28歲女 既有保單檢視及新保單規劃 - 保險

一、性別：女
二 工作內容:金融業/銀行業務
四、保障需求:
新增殘扶險及加強原有保險不足部分
五、保費預算：
總年保費希望控制在3-4萬

六、健康告知：

(1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？ 無

(2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？
無

(3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？無

(4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？（女性回答）無

(5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？無

(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病)

(6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？無

(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)

(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？無

七、常用交通工具：騎機車與大眾運輸

八、預計規劃：
新增殘扶險及加強原有保險不足部分

九、現有保險：（請確實填寫，勿將尚未購買之險種填於此區域）


商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
全球人壽(原國華)新防癌終身健康保險 J7 2單位 20年(已繳完) 1,124
全球人壽(原國華)福多保本終身壽險 G8 100萬 10年(已繳完) 3,000
(主約)國泰人壽新鍾情終身壽險 TW 10萬 20年(116年繳完) 2,650
(附約)全方位傷害保險 100萬 1年 2,190
(附約)全心住院日額醫療保險附約 日額2000 1年 6,142

銀行有台銀人壽團保的部分如下
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
團體一年定期傷害保險 100萬 1年
團體一年定期人壽保險 100萬 1年
團體一年定期癌症保險附約 2單位 1年
團體一年期住院醫療健康保險附約 日額1000元(2單位)1年
團體一年定期傷害醫療給付附約 限額1萬/日額300元

**團保總年保費$2,055元**

PS團保一年定期癌症保險附約給付內容(投保2單位)
第一次罹患癌症保險金 100,000元
癌症住院日額保險金 1,000元
癌症出院療養保險金 500元
癌症門診醫療保險金 500元
癌症外科手術醫療保險金 20,000元
癌症身故保險金 200,000元


另外在107年因家人從業保了南山的新保單，想要全砍重新規劃，如下：
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
南山人壽全心守護醫療終身保險 20PCHI 1 20 21632
南山人壽意外傷害醫療日額給付附加條款 DHI 1,000 39 540
南山人壽好醫靠住院醫療健康保險附約－甲型 NHSA 3,000 50 3500
南山人壽新人身意外傷害保險附約 PAR 1,500,000 39 1755



十、預增保險：（可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種）

新增殘扶險預算15000-20000

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
失扶好照終身健康保險(G版) [LDG] 15,000 30年 5,910
或
失扶好照終身健康保險(G版) [LDG] 30,000 30年 11,820
失扶85定期健康保險附約 [XDJ] 50,000 30年 2,200
台壽新珍好心180照護終身健康保險 [PDI7/T05H2] 100萬 20年 11,200


另外詢問的部分是家人遭業務說服一直希望我能買三商美邦關愛久久失能照護定期健康保
險 (KAD)，覺得保費便宜、一次領的意外失能金額高，保到85歲。
但我研究了一下缺點是只保到85歲(非終身)，而且若以20年期/保額5萬來看年繳保費要
1.9萬、20年期/保額3萬年繳保費1.1萬， 關於殘福險我自己擔心的是每月扶助金及是否
終身保險，這張看起來完全不符合我需求，請求大家協助修改規劃或修正觀念，謝謝。





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