29歲男,保單諮詢規劃 - 保險

Sierra Rose avatar
By Sierra Rose
at 2015-02-12T01:50

Table of Contents


請詳述以下資訊:

一、性別:男

二、年齡:29

三、職業/工作內容:警職

四、保障需求:因為即將結婚,因此想要整理保單、
加強不足的保障並同時能兼顧家庭預算

五、保費預算:7-8萬/年

六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?無
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?無
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?無
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?無
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?無
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?無

七、常用交通工具:機車

八、預計規劃:
意外、醫療、實支實付、癌症

九、現有保險:

保險公司:國泰人壽
購買時間:99年7月

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
新安心保住院醫療終身保險 2000元/終身 20年 22469/年
新安順手術醫療終身保險 2000元/終身 20年 18580/年
優世紀變額萬能壽險 126萬 3000/月
富世紀變額萬能壽險 126萬 3000/月

保險公司:富邦電銷

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
新平安福保本保險(99/7買) AHN 100萬 20年 3208/月
新平安福保本保險(99/11買) AHN 60萬 20年 1925/月
金加值保本保險(102/7買) AHY 50萬 20年 2083/月



十、預增保險:朋友幫規劃

保險公司:富邦

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
富利旺終身壽險 XWO 30萬 20年 9780/年
一年定期心安殘廢保險附約 211R 30萬 174/年
安心寶意外身故及殘廢保險金 MADD 100萬 2030/年
安心寶意外傷害醫療保險金 NMR 10萬 2063/年
日額型意外傷害醫療保險金 AHI 20單位 1740/年
防癌終身健康保險附約 PCC1 3單位 95歲滿期 7773/年
新住院醫療定期健康保險附約 HSC5 1單位 75歲滿期 6251/年
長青健康保險附約 HRAC 1單位 80歲滿期 3645/年
傷害保險附約 ADC 100萬 1780/年
享安定期壽險 XTG 200萬 25年 9540/年
一年定期心安殘廢保險附約 211R 200萬 1160/年




好的其實我是男主角的女友,因為男友對保險毫無概念
認為只要還本的保單就是好的
因此他現在手上原有保單都是被洗腦然後直接購買的 0.0
因為要結婚了,整理男友保單才發現每個月繳一堆錢,可是保障大不足!!

目前規劃:
國泰的2張萬能壽險,有考慮領出大部分金額,只留部分的錢保留這2張的保障
富邦電銷的3張全部減額繳清
然後因為男友的保障似乎都沒有意外跟醫療的實支實付,癌症的部分也沒有
因此請富邦的朋友幫男友規劃了這樣一份合約
可是看過保障內容後,感覺好像有重複的地方?
例如HSC5和HRAC這兩張的實支實付部分好像有重疊0.0

想請教版上的大家~可否幫忙檢視我們這樣的規劃OK嗎?!
謝謝大家~





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All Comments

Hazel avatar
By Hazel
at 2015-02-13T13:06
這....有點不知道該說甚麼
Ivy avatar
By Ivy
at 2015-02-16T22:01
警察部分請注意好職業等級,確認是否舊保單有等級問題
新保單富邦部分,有還有不少要去修正的地方
Sarah avatar
By Sarah
at 2015-02-17T05:56
話說,富邦規劃怎好像前面看過類似的@@
Tracy avatar
By Tracy
at 2015-02-18T13:35
#1Kqun_nR (Insurance)
Zenobia avatar
By Zenobia
at 2015-02-19T00:16
啊…感覺好像問題很大嗎 (ToT) 請問樓上大大,這篇要
怎麼搜尋呢?對ptt 很不熟(>_<)
Andrew avatar
By Andrew
at 2015-02-20T03:05
新規劃的怎有重複規劃的險種?
Todd Johnson avatar
By Todd Johnson
at 2015-02-20T23:29
直接集中一張,保障額度確認一下。

[醫療/意外] 32歲女 第1份保單規劃 遠雄

David avatar
By David
at 2015-02-11T20:22
謝謝各位版友的回覆,再閱讀過版規和google上的文章後, 與保險經紀人數次折衝溝通過,目前規劃如下 請大家再給予建議,謝謝 : 一、性別:女 : 二、年齡:32 : 三、職業/工作內容:公務員/辦公室行政 : 四、保障需求:因每天騎機車上下班,若發生意外沒有收入,希望仍有筆錢應付醫療費用和 : ...

旅遊不便險+平安險

Jessica avatar
By Jessica
at 2015-02-11T19:37
請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:22 三、職業/工作內容:學生 四、保障需求:國年要出國到馬來西亞,想找旅遊不便險跟平安險,我到機場前要接兩段客運 不知有沒有保險保這段的 五、保費預算:無 六、健康告知: (下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填) ...

門診手術有賠嗎

Jacky avatar
By Jacky
at 2015-02-11T17:26
目前是購買南山人壽以下險種 南山人壽康祥一生終身保險 NDDLD 20萬 南山人壽不分紅定期壽險附約 100萬 南山人壽住院醫療保險附約 HS 10單位 南山人壽傷害保險附約 AI $80萬 南山人壽新人身意外傷害保險附約 PAR 200萬 南山人壽新傷害醫療保險金附加條款 AMN 3萬 南山人壽意外傷 ...

線上的保險平台???????

Iris avatar
By Iris
at 2015-02-11T15:59
之前都是找保險員來處理每年的車險 住宅的火險意外險 直到去年才知道有所謂的線上投保平台 試算後好像能省下不少費用 請問這種方式和直接和產險公司臨櫃接洽哪個便宜?? 另外 不知為何達康最近不接受線上的車險 想問一下類似的平台還有哪些??? google了一下還有家叫易安的 有沒有人用過這兩家 ...

第二年車險 / 女 / 28歲

Donna avatar
By Donna
at 2015-02-11T14:50
請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:28歲 三、職業/工作內容:國外業務,不跑外勤 四、保障需求:丙式車體險、竊盜險、第三責任險、乘客險、超額險 五、保費預算:兩萬 六、健康告知:正常 七、常用交通工具:汽車 八、預計規劃:第二年保險 保險公司:新安東京海上產險 購 ...