上個月有發一篇用excel選金融股的
還滿多人推文的
不過今年也差不多結束了
所以這應該也是最後一次發文了
本文開始
金融股就是看eps跟殖利率選股
這邊再簡單說明一下如何選股
1. 用累積eps推算今年個股的全年eps
2. 全年eps乘上近五年盈餘分配率算出配息約多少
3. 用配息除以6.3%(平均殖利率)可得出除息前高點
1. 先看今年eps進步排行榜
股名 106EPS 107EPS 預估EPS 成長率
新光金（2888） 1.05 0.89 1.884 112%
開發金（2883） 0.8 0.54 0.912 69%
高雄銀（2836） 0.47 0.46 0.70 54%
富邦金（2881） 5.19 4.52 6.264 39%
永豐金（2890） 0.82 0.84 1.128 34%
國票金（2889） 0.86 0.72 0.96 33%
中信金（2891） 1.91 1.85 2.46 33%
國泰金（2882） 4.47 3.95 5.016 27%
京城銀（2809） 4.89 2.51 3.18 27%
台新金（2887） 1.15 1.09 1.308 20%
元大金（2885） 1.37 1.59 1.908 20%
第一金（2892） 1.27 1.4 1.632 17%
玉山金（2884） 1.49 1.58 1.812 15%
遠東銀（2845） 0.9 1.08 1.2 11%
華南金（2880） 1.09 1.26 1.38 10%
上海銀（5876） 3.04 3.37 3.68 9%
兆豐金（2886） 1.89 2.07 2.232 8%
合庫金（5880） 1.17 1.24 1.332 7%
台中銀（2812） 1.1 1.18 1.14 -3%
日盛金（5820） 0.67 0.71 0.684 -4%
臺企銀（2834） 0.82 1.19 1.044 -12%
聯邦銀（2838） 1.05 1.07 0.924 -14%
彰化銀（2801） 1.28 1.29 1.08 -16%
連續三年成長的有上海銀、兆豐金、元大金、玉山金、第一金、華南金、合庫金
遠東銀、永豐金
2. 近五年盈餘分配率超過80%的
股名 盈餘分配
日盛金（5820） 120.8%
高雄銀（2836） 108.7%
玉山金（2884） 89.9%
華南金（2880） 86.5%
合庫金（5880） 84.7%
兆豐金（2886） 82.1%
近五年低於60%的
股名 盈餘分配
新光金（2888） 22.5%
國泰金（2882） 38.0%
富邦金（2881） 44.2%
中信金（2891） 54.1%
開發金（2883） 55.6%
元大金（2885） 56.6%
上海銀（5876） 59.3%
京城銀（2809） 59.8%
3. 全金融股預估eps * 盈餘分配率後的預估配息及現價換算的殖利率
股名 預估EPS 預估配 現價 預估值利率
富邦金（2881） 6.264 2.65 45.3 5.86%
國泰金（2882） 5.016 2.42 42.55 5.69%
上海銀（5876） 3.68 2.19 51.7 4.23%
京城銀（2809） 3.18 1.13 32.4 3.48%
中信金（2891） 2.46 1.57 22.15 7.11%
兆豐金（2886） 2.232 1.65 30.55 5.39%
元大金（2885） 1.908 0.86 19.85 4.34%
新光金（2888） 1.884 0.69 10.1 6.85%
玉山金（2884） 1.812 1.54 27.25 5.66%
第一金（2892） 1.632 1.41 22.6 6.25%
華南金（2880） 1.38 1.21 21.8 5.55%
合庫金（5880） 1.332 1.16 20.75 5.59%
台新金（2887） 1.308 1.17 14.3 8.18%
遠東銀（2845） 1.2 0.78 12.2 6.40%
台中銀（2812） 1.14 0.74 11.8 6.25%
永豐金（2890） 1.128 0.95 12.9 7.39%
彰化銀（2801） 1.08 0.72 22.6 3.19%
