28歲女既有保單檢視/新單規劃 - 保險

By Daniel
at 2018-11-21T09:39

Table of Contents

請詳述以下資訊：

一、性別：女

二、年齡：保險年齡28

三、職業/工作內容：辦公室內勤(職業等級1)

四、保障需求：實支實付、殘扶、重大傷病、癌症

五、保費預算：5萬內

六、健康告知：
(1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？否
(2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？否
(3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？否
(4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？（女性回答）否
(5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？否
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？否
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？否
(8)（成人）BMI 是否不在下列範圍：BMI＝16.5～28 否

七、常用交通工具：捷運、公車

八、預計規劃：實支實付>殘扶>重大傷病>癌症

九、現有保險：
1.
保險公司：中央人壽(現為台銀人壽)
購買時間：87/07/22
中央人壽全福還本終身壽險保額40萬
備註：已繳費期滿

2.
保險公司：台灣人壽
購買時間：93/06/25
https://i.imgur.com/OAFzR60.jpg

備註：媽媽買的保單

3.
保險公司：台灣人壽
購買時間：102/08/16
https://i.imgur.com/gfRfMMe.jpg

備註：媽媽買的保單，已減額繳清

4.
保險公司：台灣人壽
購買時間：103/10/01（保險年齡24)
主約：台灣人壽龍FUN心保本終身保險
https://i.imgur.com/mZutTzX.jpg

備註：媽媽繳交保費，附約不知道要不要調整...其中溫心住院附約前三個保單年度未使
用理賠，根據條款給付保險金之額度增加1.3倍

十、預增保險：
1.
保險公司：台灣人壽
https://i.imgur.com/VRVhKSk.jpg

2.
保險公司：富邦人壽
https://i.imgur.com/CSjyVst.jpg

再請幫忙檢視是否有其它建議，非常感謝！
※ 編輯: xxRu (223.136.99.131), 11/21/2018 09:40:58

→ LooKMeUUU: 1.台壽的投資型保單可考慮不繳當壽險功能使用。11/21 09:42

→ LooKMeUUU: 2.103年買的有點慘，沒體況認賠殺出比較實際。11/21 09:43

如果媽媽覺得可以負擔主約保費，是否拿掉3個附約即可呢？謝謝！倘若不想負擔，就減
額繳清主約嗎？
另外請問解掉附約與減額繳清主約的時間點是不是下一次繳費前提出解約？最近一期保費
才繳完...

→ LooKMeUUU: 3.溫心的門診是個問題，也沒有留的必要性存在。11/21 09:44

→ LooKMeUUU: 4.台壽新增的沒問題，但是重大傷病CIR3跟癌症YCC可以11/21 09:45

→ LooKMeUUU: 補上，再補上定期失能BX0與YOA11/21 09:45

原本有考慮CIR3，只是想說年紀大時的保費負擔會太重...？