2019 富邦複委託退稅整理 - 投資
By Charlotte
at 2020-04-24T08:10
at 2020-04-24T08:10
Table of Contents
此篇文章只能看圖文網誌版
https://shawntsai.blogspot.com/2020/04/2019.html
----------------------------------
又到了年度樂透開獎的時間,此份是富邦上手為花旗的退稅比率。並不能夠套用到上手為
瑞豐,或是其他複委託券商。
前言
每年二三月,是各家複委託的退稅時間,幾年前只有富邦做得最好,近兩年各券商為了客
戶,都努力加入退稅的行列,實在是很棒。
今年因為退稅人數眾多,富邦前年是二月退稅,去年變三月底,今年延到四月底。目前只
收到花旗的部分,日後若有瑞豐再整理進來。
從券商拿到的名單,都是按照字母排序,看不出到底是什麼標的,所以簡單分類整理,資
料呈現如下。
ETF
債券類的 ETF 退稅比例幾乎都是 70% ~ 80% 以上,股票類自然比較低。裡面有一個族群
比較特別,是 MLP,雖然是股票,但因稅務特性多數當成 ROC ( Return of Capital ),
所以可以退稅。
CEF
CEF 照舊,市政債只要上手是瑞豐,因為一開始就沒有扣稅,所以也沒有退稅的問題,上
手是花旗,所以需要退稅,目前看到的都是 94% 以上退稅,大多是 100%。若想要直接拿
到不扣稅的配息,可以跟營業員反應要更改上手,從花旗改到瑞豐。
其他各種債券類的 CEF 有不等程度的退稅,每年不同,今年看起來,實在退了不少比例
,竟連股票類也很多。
REITs 與 Stock
REITs 類別因跟股票或債券不同,所以這欄位把 ETF 與 CEF 都放進來一起比較。
eREITs 代表的是權益型 REITs,是直接持有實體,主要的收益來源就是不動產租金收入
,或經營績效收益、處分房地產的資本利得。mREITs 直接向不動產持有者或經營者提供
借貸,主要的收益來源是該債權的利息收入。
結尾提醒
每年退稅比例不同,不同券商也會不同。本身投資隨著時間累積增長,協助處理退稅,以
及能夠稅退金額佔的優勢會越來越大,並不是只要美國券商就沒有缺點,複委託就沒有優
點。
--
--
All Comments
By Joe
at 2020-04-25T19:41
at 2020-04-25T19:41
By Anonymous
at 2020-04-30T01:25
at 2020-04-30T01:25
By Andy
at 2020-04-30T21:57
at 2020-04-30T21:57
By Hedy
at 2020-05-01T16:36
at 2020-05-01T16:36
By Freda
at 2020-05-04T15:36
at 2020-05-04T15:36
By Sarah
at 2020-05-05T16:57
at 2020-05-05T16:57
By Caitlin
at 2020-05-10T01:27
at 2020-05-10T01:27
By Erin
at 2020-05-10T07:32
at 2020-05-10T07:32
By Hardy
at 2020-05-14T02:49
at 2020-05-14T02:49
By Eartha
at 2020-05-18T09:11
at 2020-05-18T09:11
By Eden
at 2020-05-18T19:05
at 2020-05-18T19:05
By Iris
at 2020-05-21T23:05
at 2020-05-21T23:05
By Lucy
at 2020-05-25T02:05
at 2020-05-25T02:05
By Delia
at 2020-05-26T14:56
at 2020-05-26T14:56
By Xanthe
at 2020-05-31T00:31
at 2020-05-31T00:31
By Ursula
at 2020-05-31T19:21
at 2020-05-31T19:21
By Rebecca
at 2020-06-01T16:48
at 2020-06-01T16:48
By Annie
at 2020-06-02T21:40
at 2020-06-02T21:40
By Daniel
at 2020-06-07T14:38
at 2020-06-07T14:38
Related Posts
英股CSPX買賣差價
By Damian
at 2020-04-23T19:37
at 2020-04-23T19:37
受疫情嚴重影響的航空股
By Belly
at 2020-04-21T14:07
at 2020-04-21T14:07
美股W和OSTK WFH概念股
By Connor
at 2020-04-21T09:49
at 2020-04-21T09:49
thinkorswim 安卓版台灣已可下載
By Yedda
at 2020-04-20T21:57
at 2020-04-20T21:57
eTORO 石油價格=WTI?
By Yedda
at 2020-04-19T21:12
at 2020-04-19T21:12