27歲男 新保單規劃 - 保險

一、性別：
男

二、年齡：
27

三、職業/工作內容：職能治療師/醫院內勤

四、保障需求：
殘扶、醫療、癌症

五、保費預算：
3.5~4萬

六、健康告知：


(1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？

無
(2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？
無
(3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？

無
(4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？（女性回答）

無
(5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？
無
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)

(6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？

是，約半年前有感冒。
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)

(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？

無
(8)（成人）BMI 是否不在下列範圍：BMI＝16.5～28

是 (30)


七、常用交通工具：
機車


八、預計規劃：


自己在復健科工作看到兩個中風案例，一個是剛好在中風前半年保了殘扶險，每個月
都有定期給付，病後持續來復健，生活自理能力也恢復的不錯，已經可以自己出門坐
捷運買東西等等，另一個也是有保險(不確定是哪一種)，復健後雖然有進步但仍需要
有人照顧，但因為已經恢復到不符合豁免保費的資格，卻還沒有能力回到職場，經濟
狀況變得困難許多，也無法繼續來復健。而且也看到很多原本是家中經濟來源的患者
，病後整個家裡經濟被拖垮的狀況。因此希望以殘扶險跟醫療險為優先規劃。另外家
族有大腸癌病史，癌症險也是考量範圍之一。


九、現有保險：（請確實填寫，勿將尚未購買之險種填於此區域）



無

十、預增保險：（可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種）

保險公司：台灣人壽
商品名稱 [英文代號] 期間 保額/計畫 保費
____________________________________________________________________________

福滿人生終身壽險 T02H0 20年 10萬 2,780
一至六級失能扶助金健康保險附約 YOA02 1年 5萬 2,440
安心一年期定期重大傷病健康保險附約 CIR3 1年 100萬 2,700
新住院醫療保險附約 HNRB 1年 15萬/計畫三 4,658
長安傷害保險附約 SPAR 1年 100萬 1,280
年年平安傷害醫療附加條款(一般實支) SMR2A 1年 5萬 815
一年定期防癌健康保險附約 YCC 1年 100萬 1,300
平準型定期壽險附約 T02J0 30年 90萬 3,240
一年定期失能健康保險附約 BX0 1年 500萬 2,050
-------------
小計 21,263

保險公司：全球人壽
商品名稱 [英文代號] 期間 保額/計畫 保費
____________________________________________________________________________
安養久久終身健康保險(C型) LDC 30年 1萬 3,400
醫療費用健康保險附約 XHR 1年 12萬/計畫五 2,340
月月安鑫定期保險附約 XFI 30年 5萬 2,650
------------
小計 8,390

保險公司：遠雄人壽
商品名稱 [英文代號] 期間 保額/計畫 保費
____________________________________________________________________________
新終身壽險(106) F12 15年 100萬 2,310
一年定期癌症健康保險附約 XCD 1年 60萬/6單位 1,950
------------
小計 4,720

保險公司：友邦人壽
商品名稱 [英文代號] 期間 保額/計畫 保費
____________________________________________________________________________
平安定期壽險 JTL 10年 100萬 3,670
十一助行失能照顧保險附約 YRDR2 1年 500萬 1.950
附約延續批註條款
------------
小計 4,260

合計38,633

台壽：主約部分是先用T02H0去算，但我BMI值有超過(還在努力減QQ)，
是不是只能用好心200？改好心200可能就把遠雄部分砍掉，
YCC改400萬應該OK吧？

友邦：YRDR2跟BXO一起補失能等級7~11。

遠雄：台壽YCC後期保費比較高，想說用XCD來補，把YCC調低一些，主約掛一個F12，
之後主約再減額繳清只留附約。只是要看主約狀況。

全球：就一般規劃。


--