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2020年開盤至3/20 美股資產配置漲跌整理 - 理財

Bennie avatarBennie · 2020-03-21

Table of Contents

原文恕刪

VT80 BND20是版上年輕人最常看的到配置
如果從表來看，最常看到的VT跟BND配置從2020年初到3/20跌25.06%
如果只是單買美股標普500，是跌28.66%，中間差距了3.3%
目前來看配債券抗跌的效果看起來真的沒很多，

大略估算如果今天開始回朔十年，VT80 BND20配置大約報酬率有5%
但標普500大約是9%。辛苦的配置跟再平衡還是比不上單買美國。



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All Comments

Tracy avatarTracy2020-03-24
你事後拿一個過去十年表現最好的股市來比不合理啊。
Lauren avatarLauren2020-03-24
害我想到去年的文章，討論投資全球好還是美國好，可惜沒
結局
Kyle avatarKyle2020-03-28
但有配債的有加碼的本錢 差很多
Tracy avatarTracy2020-03-28
VT的成長就是由四大市場其中之一超漲帶動的
Donna avatarDonna2020-03-31
如果知道未來VTI是四大市場超漲的年代
買VTI穩賺的，可惜就是不知道才買VT
Anonymous avatarAnonymous2020-04-01
如果說長期報酬差不多，股災少跌6%，叫做沒效果嗎？
Dorothy avatarDorothy2020-04-06
更不用說如果只看真正股災的過去1個月，你看少跌多少。
Kyle avatarKyle2020-04-06
VTI比VT好，那也可以說0050比VT好啊，其實這10年買台積
電就好啦！
Annie avatarAnnie2020-04-08
熊市還沒開始多久 可以觀察看看一段時間
Bethany avatarBethany2020-04-08
到底配債的風險減低效果如何 報酬如何
是在多少時間內才有效果
Hamiltion avatarHamiltion2020-04-10
再來檢視自己的配置是否能夠接受
這次遇到好幾個大危機 難得一見大波動
Zenobia avatarZenobia2020-04-14
你是不是搞錯資產配置的意義啊，資產配置就是讓你波動變小
Megan avatarMegan2020-04-16
不是讓你總報酬變多啊
Poppy avatarPoppy2020-04-18
差了6%誰跟你熊市一樣啊？？？
Puput avatarPuput2020-04-20
你不會以為這十年叫熊市吧？？？？？
Ivy avatarIvy2020-04-24
本來債配BND就是買了一部分公司債啊
Delia avatarDelia2020-04-25
公司債跟股又沒有負相關，你想多配利息 ，熊市時就
會損失一部分保護
Mason avatarMason2020-04-30
你這是連續持有10年，還是近10年最強的市場才有這種結果
，問題是目前看到的畢業文跟擲筊問卜文，多的是看股市長
期向上這2～3年才進場的
Rachel avatarRachel2020-05-03
歷史上有一段時間債券報酬是勝過股票的哦
Selena avatarSelena2020-05-04
你最後一段就預設立場單買美國比全世界好
用照後鏡看人人都是股神
Tristan Cohan avatarTristan Cohan2020-05-09
雖然我也是贊同買美國比全球就好，但這是不對的
Una avatarUna2020-05-12
因為沒人知道美國會不會進入空頭20年的循環
Olga avatarOlga2020-05-14
買全世界就是為了不預測市場而做的資產配置
另外配債券目的是為了減少波動而不是增加報酬
Thomas avatarThomas2020-05-18
其實美股成長是費半超漲帶動的喔，建議你直接買費半就好了
Odelette avatarOdelette2020-05-19
費半成長是台積電超漲帶動的，也不用買SP500了，台積電買
一買就好了XD
Frederica avatarFrederica2020-05-20
推哆啦王大，就我的了解，部署債券在投組中的主要意義是
犧牲整體預期報酬率以降低未來可顛簸、波動
Edwina avatarEdwina2020-05-25
你說的BND，本來就含有公司債跟MBS (佔了大概一半）跟景
氣連動性較高的成分，如果股市大跌時，抗跌效果本來就不
會很完美。
Lily avatarLily2020-05-26
其實2008丟100萬到2018這10年回測，股6債4是報酬率最高的
Bennie avatarBennie2020-05-27
請問樓上測的是VT+BNDW，還是？？
Hazel avatarHazel2020-06-01
配20%債基本上是想要降20%風險又能有全股的報酬，實際
上是否有那麼美好很難說
Franklin avatarFranklin2020-06-03
沒錢時可以全股，錢多起來後自然會配一部分債不然一跌
就少10年年薪誰受得了
Ivy avatarIvy2020-06-05
推多拉大，點出配置債券是抗波動用的，不是為了增加
報酬。看後照鏡人人都是股神呀
Connor avatarConnor2020-06-06
