106年警示帳戶 富邦不給開戶 - 銀行

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By Madame
at 2023-05-06T19:41

Table of Contents

我106年遭到三角詐騙 帳戶被凍結 半年後解除

昨天2023年5/5號要開富邦的奈米存帳戶 無法開
出現代碼:AWAC，去電客服說要到分行驗證才能開

到了分行 竟然跟我說我106年有被台新通告警示帳戶
不給我開戶....

警示帳戶都解除了 揭露期也只有兩年不是嗎?
為何富邦還可以用這個理由不給開呢?

更何況我這一年台銀 上海銀 玉山銀 華南銀都有開了

真的讓人感到疑惑

有地方可以申訴嗎?為何同樣是受害者卻要被這樣對待?

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Tags: 銀行

All Comments

Charlie avatar
By Charlie
at 2023-05-08T11:50
幫高調一下，親友團也遇過這種詐騙，真的很倒楣
Iris avatar
By Iris
at 2023-05-10T04:00
有警示戶紀錄的人還開那麼多戶 銀行怕爆
Charlotte avatar
By Charlotte
at 2023-05-11T20:09
不過原PO有試著好聲好氣詢問富邦的經理級人物嘛？有的是
Ursula avatar
By Ursula
at 2023-05-11T03:23
可以談的吧？例如要你詳細解釋開戶的用途之類的？
看看申請個良民證會不會有幫助
Harry avatar
By Harry
at 2023-05-12T19:33
那紀錄好像永遠都在 ，我朋友都過十幾年了銀行還是有意
見。
Hardy avatar
By Hardy
at 2023-05-11T03:23
問題是 我也是受害人...只是在蝦皮賣東西的人
Ingrid avatar
By Ingrid
at 2023-05-12T19:33
#1a5QivFV (creditcard) 2樓該剪卡了 銀行怕爆
Ursula avatar
By Ursula
at 2023-05-11T03:23
外國更誇張 直接銷戶都有 只能說要小心再小心...
Una avatar
By Una
at 2023-05-12T19:33
就算了吧 不要弄到之後連別家都不能開了 才一家就算了
Quintina avatar
By Quintina
at 2023-05-11T03:23
因為三角詐騙 本來自己就要很小心 要賣點數或虛幣的風險
Edward Lewis avatar
By Edward Lewis
at 2023-05-12T19:33
會三角詐騙主要還是虛擬物 超商或賣場或遊戲儲值或虛幣
Eartha avatar
By Eartha
at 2023-05-11T03:23
若正常買或賣實體物品 應該也很少能遇到三角詐騙
所以這類交易的族群 本來就是銀行不太喜歡的族群了
Selena avatar
By Selena
at 2023-05-12T19:33
申訴只怕會弄巧成拙 搞到連別家也不讓你開戶了
所以 如果只有富邦這一家要這麼硬 那就算了吧 不開也罷
Todd Johnson avatar
By Todd Johnson
at 2023-05-11T03:23
好雖小
Michael avatar
By Michael
at 2023-05-12T19:33
是無解？還是沒問要怎麼解？
Jake avatar
By Jake
at 2023-05-11T03:23
你是不能開後摸摸鼻子走人 還是沒跟銀行說明跟詢問?
Quanna avatar
By Quanna
at 2023-05-12T19:33
蝦皮賣東西，款項統一由蝦皮撥款，怎麼可能變警示戶
Jessica avatar
By Jessica
at 2023-05-11T03:23
樓上不熟三方詐騙吧，去查查看，還是有人遇到三方詐騙蝦
皮撥款然後變警示戶的
Xanthe avatar
By Xanthe
at 2023-05-12T19:33
銀行的問題 要持卡人剪卡? 無知的人真可憐
Ursula avatar
By Ursula
at 2023-05-11T03:23
22樓給個例子吧，除非你違反蝦皮規範私下交易，不然
我還沒找到走蝦皮平台卻被警示戶的例子
William avatar
By William
at 2023-05-12T19:33
選舉完再試吧，現在風頭上，銀行能避就避。
Victoria avatar
By Victoria
at 2023-05-11T03:23
可以cd完再開一次 要附上證明 解除警示應該都有文件
Genevieve avatar
By Genevieve
at 2023-05-12T19:33
https://www.ptt.cc/bbs/e-seller/M.1671800672.A.6F0.h
Regina avatar
By Regina
