一、性別：男
二、年齡： 26
三、職業/工作內容：辦公室 廣告企劃
四、保障需求：爸媽年紀很大 獨子
和女友是沒有生小孩的規劃
比較沒有家庭負擔
五、保費預算：15,000-30,000
六、健康告知： 皆否
(1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？
(2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？
(3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？
(4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？（女性回答）
(5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病)
(6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？
七、常用交通工具： 大眾運輸(不騎車 極少開車)
八、預計規劃： 主要還是想在自己青壯年時
如遇意外或疾病 可以放心療養不至於經濟停擺
身故壽險需求不大
畢竟家裡爸媽都超過65歲 不太有經濟能力
大略是生活過得去 剩下來就是他們為自己有壽險
讓我可以不用有財務壓力 可以自給自足這樣
因此能夠自己獨立是重點
目前會打算主要保險幫幫朋友 買他的南山
我算是她第一個客戶 謝謝她認真幫我規畫
同時老媽長期的國泰業務也有幫規畫一份 想說如有需要
也許可以補足一下第二份的實支 也給老媽自尊心補償一下哈
但這需要各位大大建議了!!
小弟感謝!!!
九、預增保險：（可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種）
保險公司：南山
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
南山 福氣康祥終身保險 30DDD 30萬 30年 7,830
南山 活力康祥定期健康保險 TDD 70萬 到50歲 4,340
南山 意外骨折及特定手術傷害
保險金附約 PBBR 20萬 1 740
南山 傷害保險附約 AI 80萬 1 2,960
南山 新人身意外傷害保險附約 PAR 150萬 1 1,755
南山 意外傷害意療日額給付附
加條款 DHI 1,000 1 540
南山 住院醫療保險附約 HS 20計畫 1 4,000
南山 新傷害醫療保險金附加條
款 AMN 3萬 1 810
南山 住院費用給付保險附約 HIR 500 1 885
南山 住院費用給付保險附約
居家療養附加條款 HR 500 1 855
南山 真安心手術醫療終身保
險 PSI 600 20年 5,598
南山 真安心手術醫療終身保
險附加條款 EPSI 600 20年 1,080
________________
31,393
以上保單作了一點(不知道正不正確的)功課之後
並想要調整在適當預算內
覺得PSI和EPSI的保費比例相當高 是否不如提升HS的住院補助?
畢竟小傷其實不會影響生活的還好(想說可以用AI微微補貼就好)
主要還是為了比較會暫停生活休養的疾病 作好準備
另壽險的比例也想壓低 但朋友的考量是想湊到100萬的一次給付
(但那癌症、重大疾病的條件好像也挺嚴苛@@? 對這險種不是很有信心)
有可能觀念錯誤的地方請多包涵!@@
因此討論後 朋友幫我改變成
PSI + EPSI 刪去更改為
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
南山 真獻情手術醫療定期健康 30DDD
保險附約 TSIR 600 到69歲 2,106
同時將30DDD由30萬降為最低20萬 / TDD由70萬增為80萬 / HS調高到25單位
總保費25,677 感覺挺實用
在做決定前 還是來此請專家看看
以下則是列出國泰推薦的險種
看是否有推薦補足的地方 非常謝謝大家
保險公司：國泰
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
國泰 永康手術醫療定期健康保
險 R3 1,000 55年 3,200
國泰 新真全意住院醫療健康保
險附約 CV M-10計畫 1年 2,436
國泰 永健住院日額健康保險附
約 CQ 1,000 1年 1,480
國泰 新全方位傷害保險附約（
傷害死殘） CF 100萬 1年 1,300
國泰 新全方位傷害保險附約（
傷害醫療日額） CG 1,000 1年 890
國泰 新全方位傷害保險附約（
傷害醫療限額）-有健保 CH 5萬 1年 550
________________
9,856
謝謝各位好心人
--
二、年齡： 26
三、職業/工作內容：辦公室 廣告企劃
四、保障需求：爸媽年紀很大 獨子
和女友是沒有生小孩的規劃
比較沒有家庭負擔
五、保費預算：15,000-30,000
六、健康告知： 皆否
(1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？
(2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？
(3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？
(4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？（女性回答）
(5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病)
(6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？
七、常用交通工具： 大眾運輸(不騎車 極少開車)
八、預計規劃： 主要還是想在自己青壯年時
如遇意外或疾病 可以放心療養不至於經濟停擺
身故壽險需求不大
畢竟家裡爸媽都超過65歲 不太有經濟能力
大略是生活過得去 剩下來就是他們為自己有壽險
讓我可以不用有財務壓力 可以自給自足這樣
因此能夠自己獨立是重點
目前會打算主要保險幫幫朋友 買他的南山
我算是她第一個客戶 謝謝她認真幫我規畫
同時老媽長期的國泰業務也有幫規畫一份 想說如有需要
也許可以補足一下第二份的實支 也給老媽自尊心補償一下哈
但這需要各位大大建議了!!
小弟感謝!!!
九、預增保險：（可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種）
保險公司：南山
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
南山 福氣康祥終身保險 30DDD 30萬 30年 7,830
南山 活力康祥定期健康保險 TDD 70萬 到50歲 4,340
南山 意外骨折及特定手術傷害
保險金附約 PBBR 20萬 1 740
南山 傷害保險附約 AI 80萬 1 2,960
南山 新人身意外傷害保險附約 PAR 150萬 1 1,755
南山 意外傷害意療日額給付附
加條款 DHI 1,000 1 540
南山 住院醫療保險附約 HS 20計畫 1 4,000
南山 新傷害醫療保險金附加條
款 AMN 3萬 1 810
南山 住院費用給付保險附約 HIR 500 1 885
南山 住院費用給付保險附約
居家療養附加條款 HR 500 1 855
南山 真安心手術醫療終身保
險 PSI 600 20年 5,598
南山 真安心手術醫療終身保
險附加條款 EPSI 600 20年 1,080
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31,393
以上保單作了一點(不知道正不正確的)功課之後
並想要調整在適當預算內
覺得PSI和EPSI的保費比例相當高 是否不如提升HS的住院補助?
畢竟小傷其實不會影響生活的還好(想說可以用AI微微補貼就好)
主要還是為了比較會暫停生活休養的疾病 作好準備
另壽險的比例也想壓低 但朋友的考量是想湊到100萬的一次給付
(但那癌症、重大疾病的條件好像也挺嚴苛@@? 對這險種不是很有信心)
有可能觀念錯誤的地方請多包涵!@@
因此討論後 朋友幫我改變成
PSI + EPSI 刪去更改為
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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南山 真獻情手術醫療定期健康 30DDD
保險附約 TSIR 600 到69歲 2,106
同時將30DDD由30萬降為最低20萬 / TDD由70萬增為80萬 / HS調高到25單位
總保費25,677 感覺挺實用
在做決定前 還是來此請專家看看
以下則是列出國泰推薦的險種
看是否有推薦補足的地方 非常謝謝大家
保險公司：國泰
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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國泰 永康手術醫療定期健康保
險 R3 1,000 55年 3,200
國泰 新真全意住院醫療健康保
險附約 CV M-10計畫 1年 2,436
國泰 永健住院日額健康保險附
約 CQ 1,000 1年 1,480
國泰 新全方位傷害保險附約（
傷害死殘） CF 100萬 1年 1,300
國泰 新全方位傷害保險附約（
傷害醫療日額） CG 1,000 1年 890
國泰 新全方位傷害保險附約（
傷害醫療限額）-有健保 CH 5萬 1年 550
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9,856
謝謝各位好心人
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