臺企銀（2834） 1.044 0.70 12.45 5.61%
國票金（2889） 0.96 0.84 10.9 7.67%
聯邦銀（2838） 0.924 0.51 10.85 4.74%
開發金（2883） 0.912 0.77 9.9 7.81%
高雄銀（2836） 0.77 0.62 9.64 6.39%
日盛金（5820） 0.684 0.60 9.71 6.15%
4. 用預估配股推算後的預估除息前高點價位
股名 現價 合理股價
富邦金（2881） 45.3 42.14
國泰金（2882） 42.55 38.41
上海銀（5876） 51.7 34.71
京城銀（2809） 32.4 17.89
中信金（2891） 22.15 24.99
兆豐金（2886） 30.55 26.15
元大金（2885） 19.85 13.66
新光金（2888） 10.1 10.98
玉山金（2884） 27.25 24.48
第一金（2892） 22.6 22.43
華南金（2880） 21.8 19.21
合庫金（5880） 20.75 18.41
台新金（2887） 14.3 18.56
遠東銀（2845） 12.2 12.39
台中銀（2812） 11.8 11.71
永豐金（2890） 12.9 15.13
彰化銀（2801） 22.6 11.44
臺企銀（2834） 12.45 11.09
國票金（2889） 10.9 13.27
聯邦銀（2838） 10.85 8.16
開發金（2883） 9.9 12.28
高雄銀（2836） 9.64 9.78
日盛金（5820） 9.71 9.47
官股金控近年不但穩而且最近也漲的很兇
中信雖然盈餘分配率很低 但今年真的很強勢
所以這一個半月也漲了不少
有壽險的金控去年底表現不好
所以今年大多都是大幅成長
目前金融股價格幾乎都是到了近幾年的最高點
幾個目前感覺還有點漲幅空間的
大概就是台新金、國票金、永豐金、中信金、遠東銀、台中銀、第一金
這幾支吧
以上供各位參考
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還滿多人推文的
不過今年也差不多結束了
所以這應該也是最後一次發文了
本文開始
金融股就是看eps跟殖利率選股
這邊再簡單說明一下如何選股
1. 用累積eps推算今年個股的全年eps
2. 全年eps乘上近五年盈餘分配率算出配息約多少
3. 用配息除以6.3%(平均殖利率)可得出除息前高點
1. 先看今年eps進步排行榜
股名 106EPS 107EPS 預估EPS 成長率
新光金（2888） 1.05 0.89 1.884 112%
開發金（2883） 0.8 0.54 0.912 69%
高雄銀（2836） 0.47 0.46 0.70 54%
富邦金（2881） 5.19 4.52 6.264 39%
永豐金（2890） 0.82 0.84 1.128 34%
國票金（2889） 0.86 0.72 0.96 33%
中信金（2891） 1.91 1.85 2.46 33%
國泰金（2882） 4.47 3.95 5.016 27%
京城銀（2809） 4.89 2.51 3.18 27%
台新金（2887） 1.15 1.09 1.308 20%
元大金（2885） 1.37 1.59 1.908 20%
第一金（2892） 1.27 1.4 1.632 17%
玉山金（2884） 1.49 1.58 1.812 15%
遠東銀（2845） 0.9 1.08 1.2 11%
華南金（2880） 1.09 1.26 1.38 10%
上海銀（5876） 3.04 3.37 3.68 9%
兆豐金（2886） 1.89 2.07 2.232 8%
合庫金（5880） 1.17 1.24 1.332 7%
台中銀（2812） 1.1 1.18 1.14 -3%
日盛金（5820） 0.67 0.71 0.684 -4%
臺企銀（2834） 0.82 1.19 1.044 -12%
聯邦銀（2838） 1.05 1.07 0.924 -14%
彰化銀（2801） 1.28 1.29 1.08 -16%
連續三年成長的有上海銀、兆豐金、元大金、玉山金、第一金、華南金、合庫金