at 2023-05-11T03:23
tml
我剛剛查了一下 就上面的網址 用蝦皮賣東西一樣會遇到
Valerie avatar
By Valerie
at 2023-05-12T19:33
我之前是永豐 搞了好久才開起來 其他銀行倒是沒什麼問
題 可能要把先信用分數養高
Xanthe avatar
By Xanthe
at 2023-05-11T03:23
三方詐騙的
Selena avatar
By Selena
at 2023-05-12T19:33
蝦皮賣東西 真的有可能會被警示 我就有遇過
Steve avatar
By Steve
at 2023-05-11T03:23
反正 想賣虛擬的東西 不是實體的東西 賣家真的要很小心
Delia avatar
By Delia
at 2023-05-12T19:33
那個網址不是警示戶阿，是蝦皮錢包被鎖而已，跟真的
被警示戶會遇到的麻煩差太多了
Ingrid avatar
By Ingrid
at 2023-05-11T03:23
遇到一次 會麻煩到想吐血 尤其是那種名下很多銀行帳戶的
Joseph avatar
By Joseph
at 2023-05-12T19:33
人 到時候還要一家一家跑去處理 很麻煩
Una avatar
By Una
at 2023-05-11T03:23
三方詐騙其實不只虛擬商品，只要是用銀行收款的都有可能
Andy avatar
By Andy
at 2023-05-12T19:33
我記得不用一家一家處理 會發文到銀行 不過以後真的麻
煩很多
Caroline avatar
By Caroline
at 2023-05-11T03:23
好懷念以前在FB買東西賣二手貨 完全沒陷阱 現在沒透過第三
方安全帳戶 超怕連環爆！
Rosalind avatar
By Rosalind
at 2023-05-12T19:33
g大連結 #1ZfQTWRm(e-seller)
Ingrid avatar
By Ingrid
at 2023-05-11T03:23
真的會怕，所以如果有不認識的人要直接匯錢進個人
戶頭，我一定給沒在用的銀行帳號。
Thomas avatar
By Thomas
at 2023-05-12T19:33
看了推文給的連結 頗有感觸 我最近最愛的是linebank app
內 不到一分鐘視訊linebank客服 馬上解決問題 和我當初中
國信託不爽到剪卡完全不一樣 中國信託只會玩遊戲npc式回
話 有夠搞笑的 和我前三天line bank視訊差好多 他們還什
麼識別人臉 我看連聲音可能都有識別 立馬處理完 所以我現
在跟別人收帳給錢都用這一家 目前最爽
Charlie avatar
By Charlie
at 2023-05-11T03:23
給沒在用的銀行帳號也一樣，其他帳戶會變衍生管制
Thomas avatar
By Thomas
at 2023-05-12T19:33
@liangpin 如果發生應該會有一點時間可以從其他帳
號領錢出來應急。不然你在被解除管制之前，除了生
活費，若因此貸款沒付或任何其他款項延遲造成違約
更麻煩...
Cara avatar
By Cara
at 2023-05-11T03:23
這教我們不要用自己的名字賣東西，這樣就不會被捲入
三角飯糰中
Andrew avatar
By Andrew
at 2023-05-12T19:33
客服客訴，你這種被通報警示戶還是屬於高風險客戶，需要
較高層級主管核准
Daniel avatar
By Daniel
at 2023-05-11T03:23
現在銀行作業涉及主管機關規範，系統會強制擋，不是人家
找你麻煩
Margaret avatar
By Margaret
at 2023-05-12T19:33
遇到三角/第三方詐騙真的防不勝防 尤其這種匯錢機制
Ivy avatar
By Ivy
at 2023-05-11T03:23
只收信用卡付款能避免這種詐騙嗎
Genevieve avatar
By Genevieve
at 2023-05-12T19:33
平台代收也能避免吧
Genevieve avatar
By Genevieve
at 2023-05-11T03:23
有帶不起訴書去開戶嗎？
Blanche avatar
By Blanche
at 2023-05-12T19:33
要地檢署行公文吧，帶不起訴書能期待行員辨識真偽？
Oscar avatar
By Oscar
at 2023-05-11T03:23
銀行又不是徵信社
Blanche avatar
By Blanche
at 2023-05-12T19:33
第三方很麻煩，超麻煩
但銀行真的有權選擇客戶
Michael avatar
By Michael
at 2023-05-11T03:23
那是銀行自家風控，這倒楣事也碰過，只能說就是銀行損失
Hazel avatar
By Hazel
at 2023-05-12T19:33
一定要開在那一家的理由是什麼?
Mason avatar
By Mason
at 2023-05-11T03:23
