27歲男 南山保單規劃 - 保險

一、性別： 男

二、年齡： 27

三、職業/工作內容： 銀行職員

四、保障需求：重疾、醫療、意外

五、保費預算： 20000內/年

六、健康告知： 最近有發現尿道結石，看醫生後吃藥加大量喝水後排出，未進行手術
一生中除了拔智齒跟牙齒矯正外未進行過任何手術

七、常用交通工具： 主要大眾運輸 副機車

八、預計規劃： 父母以前有幫我保了癌症險跟終身醫療，但我覺得保障不太夠，最近
身體又感覺沒以前那麼好，決定趁現在把保障不足的地方補起來，自己先做了功課再
找南山的朋友幫規劃，最後討論的結果如下

九、現有保險：

保險公司： 國泰人壽
購買時間： 87年12月28日

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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國泰保本１１１終身壽險　　　　　　　　　　　　　　100萬 20年 36600

防癌終身附約 一單位 1年 500


保險公司： 宏泰人壽
購買時間： 91年6月3日

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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宏泰新增喜終身保險(丙型)　　　　　　　　　　　　 10萬 6年 38840

宏泰終身醫療保險附約 1000元 15年 6400

(以上是父母在繳)


十、預增保險：

保險公司： 南山人壽(正準備要保)

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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南山人壽福氣康祥終身保險 20DDD 20萬元 20年 7060

南山人壽住院醫療保險附約 HS 20單位 1年 4115
南山人壽住院費用給付保險附約 HIR 1000元 1年 1770
南山人壽新人身意外傷害保險附約 PAR 200萬元 1年 2340
南山人壽新傷害醫療保險金附加條款 AMN 3萬元 1年 810
南山人壽意外傷害醫療日額給付附加條款 DHI 1000元 1年 540
合計: 16635

保險公司： 富邦人壽(打算再保)

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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富邦人壽安心護照重大疾病一年定期保險 MGD 計畫一 1年 2805



本板叮嚀：
1. 若討論未依照預算進行規劃，請告知板主，依板規處理
（例：預算一萬，規劃年繳十萬）
2. 理財型保險商品討論時可先索取內部報酬率（IRR）資訊，若誤導請告知板主處理
（例：儲蓄型保單年繳10萬，繳完六年期滿領回100萬，告知報酬率66.67%）

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