29歲女 舊有保單檢視 - 保險

一、性別：女

二、年齡：29

三、職業/工作內容：工程類內勤助理(有需跑外面送文件之類)

四、保障需求：發生疾病或意外時不會造成自己或家人的負擔

五、保費預算：無

六、健康告知：目前無重大疾病,奶奶高血壓及中風,外婆肺腺癌

七、常用交通工具：汽/機車皆有(汽車為最近上班才開始練開)

八、預計規劃：
因為自己與家人對保險都不了解,資料都是直接從國泰網站上抓下來的,現在保的保單
是之前父母同事來推銷所規劃的保單,目前月薪二萬七,加上今年開始開車上班,且汽車
也需保險,發現所有的保費加起來過高,發現版上對於投資型保單與終身醫療險都不推薦
投資型保單繳了4年,終身醫療是去年才開始投保,因為投資型保單以繳了4年,想請問是要
直接停掉或繼續繳,或者是二份保單都停掉,重新規劃保單比較好呢??因為全家人的保
單都是由同一位保險員規劃的,所以每份保單都差不多,想全家人一起全部整頓所有的保單
麻煩大家給我個建議..謝謝!!

九、現有保險：

保單一
保險公司：國泰
購買時間：97/2

商品名稱 [英文代號] 保額 期間 保費
_____________________________________________________________________________
創世紀變額萬能壽險(丁型)(TE) 300萬 99 3000元/月繳
全心住院日額健康保險附約(BG) 1000 1 3416元/年繳
_____________________________________________________________________________
保費合計:39416元

保單二
保險公司：國泰
購買時間：100/8

商品名稱 [英文代號] 保額 期間 保費
_____________________________________________________________________________
全方位傷害保險-死殘(BO) 100萬 1 1287元/年繳
全方位傷害保險-住院日額(BP) 500 1 441元/年繳
全方位傷害保險-醫療限額(有社保)(BQ) 3萬 1 327元/年繳
新關懷保險費豁免附約(X5) 20 299元/年繳
安心無憂醫療終身保險(含批註條款-55歲)(F9) 500 20 6874元/年繳
好骨力傷害保險附約 30萬
新安心保住院醫療終身保險(E5) 1000 20 11184元/年繳
新關懷保險費豁免附約(X5) 20 321元/年繳

新安順手術醫療終身保險(E6) 500 20 5088元/年繳
_____________________________________________________________________________
保費合計:25821/年繳



目前投資型保單資訊
投保始期 97/02/25 定期保費 3,000元
繳次 48 繳別 月繳

保單績效
保單帳戶價值(A) 87,306元 未投資金額 0元
投資配置中金額 0元

總投資成本(D)=(B)-(C) 93,600元 總繳保險費(B) 144,000元
累計保費費用(C) 50,400 元

累計轉出金額(H)=(E)+(F)+(G) 10,107 元 累計部分提領(保貸贖回)金額(E) 0 元
累計危險保費(F) 5,307 元
累計其他費用(G) 4,800 元
累計投資損益金額(I)=(A)+(H)-(D) 3,813 元

參考總投資保酬率(J)=(I)/(D) 4.07% 平均年報酬率 1.03 %

其他資訊
本保單年度可投入淨保費 2,830,620 元
本保單年度投資標的已轉換次數 0 次 本保單年度已部分提領次數 0 次
保障保價比率 3,562.96 % 目前適用比率 130 %

※ 編輯: chingg 來自: 118.232.180.215 (02/15 00:18)