30歲女 保單規劃 - 保險

By Cara
at 2014-02-25T14:22
at 2014-02-25T14:22
Table of Contents
一、性別:女
二、年齡:30
三、職業/工作內容:百貨專櫃
四、保障需求:醫療 / 癌症 / 重疾/ 實支實付
父親在15年幫我買兩張保單,目前認為醫療與意外尚不足,聽業務建議購買一張富邦實支
實付跟十全大補, 現在想再整理保單,感覺重疾與癌症不足,希望可再刪減
五、保費預算:約35000~40000/年
六、健康告知:母親血癌過世,家族皆有高血壓,糖尿病,個人身體狀況尚可。
七、常用交通工具:機車為主,大眾交通工具為輔。
八、預計規劃:
目前保費約42000/年,請問有沒有哪些可以刪除或增加?
另如有更適合的商品,不排除部分保單換他家,希望在影響最小情況下做變更。
九、現有保險:
保險公司:中國人壽
購買時間:910425
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
主約-保誠活耀人生保險88歲滿期rul 140萬 20年 7200
保險公司:宏泰人壽
購買時間:880428
商品名稱 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
宏泰增值終身壽險 50萬 20年 7000
宏泰重大疾病終身保險附約 50萬 20年 1550
宏泰防癌終身健康保險附約 2單位 20年 956
宏泰意外傷害保險附約 100萬 最高續保年齡 1200
每次傷害醫療保險金限額 3萬 最高續保年齡 409
傷害醫療保險金日額 3萬 最高續保年齡 1200
保險公司:富邦人壽
購買時間:1030123
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
富邦人壽富利旺終身壽險 XWO 50萬 20年 14892
新住院醫療定期健康保險附約 HSC1 45年 45年 539
富邦人壽保險費豁免附約條款 20年 20年 34
十全大補 3990
十、預增保險:
保險公司:
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
本板叮嚀:
1. 若討論未依照預算進行規劃,請告知板主,依板規處理
(例:預算一萬,規劃年繳十萬)
2. 理財型保險商品討論時可先索取內部報酬率(IRR)資訊,若誤導請告知板主處理
(例:儲蓄型保單年繳10萬,繳完六年期滿領回100萬,告知報酬率66.67%)
--
二、年齡:30
三、職業/工作內容:百貨專櫃
四、保障需求:醫療 / 癌症 / 重疾/ 實支實付
父親在15年幫我買兩張保單,目前認為醫療與意外尚不足,聽業務建議購買一張富邦實支
實付跟十全大補, 現在想再整理保單,感覺重疾與癌症不足,希望可再刪減
五、保費預算:約35000~40000/年
六、健康告知:母親血癌過世,家族皆有高血壓,糖尿病,個人身體狀況尚可。
七、常用交通工具:機車為主,大眾交通工具為輔。
八、預計規劃:
目前保費約42000/年,請問有沒有哪些可以刪除或增加?
另如有更適合的商品,不排除部分保單換他家,希望在影響最小情況下做變更。
九、現有保險:
保險公司:中國人壽
購買時間:910425
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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主約-保誠活耀人生保險88歲滿期rul 140萬 20年 7200
保險公司:宏泰人壽
購買時間:880428
商品名稱 保額/計畫 期間 保費
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宏泰增值終身壽險 50萬 20年 7000
宏泰重大疾病終身保險附約 50萬 20年 1550
宏泰防癌終身健康保險附約 2單位 20年 956
宏泰意外傷害保險附約 100萬 最高續保年齡 1200
每次傷害醫療保險金限額 3萬 最高續保年齡 409
傷害醫療保險金日額 3萬 最高續保年齡 1200
保險公司:富邦人壽
購買時間:1030123
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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富邦人壽富利旺終身壽險 XWO 50萬 20年 14892
新住院醫療定期健康保險附約 HSC1 45年 45年 539
富邦人壽保險費豁免附約條款 20年 20年 34
十全大補 3990
十、預增保險:
保險公司:
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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本板叮嚀:
1. 若討論未依照預算進行規劃,請告知板主,依板規處理
(例:預算一萬,規劃年繳十萬)
2. 理財型保險商品討論時可先索取內部報酬率(IRR)資訊,若誤導請告知板主處理
(例:儲蓄型保單年繳10萬,繳完六年期滿領回100萬,告知報酬率66.67%)
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By Erin
at 2014-02-26T14:08
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By Poppy
at 2014-03-12T03:39
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By Eden
at 2014-03-12T16:59
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By George
at 2014-03-14T17:10
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By Ivy
at 2014-03-18T12:26
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By Todd Johnson
at 2014-03-21T18:54
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By Jacky
at 2014-03-22T16:57
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By Liam
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By Edwina
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By Eartha
at 2014-03-27T16:17
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