2801彰銀 法說會簡報 重點整理 - 股票

1. 標的：2801 彰銀

2. 分類：2020 Q2 法說會簡報 重點整理

3. 重點一句話：BUY ME! 季EPS0.41 各項數據不如近年

4. 正文：

簡報連結：https://bit.ly/353kWPP

<2020第2季營運摘錄>

放款量14,857億元 +8.35% 企金+8.05%/各金+10.81%/海外-5.65% (YoY)
存款量18,001億元 +6.02% 台幣活期 +8.37% (YoY)
稅前盈52.17億元 -25.98% Q2EPS 0.41元 ROA 0.39% ROE 5.24%
逾放比0.43% 覆蓋率283.39% 資本適足率14.37%


歷年EPS
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1H 2020 0.41
2019 1.16
2018 1.29
2017 1.28
2016 1.35


<淨收益>
1H 2019 1H 2020 Change
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淨利息 67.13% 11,684 9,725 -16.77%
手續費 15.80% 2,296 2,288 -0.38%
∟財管 60.48% 1,434 1,384 -3.49%
∟放貸 23.85% 405 546 +34.84%
∟外匯 12.70% 354 290
∟其他 2.97% 104 68
增利 15.80% 1,904 2,297 +20.57%
其他 1.23% 113 178
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總計 15,999 14,487 -9.45%


<2020第二季經營成果>

放款結構：台幣84.34%/外幣15.66%
存款結構：台幣76.35%/外幣23.65%


<信用評級及資本適足率>
Moody's(2020.2) S&P(2019.11)
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長期評等 A2 A-
短期評等 P-1 A-2
展望 穩定 穩定


<營運展望>
強化核心業務：結合信保基金，開拓潛力中小企業；健全美金資金鏈良性循環
多元獲利來源：發展多元商品，參與都更計畫，提升自有資產活化效益。
海外布局：積極規劃東協地區據點在業務上的整合推展
公司治理：獲公司治理評鑑最佳之前5%公司，金融保險業前4名


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