30歲女 新保單規劃/台灣/元大 - 保險

一、性別：女

二、年齡：30

三、職業/工作內容：內勤

四、保障需求:重大疾病/癌症/失能

五、保費預算：15,000-20,000元

六、健康告知：
(1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？否
(2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？否
(3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？否
(4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？否
(5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？否
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？否
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？否
(8) BMI 是否不在下列範圍：BMI＝16.5～28 否

七、常用交通工具：機車

八、預計規劃：
前幾天感謝大家幫忙檢視現有保單,根據大家的回饋希望補足重大疾病/癌症與失能的
部分,目前手邊有台灣人壽與元大人壽兩家保險建議書,個人目前偏好台灣人壽,希望
大家能幫忙檢視是否有沒注意到的風險或是有其他更能精簡整體保單的建議.
備註：1.現有的新光保單目前先留到年底週年前再處理
2.此次現有保單補上漏列的台灣產險

九、現有保險：

保險公司：新光人壽
購買時間：107/12/17

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
主契約
長扶雙享A型失能照護終身保險 3萬 20年 24,600
附約
新要保人豁免保險費附約(新定義) 有附加 20年 1,121



保險公司：友邦人壽
購買時間：104/04/25

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
友邦人壽平安定期壽險 JTL 1百萬 20年 1,410
友邦人壽友安一年定期重大疾病健康保險附約 JDDR 1百萬 1年 1,150
友邦人壽友備無患一年定期保險附約 DIYR 5萬 1年 1,225
友邦人壽十一助行殘廢照顧保險附約 YRDR 5百萬 1年 1,200



保險公司：台灣人壽(原中國信託人壽)
購買時間：104/04/25

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
主約
安心120殘廢照護終身保險 20DI1 10萬 20年 1,060
附約
新住院醫療保險附約(計劃三/每日病房費) 2,000元 1年 4,658



保險公司：中國人壽
購買時間：104/04/25

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
中國人壽安心樂高終身保險 LEGOAA 100元 20年 698
中國人壽新康泰綜合住院醫療保險附約 OCH 20單位 4,378
中國人壽人身意外傷害保險附約 CPAA 50萬元 580


保險公司：台灣產險
購買時間：104/04/27

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
意外身故失能 100萬元
搭乘大眾運輸工具意外事故 300單位
地震特定事故 100萬元
傷害醫療保險給付-實支實付型 5萬元
傷害醫療保險給付-日額型(含骨折未住院給付) 2000元/日
傷害住院加護病房保險給付 1000元/日
燒燙傷病房日額給付 3000元/日
傷害住院慰問金(連續五日以上) 500元
意外門診手術醫療保險金 500元
救護車運送保險金(實支實付) 1萬元
意外燒燙傷皮膚移植手術給付 50萬元



十、預增保險：

保險公司：台灣人壽

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
台灣人壽好心200失能照護終身健康保險 T01M1 100萬元 20年 8,100
台灣人壽卡安心一年定期重大傷病健康保險附約CIR3 100萬元 1年 2,800
台灣人壽長安傷害保險附約 SPAR 50萬元 1年 640
台灣人壽年年平安傷害醫療保險金附加條款甲型SMR2A 3萬元 1年 489
台灣人壽年年平安傷害醫療保險金附加條款丁型SMR2D 1,000元 1年 680
台灣人壽一年定期失能健康保險附約 BX0 200萬元 1年 800
台灣人壽一年期癌症健康保險附約 YCA 計畫一 1年 536

總計:14,045元



保險公司：元大人壽

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
元大人壽祝扶年年失能照護終身保險 DE 30萬元 20年 3,870
元大人壽新祝扶年年失能照護終身健康保險附約DH 70萬元 20年 7,980
元大人壽享有心住院醫療健康保險附約JR 計劃二 1年 6,468
元大人壽元氣100終身醫療健康保險附約 --- --- 0

總計:18,318元


謝謝大家幫忙檢視評估！


--