24歲女 第一份人情保單檢視 - 保險

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By Dorothy
at 2021-05-15T17:43

Table of Contents

一、性別: 女

二、年齡: 24

三、職業/工作內容:全職考生

四、保障需求:醫療、實支實付、意外

五、保費預算:15,000以下

六、健康告知:皆無且正常

(下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上

七、常用交通工具:機車

八、預計規劃:

妹妹是剛畢業的全職考生
原本規劃是等有工作收入之後再買保險
但媽媽堅持要買(等有收入後再自付)
業務是認識的人

妹幾番溝通與拒絕無效後
想說退一步,盡量讓這份保單簡化
業務第一次給的建議書讓她覺得負擔太大(本身還有學貸
告知業務她的立場是
「先求有,未來有收入再做補足的規劃」並把預算壓在1,000元/月
於是業務給了第二個版本

想知道這樣的修正
是否能在不破壞媽媽的心意下
達到基本的保障且有收入後進可攻退可守?
又或者富邦的保單中有其他更好的建議規劃?


九、現有保險:無


十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)


業務第一次給的保單:https://imgur.com/BC4s8Tk

告知立場與預算後修改過的保單:https://imgur.com/PsXIzSl


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All Comments

Olga avatar
By Olga
at 2021-05-16T21:16
把需求明白的跟業務說明,業務不願意換業務就好。
Genevieve avatar
By Genevieve
at 2021-05-17T15:27
1.請盡量年繳,並用可保費分期之富邦信用卡支付,
這樣分期零利率外,又可以省1%保費。半年/季/月繳
只會再被多收一點手續費。
2.HKR是非必要商品,可以直接出HSC5就好,頂多再加
HSJC就已足夠。
3.AHI可降至10單位就好。
4.缺乏癌症與重大傷病,暫時用產險或等後來買其他
公司再補。
Oscar avatar
By Oscar
at 2021-05-21T20:00
HSC6才對
Isabella avatar
By Isabella
at 2021-05-23T15:52
以上規劃皆以第二份規劃為調整。
Daph Bay avatar
By Daph Bay
at 2021-05-25T10:40
感謝v大建議!!

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Barb Cronin avatar
By Barb Cronin
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By Caroline
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Yuri avatar
By Yuri
at 2021-05-14T21:38
請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:0歲(預產期六月) 三、職業/工作內容:在肚內 四、保障需求:醫療、失能、意外、癌症、重大傷病 五、保費預算:三萬內 六、健康告知: (下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填) (按保險法第64條,隱 ...

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at 2021-05-14T20:54
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