都開這麼多家還要開 想不明白 就是有這種老覺得是
銀行在搞事的 詐騙集團才會永遠降不下來
Rebecca avatar
By Rebecca
at 2023-05-12T19:33
所以到底怎麼被騙呢
Yedda avatar
By Yedda
at 2023-05-11T03:23
反正交易就是要用第三方平台 至少銀行帳戶不會有問題
Todd Johnson avatar
By Todd Johnson
at 2023-05-12T19:33
樓上新警察?第三方平台一樣封你銀行 只要你錢有進賬戶
Zenobia avatar
By Zenobia
at 2023-05-11T03:23
更何況現在蝦皮推實名制 直接封你身分證字號帳戶
Emily avatar
By Emily
at 2023-05-12T19:33
上個月一個朋友在蝦皮賣IPHONE 目前還在跑警察局
台灣果然是詐騙的天堂
Audriana avatar
By Audriana
at 2023-05-11T03:23
現在都是多角詐騙了 所以自己賣東西 覺得怪就不要賣了
Poppy avatar
By Poppy
at 2023-05-12T19:33
用第三平台交易錢怎麼會進你帳戶？願聞其詳
Skylar Davis avatar
By Skylar Davis
at 2023-05-11T03:23
除非平台沒代收 那根本就沒用第三方平台的必要了
John avatar
By John
at 2023-05-12T19:33
應該是說警方調詐騙資料 拍賣平台會把你的出金提款帳戶
Freda avatar
By Freda
at 2023-05-11T03:23
等資料都交給警方 到時候一樣被凍結 殺傷力一樣大
Odelette avatar
By Odelette
at 2023-05-12T19:33
給個第三方詐騙連出金帳戶一起鎖的例子阿
Hazel avatar
By Hazel
at 2023-05-11T03:23
雖然報案人是匯款到拍賣平台提供的虛擬帳戶 但最後還是
James avatar
By James
at 2023-05-12T19:33
經由拍賣平台提供你的所有個資及出金綁定銀行帳戶給警方
被當做是詐騙帳戶被警示,所以被收手續費沒有比較有保障
Irma avatar
By Irma
at 2023-05-11T03:23
所以還是不要賣虛擬物品 不然很容易被第三方詐騙
Robert avatar
By Robert
at 2023-05-12T19:33
實體物品 第三方詐騙者還要找人來收取物件 容易被抓
所以 第三方詐騙 九成九都是虛擬物品 要騙實體物品困難
Una avatar
By Una
at 2023-05-11T03:23
度太高了 所以賣實體物品 算是比較安全的
Damian avatar
By Damian
at 2023-05-12T19:33
簡單結論就是 只要你是賣家 賣虛擬物品 像是超商即享券
Rosalind avatar
By Rosalind
at 2023-05-11T03:23
大賣場儲值金 遊戲點數 虛擬貨幣 等等 不需收件地址的
不管你是在fb 在ptt 自己刊登 或是在拍賣平台刊登
Jacob avatar
By Jacob
at 2023-05-12T19:33
即使拍賣平台提供買家的匯款帳號是虛擬帳號 但一旦遇到
Susan avatar
By Susan
at 2023-05-11T03:23
第三方詐騙 報案經追查後 賣家的銀行帳號 還是可能被凍
Blanche avatar
By Blanche
at 2023-05-12T19:33
結 然後名下的帳戶 還是都可能全部會被凍結的。
Hedwig avatar
By Hedwig
at 2023-05-11T03:23
所以 不要賣虛擬物品 若只賣真的需要寄出去的物品
Rebecca avatar
By Rebecca
at 2023-05-12T19:33
第三方詐騙者 還要去超商領貨或去假地址等郵差
Anthony avatar
By Anthony
at 2023-05-11T03:23
這樣除了增加詐騙困難度 還可能物品還沒寄出前因為買家
已報案 而讓賣家知道被第三方詐騙 就更不可能寄出實體物
Dorothy avatar
By Dorothy
at 2023-05-12T19:33
所以第三方詐騙者 大概都不太會對實體物下手 C/P值太低
David avatar
By David
at 2023-05-11T03:23
所以只要賣家 有賣虛擬物品 不管什麼賣法 在什麼平台賣
都還是可能遇到第三方詐騙 無法預防的 而且帳戶也可能被
凍結 即使是拍賣平台提供虛擬代收帳戶 也是沒有用的。
Connor avatar
By Connor
at 2023-05-12T19:33
以上是我的小結論 麻煩請各位指正 謝謝啦。
Carolina Franco avatar
By Carolina Franco
at 2023-05-11T03:23