vt+bnd是最常“建議別人”的做法，偏保守安全也有理論
基礎，但實際我懷疑全股（而且配一堆亂七八糟股）的人
多
Suhail Hany avatarSuhail Hany2020-06-08
我以為債券是指美國國庫債, 其他如公司, 市政及機構債不在
Steve avatarSteve2020-06-11
內
Tom avatarTom2020-06-12
綠角文章有請參考https://reurl.cc/3DNv2V
Tristan Cohan avatarTristan Cohan2020-06-15
要報酬就全股，前提是你抱得住，禁得起上沖下洗，要波動
小，不會擔心受怕就配IEF或VGIT，不要再BND啦！純美國債
都被股債雙殺了，更何況是加上其他高風險的債
Bennie avatarBennie2020-06-16
加點高信評債券讓你報酬變高，波動變小的範例
Jake avatarJake2020-06-21
然後股債一比一就好
試著用心體會
老巴說得慢慢變有錢
Daniel avatarDaniel2020-06-22
VT就是垃圾..VTI+台股才是正解~看看歐日澳廢成那樣
Bennie avatarBennie2020-06-23
一堆一直吃負利率 靠量化寬鬆 還救不起來的國家有何投資意義
光是匯損就賠死..看看歐元 英鎊 紐澳幣 什麼死樣
Noah avatarNoah2020-06-27
當初看到紐澳幣利率降到比美元還低就知道完了
Tracy avatarTracy2020-06-28
投資那些殭屍國家 還不如好好回來投資台灣
至少沒有匯損..
Hedda avatarHedda2020-07-01
就看你抱不抱得住 如果原本8:2這波下來你還能心無波瀾
Kumar avatarKumar2020-07-03
那去考慮9:1或全股 我覺得也ok
Tracy avatarTracy2020-07-05
這次波動正好是個測試 資產配置應該人人有做 但是心理抗
Michael avatarMichael2020-07-06
壓只能實際遇到才知道 趁這次客觀檢視自己 重整股債比例
Isabella avatarIsabella2020-07-10
回測看長期績效一定是全股票最好，但股災時心理要能承受帳
面虧損(明知道會漲回來，我第一次遇到這次的股災還是頗痛
苦XD)，配債券的用意在於讓總資產在股災時下降的較少
Dinah avatarDinah2020-07-12
假設此次肺炎只有北美發生，那VT還抱得住，VTI可能不行
Caitlin avatarCaitlin2020-07-13
我先前英國脫歐也是就把VGK全部出脫了。VT有好有壞
Heather avatarHeather2020-07-13
vt還是令人安心一些, 不過我去年開始有加碼台股
Erin avatarErin2020-07-14
提到債劵抗跌，你應該拿VGIT來分析
Michael avatarMichael2020-07-18
史雲生都說債券只有美國公債是核心資產了
Bethany avatarBethany2020-07-19
Jeremy Siegel也說只有美國公債是危機期間最終避險資產
Quanna avatarQuanna2020-07-24
不在意波動就歐印SP500或ACWI，在意波動就加入美國公債
Ophelia avatarOphelia2020-07-29
綠角那篇是每個區域1/4 回測
Sandy avatarSandy2020-08-01
自己去按回測就知道不同時間點 配置不同
最後的報酬也會差很多 不一定哪個最高
Donna avatarDonna2020-08-02
只能說選擇一個自己心理可以承受的
Olivia avatarOlivia2020-08-06
意外發現台灣那幾隻美債20年的還不錯
William avatarWilliam2020-08-08
剩去匯出或複委託手續費 績效也不差
Faithe avatarFaithe2020-08-12
美債20年期以上有有比元大成交量大的嗎？
Olive avatarOlive2020-08-16
沒有，麻煩的就算是元大20年債，波動大的時間追蹤指數能力
也變差，平常沒什麼事件倒是還好
Yedda avatarYedda2020-08-19
後照鏡投資誰都會 不然原PO說下未來10年單買哪個市場?
Ina avatarIna2020-08-23
各國本來就連動，美國也很重要。但2001~2010倒是新興>>
Leila avatarLeila2020-08-24
美國。新興年報酬6%>>US年報酬1%在這區間
墨基爾也是最看好新興市場。
Faithe avatarFaithe2020-08-25
另外，同樣股票的話配20%BND大約是少跌5%多，不是3%
Elvira avatarElvira2020-08-30
修正第2行：回測是新興(VEIEX)報酬15.4%,US(VTSMX)2.45%
Kama avatarKama2020-09-03
Bogle後來看法改了喔
Ivy avatarIvy2020-09-08
改成怎樣?
Rebecca avatarRebecca2020-09-09
投資國際股票不超過股票部位20%
Kumar avatarKumar2020-09-14
J.Bogle還是覺得不需要國際股票, 但如果要配不要超過20%.
Daph Bay avatarDaph Bay2020-09-17
https://bit.ly/2vG3AsX 參考最後一次M*專訪