一、性別：女
二、年齡：28
三、職業/工作內容： 行銷企劃
四、保障需求：
五、保費預算：3-4萬
六、健康告知：
(1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？否
(2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？否
(3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？否
(4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？（女性回答）否
(5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？否
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？否
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？否
(8)（成人）BMI 是否不在下列範圍：BMI＝16.5～28 否
（兒童）生長曲線百分位 是否不在下列範圍：3%以上
七、常用交通工具：機車
八、預計規劃：失能/癌症
九、現有保險：（請確實填寫，勿將尚未購買之險種填於此區域）
保險公司：富邦人壽
購買時間：104年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
新平準終身壽險 XWS 10萬 20年 2340
新綜合住院醫療保險附約 NHR1 30單位 1年 6000
保險費豁免附約條款 20年
118
保險公司：富邦產險
購買時間：104年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
新十全大補綜合保障_(2擇1)計畫C 300萬 1年 3990
-
十、預增保險：（可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種）
保險公司：保德信
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
保單一
繳費至65歲終身壽險(107) 65PWLN 60萬 37年 815
20年繳費至90歲失能照護99健康保險附約 20SDWN 50萬 20年 983
住院醫療費用健康保險附約 HXAAAN 10計畫 57年 209
住院醫療附約定額 HFAAAN 10計畫 52年 216
20年繳費新癌症終身健康保險附約(108) N20CRA 1單位 20年 450
新豁免保險費健康保險附約 TNWPL2 0
保單二
55歲滿期家用保障定期保險 FIL55A 18萬 27年 292
新豁免保險費健康保險附約 TNWPL2
________________________________________________________________月繳保費2965
補充及問題:
之前剛出社會身上沒任何保險，自己找富邦業務保最基本的醫療險、意外險。
今年朋友進保德信工作，他幫我健檢後幫我規劃一份保單補足我不足的東西，
但一年要繳五萬多元，有點難負荷，請他幫我再做調整
他告知因為保單保障權益非常完整，富邦意外險請我停掉、再加上富邦醫療險需要正本，
會與公司團保衝突到變成無法請領，等於作廢，請我直接將兩張保單都停掉。
但兩張單我也繳了五年了，其他朋友也覺得保得不錯沒必要停。
請另外一個保險經紀人幫我診視保單，保經說這兩張單千萬不能停，另外保徳信規劃的保
單超出我負荷太多，保經請我把失能轉主約，癌症一定要保，並將保額調整到能力範圍內
，於是新保單就如上面所提及那樣，只是保徳信說失能轉主約非常貴，綁在附約裡比較便
宜。
想請問這樣規劃是否有其他問題？到底要不要砍保單呢？
或是有其他建議，再麻煩各位了，謝謝!
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二、年齡：28
三、職業/工作內容： 行銷企劃
四、保障需求：
五、保費預算：3-4萬
六、健康告知：
(1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？否
(2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？否
(3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？否
(4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？（女性回答）否
(5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？否
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？否
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？否
(8)（成人）BMI 是否不在下列範圍：BMI＝16.5～28 否
（兒童）生長曲線百分位 是否不在下列範圍：3%以上
七、常用交通工具：機車
八、預計規劃：失能/癌症
九、現有保險：（請確實填寫，勿將尚未購買之險種填於此區域）
保險公司：富邦人壽
購買時間：104年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
新平準終身壽險 XWS 10萬 20年 2340
新綜合住院醫療保險附約 NHR1 30單位 1年 6000
保險費豁免附約條款 20年
118
保險公司：富邦產險
購買時間：104年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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新十全大補綜合保障_(2擇1)計畫C 300萬 1年 3990
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十、預增保險：（可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種）
保險公司：保德信
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
保單一
繳費至65歲終身壽險(107) 65PWLN 60萬 37年 815
20年繳費至90歲失能照護99健康保險附約 20SDWN 50萬 20年 983
住院醫療費用健康保險附約 HXAAAN 10計畫 57年 209
住院醫療附約定額 HFAAAN 10計畫 52年 216
20年繳費新癌症終身健康保險附約(108) N20CRA 1單位 20年 450
新豁免保險費健康保險附約 TNWPL2 0
保單二
55歲滿期家用保障定期保險 FIL55A 18萬 27年 292
新豁免保險費健康保險附約 TNWPL2
________________________________________________________________月繳保費2965
補充及問題:
之前剛出社會身上沒任何保險，自己找富邦業務保最基本的醫療險、意外險。
今年朋友進保德信工作，他幫我健檢後幫我規劃一份保單補足我不足的東西，
但一年要繳五萬多元，有點難負荷，請他幫我再做調整
他告知因為保單保障權益非常完整，富邦意外險請我停掉、再加上富邦醫療險需要正本，
會與公司團保衝突到變成無法請領，等於作廢，請我直接將兩張保單都停掉。
但兩張單我也繳了五年了，其他朋友也覺得保得不錯沒必要停。
請另外一個保險經紀人幫我診視保單，保經說這兩張單千萬不能停，另外保徳信規劃的保
單超出我負荷太多，保經請我把失能轉主約，癌症一定要保，並將保額調整到能力範圍內
，於是新保單就如上面所提及那樣，只是保徳信說失能轉主約非常貴，綁在附約裡比較便
宜。
想請問這樣規劃是否有其他問題？到底要不要砍保單呢？
或是有其他建議，再麻煩各位了，謝謝!
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