28歲男 現有保單諮詢 - 保險

請詳述以下資訊：（括弧內文字請刪除）

一、性別：男

二、年齡：28

三、職業/工作：公務人員，內勤

四、保障需求：已婚，家庭年收約110萬，明年即將有小孩，房貸約600萬

五、保費預算：一年約2萬

六、健康告知：
(1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？N
(2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？N
(3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？N
(4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？（女性回答）
(5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病)
約2年前有C肝帶原，但極輕微，僅追蹤未治療，近1年已無陽性反應
(6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？N
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？N

七、常用交通工具：汽車



八、預計規劃：

壽險-->預計買台銀73，請問要每年自己申請，否則就斷了嗎?不能自動卡扣嗎?
這實在有點影響購買意願，怕哪一年忘記就剛好出事...

意外險-->已有約400萬保額

醫療及癌症-->日額已充足，想補充門診手術，RJ1是好選擇嗎?

另預增重疾、殘廢、殘扶、癌症，不知是否過於重複？

還想請問，從finfo找的話，會比較容易找到適合的保經嗎？



九、現有保險：（請確實填寫，勿將尚未購買之險種填於此區域）

保險公司：國泰
購買時間：約2000年前後較舊險種，媽媽保的，預計明年媽媽退休，保費自己付

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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<壽險>
創世紀丙型 300萬
(投資部份已乾，保單價值剩
7000元去扣保障部份)
<意外險>
達康101終身 101萬 到2025 6,000
公務人員闔家安康(南山) 300萬 1年定期 1,350

<醫療>
安康住院醫療終身 2~4千日額 到2022 5,700

<癌症>
富貴保本三福終身+防癌附約 2千日額 已滿期
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保費總計 13,050

十、預增保險：

保險公司：台銀、遠雄、友邦

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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<定壽>
台銀73 73 200萬 1年 3,280

<主約> *因預算不高，打算減額繳清
遠雄HU2 HU2 20萬 20年 3,780
友邦JTL JTL 100萬 10年 2,400

<重疾>
遠雄RG1 RG1 100萬 1年 3,180

<殘廢、殘扶>
友邦YRDR YRDR 500萬 1年 1,950
友邦DIYR DIYR 5萬 1年 2,500

<癌症>
遠雄XCD XCD 6單位 1年 1,050

<醫療>
遠雄RJ1 RJ1 計畫1 1年 2,288
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14,248
(不含減額繳清的2個主約)


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