25歲女 既有保單檢視及新保單規劃 - 保險

一、性別：女

二、年齡：25歲

三、職業/工作內容：行政人員

四、保障需求：
補足意外險、重疾重傷險、失能險(殘廢)、醫療險

五、保費預算：1-2萬/年


六、健康告知：
(1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？ NO
(2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？NO
(3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？NO
(4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？NO
(5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？(心血管疾病/腦血
管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) NO
(6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？(胃部疾病/肝臟
疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病) NO
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？NO
(8) (成人) BMI 是否不在下列範圍：BMI＝16.5～28 BMI NO
(兒童) 生長曲線百分位 是否不在下列範圍：3%以上


七、常用交通工具：
機車通勤(綠牌)；待保第三人責任險


八、預計規劃：
我們家的業務是富邦，今年起改由我自行繳保費，向業務提出需求及預算的規劃後，進行
了非常累人的溝通，也感受到了自己非目標客戶族群而難以取得共識，所以打算全部打掉
重來，目前規劃如下：

1. 失能由全球＋友邦cover全部，富邦全退連失能也不留
> 業務說失能買不到了

2. 富邦保額降至1萬(4300/年)，拿掉台壽和全球重複/沒那麼必要的商品，維持一年2萬
以內的預算
> 需要該拿掉哪些商品的意見


九、現有保險：

保險公司：富邦人壽、南山人壽、(中國)保誠人壽、富邦人壽

https://i.imgur.com/M6WbePQ.jpg

https://i.imgur.com/KUkOyhC.jpg

https://i.imgur.com/iRRuEBf.jpg


十、預增保險：

台灣人壽 NT 10,167
https://i.imgur.com/MKPLNfn.jpg

全球人壽 NT 14,901 *減額繳清後NT 7,221
https://i.imgur.com/gMJMG1W.jpg

友邦人壽 NT 2,270
https://i.imgur.com/A6MnBk6.jpg


*目前均已找到相關業務窗口，只差簽約



需要請大家給我一點意見，謝謝！

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