再補充一下 至於綁定在拍賣平台出金帳戶 遇到第三方詐騙
Dorothy avatar
By Dorothy
at 2023-05-12T19:33
時 到底會不會被鎖 我之前聽到的 是有人被鎖 有人沒被鎖
這個應該就是要看承辦檢察官的做法了
Ethan avatar
By Ethan
at 2023-05-11T03:23
因為既然平台提供了你的資料給檢警 那你的出金帳戶 當然
Xanthe avatar
By Xanthe
at 2023-05-12T19:33
就是犯罪所得提領的帳戶 至於要不要列為警示 避免在其他
Frederic avatar
By Frederic
at 2023-05-11T03:23
犯罪又出現 那就看承辦檢察官的個人做法了 應該沒有絕對
Selena avatar
By Selena
at 2023-05-12T19:33
但我聽到一個 X皮的點數賣家告訴過我 他朋友就有被鎖
Selena avatar
By Selena
at 2023-05-11T03:23
所以他也非常小心 也怕帳戶被凍結 所以那次交易 還堅持
雙方開視訊下 同步完成匯款跟點數的交易
Carol avatar
By Carol
at 2023-05-12T19:33
以上是個人之前對 預防第三方詐騙時的一些心得 分享一下
James avatar
By James
at 2023-05-11T03:23
也請大家指正 並且多提供資料 讓大家都避開第三方詐騙
Frederica avatar
By Frederica
at 2023-05-12T19:33
感謝分享 我自己是沒遇過實體物品買賣代收還被鎖的 但
虛擬貨品很容易被鎖是因為有洗錢的嫌疑 商品屬性問題吧
Charlie avatar
By Charlie
at 2023-05-11T03:23
回milk7054，我也碰過三方詐騙，行員說帶不起訴書就給開了
Harry avatar
By Harry
at 2023-05-12T19:33
有一陣子到銀行辦新業務都會被問，相關資料都備著帶去，到
目前還沒有碰壁過。
Belly avatar
By Belly
at 2023-05-11T03:23
教你說出關鍵字「金管會」可能就突然可以開了
Gary avatar
By Gary
at 2023-05-12T19:33
都說賣IPHONE了怎麼還在糾結是不是虛擬物品...
Margaret avatar
By Margaret
at 2023-05-11T03:23
另外是鎖你出金帳戶 我朋友目前跟我借錢吃三餐中
Cara avatar
By Cara
at 2023-05-12T19:33
最嚴重的連薪轉戶都被凍 還好是小公司可以找會計拿
Bennie avatar
By Bennie
at 2023-05-11T03:23
上面有不信邪的 自己165通報自己是詐騙戶試試看
Zora avatar
By Zora
at 2023-05-12T19:33
還有鎖帳戶的不是檢察官 是承辦警察
Kama avatar
By Kama
at 2023-05-11T03:23
最近的新聞才說詐騙的銀行前三名是中信富邦一銀
Daph Bay avatar
By Daph Bay
at 2023-05-12T19:33
如果只想稍微賣點二手品 如果不能面交的話選貨到付款最不
會有爭議 我以前在ptt賣東西也都是給帳戶讓人轉帳再去寄
店到店 現在就都開賣貨便了
Rachel avatar
By Rachel
at 2023-05-11T03:23
薪轉依法可以去開戶拿啊 自己的權力自己爭取囉
Bethany avatar
By Bethany
at 2023-05-12T19:33
使用第三方或平臺代付主要是切斷三角詐騙的風險，若你自己
有其它詐騙樣態當然還是會被封。
Ula avatar
By Ula
at 2023-05-11T03:23
在ATM面交，請買家現場領錢出來最沒事。面交買賣還怕
假鈔
Oscar avatar
By Oscar
at 2023-05-12T19:33
面交手機APP轉帳最快吧 也不用領現再回存
Audriana avatar
By Audriana
at 2023-05-11T03:23
等等 蝦皮不是第三方支付嗎 為啥會被第三方詐騙

網貸業者盼由數位部納管 部長：我不監理

Daph Bay avatar
By Daph Bay
at 2023-05-06T09:22
請先看一篇去年，在數位發展部成立前的舊聞： andlt;台灣人多會借？P2P 網路借貸市場已成長至 40 億andgt; (2022/01/10 聯合新聞網) https://www.inside.com.tw/article/26306-taiwan-p2p 行政院即將增設數位發展部，對 P2P ...

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By Kristin
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