保險 - 保險

Kama avatar
By Kama
at 2021-09-27T09:01

Table of Contents


請詳述以下資訊:

一、性別:女

二、年齡:0歲

三、職業/工作內容:吃喝玩樂

四、保障需求:

五、保費預算:20000/年

六、健康告知:
(下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週? 無懷孕
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥? 無
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥? 無
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害? 無
(8)(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上

七、常用交通工具:

八、預計規劃:
(請主動表達需求,勿讓他人創造你的需求)
(請按照重要程度分列,若預算不足,順序後面的險種優先汰除)
(EX.壽險/癌症險優先,意外險/醫療險其次)

九、現有保險:無
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)

原本打算直接購買板上的新生兒罐頭保單組合一(台壽+全球+新安東京),但傳給保經後
說幫我重新調整後如下:
https://i.imgur.com/6HddIEa.jpg
https://i.imgur.com/dKlnfWm.jpg
https://i.imgur.com/irYEEVa.jpg

共年繳23380元

想請問這樣的保單規劃有比原來的組合好嗎?是否還有需要調整的地方?


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All Comments

Noah avatar
By Noah
at 2021-09-26T16:43
跟業務討論聊聊後 自己決定沒有最好搭配 只有最適合您的 除非不信任業務
Megan avatar
By Megan
at 2021-10-01T15:38
說句讓您安心的,保險分數至少都有80分以上,唯有建立六大保障完善我相信您心裡就會有個底要選擇什麼了,通常我會電話建立觀念10-50分鐘讓客戶明白自己要什麼才不至於被帶風向,樓上回覆的很好,另外這位保經出的都有豁免不錯,元大主約若預算上考量可出一萬元 ,祝福規劃一切順心
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By Sarah
at 2021-09-26T16:43
【全球】① XWB:要留意豁免啟動的要件以避免跟自己預想的狀況不同,且豁免條款的價值僅在於減免未來的保費,但相對應的啟動事故卻會造成家庭經濟崩壞,豁免並非必要,反而是要用來增加要/被保險人的保障才對。【元大】① C3:理賠內容雖是以一次給付為主,但實際的給付金額並不足以支持家庭一年以上的開銷,一般會追求更高額的一次給付,比如台壽YCC 300萬,可用的靈活度才會更高,且這張內含身故還本設計,也就是保費並沒有用在刀口上,確診時需要用錢的是患者,而不是身故後的家屬或受益人。【新光產】① 幼兒保單規畫重點之一是拉高重大燒燙傷理賠優先,但這張僅有50萬,且不會刻意加強意外實支實付,搭配高額實支的組合,但若經常或多次出險或整體損率變大的狀況,容易被斷保不續保,可以選擇不含有意外實支的商品。★ 業務推的組合,偏離了保大不保小的方向,沒有顧及到兒癌風險以及重大燒燙傷理賠,選擇元大雖有實支實付優勢,但想想若是不需住院,只要門診進行定期回診的特定疾病時,元大的優勢立即消失,保險應考慮的是概括範圍要大,而不見得只比較單一項。

28歲女 新保單規劃

Steve avatar
By Steve
at 2021-09-26T14:14
一、性別:女 二、年齡:28 三、職業/工作內容:社工人員 四、保障需求: 五、保費預算:3萬以下 六、健康告知: (下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填) (按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS) ...

台壽YCC額度

Freda avatar
By Freda
at 2021-09-26T12:39
請問台壽YCC停售之後,保額還可以做調整嗎? 目前是規劃200萬(男30y),請問有需要先做調整嗎? 罐頭好像都是規劃300萬? - ...

0歲 男新生兒保單規劃

Andy avatar
By Andy
at 2021-09-26T10:42
請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:0歲 三、職業/工作內容:媽寶 喝奶 表情包 四、保障需求:(請以IE開啟http://goo.gl/Atpsj進行試算) 五、保費預算:2萬 六、健康告知: (下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填) ...

25歲男 既有保單檢視及新保單規劃

Donna avatar
By Donna
at 2021-09-26T03:06
請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:25 三、職業/工作內容:電子技術零件製造 四、保障需求:醫療、實支實付、失能、癌症 五、保費預算:2萬上下 六、健康告知: (下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填) (按保險法第64條,隱匿/不實 ...

0歲男 新生兒保單規劃

Frederica avatar
By Frederica
at 2021-09-25T14:50
一、性別:男 二、年齡:0歲 三、職業/工作內容:吃喝拉撒睡 四、保障需求:醫療、癌症、意外、雙實、燒燙傷、失能 五、保費預算:2萬以下 六、健康告知: (下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填) (按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http ...