遠東銀、永豐金
2. 近五年盈餘分配率超過80%的
股名 盈餘分配
日盛金（5820） 120.8%
高雄銀（2836） 108.7%
玉山金（2884） 89.9%
華南金（2880） 86.5%
合庫金（5880） 84.7%
兆豐金（2886） 82.1%
近五年低於60%的
股名 盈餘分配
新光金（2888） 22.5%
國泰金（2882） 38.0%
富邦金（2881） 44.2%
中信金（2891） 54.1%
開發金（2883） 55.6%
元大金（2885） 56.6%
上海銀（5876） 59.3%
京城銀（2809） 59.8%
3. 全金融股預估eps * 盈餘分配率後的預估配息及現價換算的殖利率
股名 預估EPS 預估配 現價 預估值利率
富邦金（2881） 6.264 2.65 45.3 5.86%
國泰金（2882） 5.016 2.42 42.55 5.69%
上海銀（5876） 3.68 2.19 51.7 4.23%
京城銀（2809） 3.18 1.13 32.4 3.48%
中信金（2891） 2.46 1.57 22.15 7.11%
兆豐金（2886） 2.232 1.65 30.55 5.39%
元大金（2885） 1.908 0.86 19.85 4.34%
新光金（2888） 1.884 0.69 10.1 6.85%
玉山金（2884） 1.812 1.54 27.25 5.66%
第一金（2892） 1.632 1.41 22.6 6.25%
華南金（2880） 1.38 1.21 21.8 5.55%
合庫金（5880） 1.332 1.16 20.75 5.59%
台新金（2887） 1.308 1.17 14.3 8.18%
遠東銀（2845） 1.2 0.78 12.2 6.40%
台中銀（2812） 1.14 0.74 11.8 6.25%
永豐金（2890） 1.128 0.95 12.9 7.39%
彰化銀（2801） 1.08 0.72 22.6 3.19%
臺企銀（2834） 1.044 0.70 12.45 5.61%
國票金（2889） 0.96 0.84 10.9 7.67%
聯邦銀（2838） 0.924 0.51 10.85 4.74%
開發金（2883） 0.912 0.77 9.9 7.81%
高雄銀（2836） 0.77 0.62 9.64 6.39%
日盛金（5820） 0.684 0.60 9.71 6.15%
4. 用預估配股推算後的預估除息前高點價位
股名 現價 合理股價
富邦金（2881） 45.3 42.14
國泰金（2882） 42.55 38.41
上海銀（5876） 51.7 34.71
京城銀（2809） 32.4 17.89
中信金（2891） 22.15 24.99
兆豐金（2886） 30.55 26.15
元大金（2885） 19.85 13.66
新光金（2888） 10.1 10.98
玉山金（2884） 27.25 24.48
第一金（2892） 22.6 22.43
華南金（2880） 21.8 19.21
合庫金（5880） 20.75 18.41
台新金（2887） 14.3 18.56
遠東銀（2845） 12.2 12.39
台中銀（2812） 11.8 11.71
永豐金（2890） 12.9 15.13
彰化銀（2801） 22.6 11.44
臺企銀（2834） 12.45 11.09
國票金（2889） 10.9 13.27
聯邦銀（2838） 10.85 8.16
開發金（2883） 9.9 12.28
高雄銀（2836） 9.64 9.78
日盛金（5820） 9.71 9.47
官股金控近年不但穩而且最近也漲的很兇
中信雖然盈餘分配率很低 但今年真的很強勢
所以這一個半月也漲了不少
有壽險的金控去年底表現不好
所以今年大多都是大幅成長
目前金融股價格幾乎都是到了近幾年的最高點
幾個目前感覺還有點漲幅空間的
大概就是台新金、國票金、永豐金、中信金、遠東銀、台中銀、第一金
這幾支吧
以上供各位參考
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