29歲男既有保單諮詢 - 保險

一、性別：男

二、年齡：29

三、職業/工作內容：公務員/內勤

四、保障需求：0

五、保費預算：2~3萬內

六、健康告知：氣喘

七、常用交通工具：機車

八、預計規劃：已有以定期險為主之概念，平常投資工具為股票，保險純避險功能

未婚沒小孩，不知道還有什麼需要加強的部分

九、現有保險：

保險公司：華南產險
購買時間：

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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BEST傷害險專案(基本型) 500萬 1年 3057


保險公司：法國巴黎人壽
購買時間：

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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一年期定期重大疾病險 100萬 1年 1000


保險公司：保誠人壽
購買時間：

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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闔家安康意外險 300萬 1年 1200

十、預增保險：

保險公司：

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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本板叮嚀：
1. 若討論未依照預算進行規劃，請告知板主，依板規處理
（例：預算一萬，規劃年繳十萬）
2. 理財型保險商品討論時可先索取內部報酬率（IRR）資訊，若誤導請告知板主處理
（例：儲蓄型保單年繳10萬，繳完六年期滿領回100萬，告知報酬率66.67%）


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