26歲女理財規劃 - 理財

※ 引述《wowwwow (WAWAGO)》之銘言：
: 【投資計畫】
: 每月
: 定期定額10000存台股，目前考慮0050/00692/006208
: 定期定股存美股，3-4股VTI(執行中)
: 【投資目標】
: 長期目標(10~15年)達到每年被動收入30W
: 【主要問題】
: 1.月薪是否該繼續自提6%?本來主要是為了節稅，後來看網上正反意見都有
: 2.以資產配置來看，會建議再放多少進股市?美股跟台股是否有建議的比例?
: ->基金債券虛擬貨幣等其他投資方式，還沒研究，暫時還沒納入考慮
: 先謝謝各位前輩!
你的年薪約97萬，但支出沒有列到綜所稅，假設沒報撫養，估計綜所稅約3萬
想要達到每年被動收入30萬，個人經驗約投資股票700~800萬就可以達到

再來回答你的主要問題
1. 你的所得只有約100萬，節稅效果有限，更重要的是，那筆錢要40年後才能取回
我的稅率20%，從來沒有為了節稅自提

2. 投資水位占你總資產40% ~ 60%都是可接受的
美股的比例盡量降低，主要考量是美元匯率長期對台幣貶值
你的資產還沒到一千萬，單純投資股票及放台幣活定存都不會有太大問題
到兩千萬時，作股債平衡都還來的及
以你的情況15年內累積到一千萬資產應該不是難事

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