29歲男 保單規劃及建議 - 保險

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不得從事仲介、推介商品或服務，請板友遵循，以維持PTT維持學術中立之宣言

因此，本板之規劃文僅作為保險觀念討論
討論範圍包含保險商品之比較、選擇，個人或家庭整體的保障規劃與配置
保戶請勿濫用此一平台作為徵求業務之捷徑
業務請勿利用此一平台作為開發客戶之來源


請詳述以下資訊：（括弧內文字請刪除）

一、性別：男

二、年齡：29

三、職業/工作內容：銀行櫃員

四、保障需求：壽險、意外身故、重疾、殘廢、實支實付

五、保費預算：2-3萬/年

六、健康告知：
(1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？無
(2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？無
(3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？無
(4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？（女性回答）
(5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？無
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病)
(6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？無
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？無

七、常用交通工具：平日機車，假日汽車

八、預計規劃：遠雄業務幫我規劃如下
險種代碼 名稱 年期 投保金額單位 保費
FX6 遠雄雄安心終身保險 20年 10萬 3640
RSL 遠雄真安心醫療保險附約 1年 1計畫 2550
RG1 遠雄保安心重大傷病健康保險 1年 100萬 3280
九、現有保險

保險公司：富邦產物、旺旺友聯
購買時間：

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
富邦保來保去意外險 計畫一 1650
旺旺傷害保險 計畫B 2350


十、預增保險：遠雄業務規劃加上自己爬版初步找出的保單

保險公司：遠雄/中信

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
遠雄雄安心終身保險 FX6 10萬 20年 3640
遠雄真安心醫療保險附約 RSL 計畫1 1年 2550
遠雄保安心重大傷病健康保險 RG1 100萬 1年 3280
中信 新住院醫療附約 HNRB 計畫3 1年 4658
友邦 十一住行 YRDR 500萬 1年 1200
友邦 友安 JDDR 200萬 1年 2240


本板叮嚀：
1. 若討論未依照預算進行規劃，請告知板主，依板規處理。
（例：預算一萬，規劃年繳十萬）
2. 理財型保險商品討論請移駕至CFP板。
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