2019 富邦複委託退稅整理 - 投資

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By Charlotte
at 2020-04-24T08:10

Table of Contents


此篇文章只能看圖文網誌版

https://shawntsai.blogspot.com/2020/04/2019.html

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又到了年度樂透開獎的時間,此份是富邦上手為花旗的退稅比率。並不能夠套用到上手為
瑞豐,或是其他複委託券商。


前言

每年二三月,是各家複委託的退稅時間,幾年前只有富邦做得最好,近兩年各券商為了客
戶,都努力加入退稅的行列,實在是很棒。

今年因為退稅人數眾多,富邦前年是二月退稅,去年變三月底,今年延到四月底。目前只
收到花旗的部分,日後若有瑞豐再整理進來。

從券商拿到的名單,都是按照字母排序,看不出到底是什麼標的,所以簡單分類整理,資
料呈現如下。


ETF



債券類的 ETF 退稅比例幾乎都是 70% ~ 80% 以上,股票類自然比較低。裡面有一個族群
比較特別,是 MLP,雖然是股票,但因稅務特性多數當成 ROC ( Return of Capital ),
所以可以退稅。


CEF



CEF 照舊,市政債只要上手是瑞豐,因為一開始就沒有扣稅,所以也沒有退稅的問題,上
手是花旗,所以需要退稅,目前看到的都是 94% 以上退稅,大多是 100%。若想要直接拿
到不扣稅的配息,可以跟營業員反應要更改上手,從花旗改到瑞豐。

其他各種債券類的 CEF 有不等程度的退稅,每年不同,今年看起來,實在退了不少比例
,竟連股票類也很多。


REITs 與 Stock



REITs 類別因跟股票或債券不同,所以這欄位把 ETF 與 CEF 都放進來一起比較。
eREITs 代表的是權益型 REITs,是直接持有實體,主要的收益來源就是不動產租金收入
,或經營績效收益、處分房地產的資本利得。mREITs 直接向不動產持有者或經營者提供
借貸,主要的收益來源是該債權的利息收入。


結尾提醒

每年退稅比例不同,不同券商也會不同。本身投資隨著時間累積增長,協助處理退稅,以
及能夠稅退金額佔的優勢會越來越大,並不是只要美國券商就沒有缺點,複委託就沒有優
點。

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All Comments

Joe avatar
By Joe
at 2020-04-25T19:41
謝謝分享
Anonymous avatar
By Anonymous
at 2020-04-30T01:25
好奇連股票類CEF都能夠退稅是走什麼樣身份退稅的...
Andy avatar
By Andy
at 2020-04-30T21:57
USA 這種的也能退九成?
Hedy avatar
By Hedy
at 2020-05-01T16:36
配息要扣30%的稅,很好奇為什麼富邦可以退稅?
Freda avatar
By Freda
at 2020-05-04T15:36
Sarah avatar
By Sarah
at 2020-05-05T16:57
如果配息有Return Of Capital的部分是免稅,這部分可退
Caitlin avatar
By Caitlin
at 2020-05-10T01:27
還有非美國國內來源的配息,因為發行地已經收稅,因此可退
Erin avatar
By Erin
at 2020-05-10T07:32
目前想得到的是這幾種,如果認知有誤還請糾正我QQ
Hardy avatar
By Hardy
at 2020-05-14T02:49
ETD和市政債還有國債屬於interest不是dividend因此不扣稅
Eartha avatar
By Eartha
at 2020-05-18T09:11
如果有上一年被溢收的就會趁這時候退回了
Eden avatar
By Eden
at 2020-05-18T19:05
AOA退稅13%是指本來應該退100%但這次只退13%是嗎?
Iris avatar
By Iris
at 2020-05-21T23:05
AOA憑什麼可以退100%
Lucy avatar
By Lucy
at 2020-05-25T02:05
看到HYG全退,不知道ANGL跟JNK是不是通常也全退?
Delia avatar
By Delia
at 2020-05-26T14:56
很好,就差手續費降到零了,我繼續等,國內業者加油
Xanthe avatar
By Xanthe
at 2020-05-31T00:31
沒有VTI跟VT,沒想到ITA退這麼多
Ursula avatar
By Ursula
at 2020-05-31T19:21
永豐退稅也不輸富邦證了
Rebecca avatar
By Rebecca
at 2020-06-01T16:48
推!
Annie avatar
By Annie
at 2020-06-02T21:40
台新會有退稅嗎?
Daniel avatar
By Daniel
at 2020-06-07T14:38
推 這資料很實用

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Damian avatar
By Damian
at 2020-04-23T19:37
想請問一下各位高手 我剛觀察倫敦證交所的官網,其中ISHARE追蹤標普500的CSPX 買賣之間喊價的差價好像蠻大,價差很多時候都在0.1以上,甚至還有賣價跟買價差0.2的 照理說這檔規模300億美元的ETF應該流動性很好, 我看VUSD價差是0.03-0.09在跑,反而價差比較少,VUSD規模是230億美元 ...

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By Belly
at 2020-04-21T14:07
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