26歲男新保單規劃 - 保險

By Caroline
at 2020-06-04T02:15

Table of Contents

一、性別：男

二、年齡：26

三、職業/工作內容：醫療人員(一級)

四、保障需求：300萬

五、保費預算：年繳約3至5萬

六、健康告知：正常體況

七、常用交通工具：大眾運輸(一方面也是因為目前沒保險)

八、預計規劃：雙實支實付失能癌長照

九、現有保險：無

十、預增保險：

前後看了蠻多的建議書(後方附上圖檔)
1.松鼠大罐頭
2.罐頭保經微調版本
3.台灣人壽
4.遠雄人壽
5.南山人壽

目前大概的想法是
排名越前面的建議書感覺越少浪費
而且345都有終身醫療的部分目前不想考慮

想問的是：
==1的部分==
如果以後會騎車
失能預算的部分想拉高一點點
有什麼建議的方案嗎

==2的部分==
因為年紀輕，保經建議罐頭主約T02H0改成終身失能PDI5 失能80萬
並且在YCC CIR3 XDK的額度也有些微調
這類額度細節的部分其實我並不是很有概念，希望大家指點迷津

==345的部分==
大家還會建議去更改細項之後來參考嗎？
有保經對我說：都是在同一家投保作業起來也比較方便
雖然我不覺得這是決定我投保的因素

==其他==
有種說法是
也要參考公司長久營運會不會倒閉
可能約還要被其他公司接手也會影響權益？

規劃保險真的很多細節
還請大家不吝分享一下看法謝謝大家

這邊附上建議書
1.松鼠大罐頭
https://i.imgur.com/0IEPnHy.jpg

2.罐頭保經微調版本
https://i.imgur.com/aAbU4at.jpg

3.台灣人壽
https://i.imgur.com/wNjh61w.jpg

4.遠雄
https://i.imgur.com/XkgVXbB.jpg

5.南山
https://i.imgur.com/WuvkqOH.jpg

Tags: 保險保單

All Comments

By Kumar
at 2020-06-06T15:44

1.失能要拉高還有台壽BX0、YOA、全球XDJ這類商品能考慮

By Ivy
at 2020-06-11T14:07

但若台壽主約用終身失能則無法附加以上兩者，全球LDG+

By Valerie
at 2020-06-15T03:04

LDH+XDJ+XDK若超過7.1萬會需要體檢，這部分要知曉。

By Valerie
at 2020-06-15T17:43

2.買終身失能沒問題，但前提是你先把你其他想要的額度
做夠，再回頭來思考終身失能的規劃與否。

By Mary
at 2020-06-17T01:01

3.4.5暫時不討論，扣掉不必要規劃的險種，除非預算非常
有限，否則基本上不會考慮單間規劃。
營運問題最近板上討論應該不少可以回去翻看看囉

By Yedda
at 2020-06-18T07:26

1.除基本失能月給付、友邦失能一次金以外，擔心因意外
失能狀況，產險意外險拉高至300萬以上，將一次金拉高，
另外也可以考量將台壽SPAR拉高，裡面也有意外失能部分
的機制，這邊可以參考考慮

By Ophelia
at 2020-06-20T13:12

1.除基本失能月給付、友邦失能一次金以外，擔心因意外失
能狀況，產險意外險拉高至300萬以上，將一次金拉高，另
外也可以考量將台壽SPAR拉高，裡面也有意外失能部分的機
制，這邊可以參考考慮
2.主約改終身失能部分其實就可以連帶把CIR3拉高，不然全
球XDC一過40歲費率有點小可怕
3、4、5部分暫不考慮，因每家本身都個別有優勢，還是建
議以組合式商品來規劃比較重要

By Carolina Franco
at 2020-06-23T18:31

謝謝你們分享喔幫助很大

By Faithe
at 2020-06-26T13:55

建議XHR能拉高到計畫六，因為保經只能賣到計畫五，建
議找全球業務員，可以給更好的規劃，有需要可以詢問我

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