30歲女 新保單規劃 台壽/友邦 - 保險

一、性別：女

二、年齡：30

三、職業/工作內容: 內勤

四、保障需求： 殘扶/重大疾病(重大傷病)

五、保費預算：2萬

六、健康告知：
否 (1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？
否 (2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？
否 (3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？
是/8(4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？（女性回答）
否 (5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
否 (6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
否 (7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？
否 (8)（成人）BMI 是否不在下列範圍：BMI＝16.5～28
（兒童）生長曲線百分位 是否不在下列範圍：3%以上

七、常用交通工具：大眾交通工具

八、預計規劃：

已婚, 小孩1歲, 2017年僅加了實支實付卻沒有評估整體需求, 今年重新審視後,
覺得需要補強殘扶險跟一次給付的部分,
可惜友邦DIYR停售, 不然我應該會選搭JTL+YRDR+DIYR+JDDR
目前糾結的點是
1. 我傾向主約LWL3隔年減額繳清, 但又怕未來有需求,
需要花四萬買個主約以備未來需要加保嗎?
如是, 是不是該選擇終身殘扶險T01M1? 雖然比壽險主約貴了十萬...
有詢問過富邦目前舊安泰主約是可以加買富邦的, 但富邦殘扶商品極少有討論
2. 有爬到資訊說台壽自家業務可以出101專案, 只是不能加NDR,
是不是改用台壽101專案搭YOA+CIR3 & 友邦 JTL+YRDR會比較好呢?
*這邊選擇台壽CIR3而非友邦JDDR是因為CIR3是直接以重大傷病證明為依據
而且沒有13項輕型的癌症不理賠
3. 台壽組合有需要加YCC嗎?

p.s.一次給付50歲後的保費真的高的嚇人啊!

九、現有保險：（請確實填寫，勿將尚未購買之險種填於此區域）

保險公司：富邦(安泰)
購買時間：10歲

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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分紅終身壽險 LPL 100萬 20年 繳清
癌症醫療終身保險 PCA 6單位 20年 繳清
以下打算停
意外身故及殘廢保險金 AD&D 62萬 1年~65歲 720
意外傷害醫療保險金 MR 5萬 1年~65歲 716
日額型意外傷害住院醫療保險 AHI 1018 1年~75歲 580

保險公司：全球
購買時間：2017

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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安養久久終身保險(減額繳清) LDB
醫療費用健康保險附約 XHR 計畫五 1年~80歲 4600




十、預增保險：（可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種）

保險公司：

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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福滿人生終身壽險 LWL3 30萬 20年 7890
平準型定期壽險附約 LTR2 30萬 6年 270
定期殘廢健康保險附約 NDR 300萬 1年 1200
一至六級殘扶金健康保險附約 YOA 3萬 1年 531
卡安心定期重大傷病健康保險附約 CIR3 100萬 1年 2800


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