康告知: (下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填) ...

42歲女 既有保單檢視及新保單規劃

George avatar
By George
at 2023-01-30T09:54
不好意思又來麻煩大家了,目前已有接觸到一位新業務 以有體況的狀況下幫我規劃以下方案, 希望能請各位再作最後確認是否還需增減 感謝 預計新增保險: 台灣人壽 1.4H5新健康龍101終身醫療健康保險 保額100元 2.YCD 台灣人壽愛無慮A型一年定期癌症健康保險附約 ...

21歲男 新保單規劃

Franklin avatar
By Franklin
at 2023-01-30T00:40
一、性別:男 二、年齡:21 三、職業/工作內容:大學生 四、保障需求:補齊雙實支實付 五、保費預算:30k 以內 六、健康告知: (1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?否 (2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?否 ...

0歲新生兒罐頭保單 女

Elvira avatar
By Elvira
at 2023-01-29T21:52
一、性別:女 二、年齡:4個月 三、職業/工作內容:新生兒 四、保障需求:雙實支實付/癌症/重大傷病/意外/醫療/ 五、保費預算:20k 六、健康告知:正常 七、常用交通工具:汽座 八、預計規劃:參考罐頭保單調整 九、現有保險:無 十、預增保險:無 附圖如下,參考罐頭保單以及 爬新生兒文內容推文留言建議 請 ...