106年警示帳戶富邦不給開戶 - 銀行

Madame · 2023-05-06

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我106年遭到三角詐騙帳戶被凍結半年後解除

昨天2023年5/5號要開富邦的奈米存帳戶無法開
出現代碼:AWAC，去電客服說要到分行驗證才能開

到了分行竟然跟我說我106年有被台新通告警示帳戶
不給我開戶....

警示帳戶都解除了揭露期也只有兩年不是嗎?
為何富邦還可以用這個理由不給開呢?

更何況我這一年台銀上海銀玉山銀華南銀都有開了

真的讓人感到疑惑

有地方可以申訴嗎?為何同樣是受害者卻要被這樣對待?

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銀行

All Comments

Charlie2023-05-08

幫高調一下，親友團也遇過這種詐騙，真的很倒楣

Iris2023-05-10

有警示戶紀錄的人還開那麼多戶銀行怕爆

Charlotte2023-05-11

不過原PO有試著好聲好氣詢問富邦的經理級人物嘛？有的是

Ursula2023-05-11

可以談的吧？例如要你詳細解釋開戶的用途之類的？
看看申請個良民證會不會有幫助

Harry2023-05-12

那紀錄好像永遠都在，我朋友都過十幾年了銀行還是有意
見。

Hardy2023-05-11

問題是我也是受害人...只是在蝦皮賣東西的人

Ingrid2023-05-12

#1a5QivFV (creditcard) 2樓該剪卡了銀行怕爆

Ursula2023-05-11

外國更誇張直接銷戶都有只能說要小心再小心...

Una2023-05-12

就算了吧不要弄到之後連別家都不能開了才一家就算了

Quintina2023-05-11

因為三角詐騙本來自己就要很小心要賣點數或虛幣的風險

Edward Lewis2023-05-12

會三角詐騙主要還是虛擬物超商或賣場或遊戲儲值或虛幣

Eartha2023-05-11

若正常買或賣實體物品應該也很少能遇到三角詐騙
所以這類交易的族群本來就是銀行不太喜歡的族群了

Selena2023-05-12

申訴只怕會弄巧成拙搞到連別家也不讓你開戶了
所以如果只有富邦這一家要這麼硬那就算了吧不開也罷

Todd Johnson2023-05-11

好雖小

Michael2023-05-12

是無解？還是沒問要怎麼解？

Jake2023-05-11

你是不能開後摸摸鼻子走人還是沒跟銀行說明跟詢問?

Quanna2023-05-12

蝦皮賣東西，款項統一由蝦皮撥款，怎麼可能變警示戶

Jessica2023-05-11

樓上不熟三方詐騙吧，去查查看，還是有人遇到三方詐騙蝦
皮撥款然後變警示戶的

Xanthe2023-05-12

銀行的問題要持卡人剪卡? 無知的人真可憐

Ursula2023-05-11

22樓給個例子吧，除非你違反蝦皮規範私下交易，不然
我還沒找到走蝦皮平台卻被警示戶的例子

William2023-05-12

選舉完再試吧，現在風頭上，銀行能避就避。

Victoria2023-05-11

可以cd完再開一次要附上證明解除警示應該都有文件

Genevieve2023-05-12

https://www.ptt.cc/bbs/e-seller/M.1671800672.A.6F0.h

Regina2023-05-11

tml
我剛剛查了一下就上面的網址用蝦皮賣東西一樣會遇到

Valerie2023-05-12

我之前是永豐搞了好久才開起來其他銀行倒是沒什麼問
題可能要把先信用分數養高

Xanthe2023-05-11

三方詐騙的

Selena2023-05-12

蝦皮賣東西真的有可能會被警示我就有遇過

Steve2023-05-11

反正想賣虛擬的東西不是實體的東西賣家真的要很小心

Delia2023-05-12

那個網址不是警示戶阿，是蝦皮錢包被鎖而已，跟真的
被警示戶會遇到的麻煩差太多了

Ingrid2023-05-11

遇到一次會麻煩到想吐血尤其是那種名下很多銀行帳戶的

Joseph2023-05-12

人到時候還要一家一家跑去處理很麻煩

Una2023-05-11

三方詐騙其實不只虛擬商品，只要是用銀行收款的都有可能

Andy2023-05-12

我記得不用一家一家處理會發文到銀行不過以後真的麻
煩很多

Caroline2023-05-11

好懷念以前在FB買東西賣二手貨完全沒陷阱現在沒透過第三
方安全帳戶超怕連環爆！

Rosalind2023-05-12

g大連結 #1ZfQTWRm(e-seller)

Ingrid2023-05-11

真的會怕，所以如果有不認識的人要直接匯錢進個人
戶頭，我一定給沒在用的銀行帳號。

Thomas2023-05-12

看了推文給的連結頗有感觸我最近最愛的是linebank app
內不到一分鐘視訊linebank客服馬上解決問題和我當初中
國信託不爽到剪卡完全不一樣中國信託只會玩遊戲npc式回
話有夠搞笑的和我前三天line bank視訊差好多他們還什
麼識別人臉我看連聲音可能都有識別立馬處理完所以我現
在跟別人收帳給錢都用這一家目前最爽

Charlie2023-05-11

給沒在用的銀行帳號也一樣，其他帳戶會變衍生管制

Thomas2023-05-12

@liangpin 如果發生應該會有一點時間可以從其他帳
號領錢出來應急。不然你在被解除管制之前，除了生
活費，若因此貸款沒付或任何其他款項延遲造成違約
更麻煩...

Cara2023-05-11

這教我們不要用自己的名字賣東西，這樣就不會被捲入
三角飯糰中

Andrew2023-05-12

客服客訴，你這種被通報警示戶還是屬於高風險客戶，需要
較高層級主管核准

Daniel2023-05-11

現在銀行作業涉及主管機關規範，系統會強制擋，不是人家
找你麻煩

Margaret2023-05-12

遇到三角/第三方詐騙真的防不勝防尤其這種匯錢機制

Ivy2023-05-11

只收信用卡付款能避免這種詐騙嗎

Genevieve2023-05-12

平台代收也能避免吧

Genevieve2023-05-11

有帶不起訴書去開戶嗎？

Blanche2023-05-12

要地檢署行公文吧，帶不起訴書能期待行員辨識真偽？

Oscar2023-05-11

銀行又不是徵信社

Blanche2023-05-12

第三方很麻煩，超麻煩
但銀行真的有權選擇客戶

Michael2023-05-11

那是銀行自家風控，這倒楣事也碰過，只能說就是銀行損失

Hazel2023-05-12

一定要開在那一家的理由是什麼?

Mason2023-05-11

都開這麼多家還要開想不明白就是有這種老覺得是
銀行在搞事的詐騙集團才會永遠降不下來

Rebecca2023-05-12

所以到底怎麼被騙呢

Yedda2023-05-11

反正交易就是要用第三方平台至少銀行帳戶不會有問題

Todd Johnson2023-05-12

樓上新警察?第三方平台一樣封你銀行只要你錢有進賬戶

Zenobia2023-05-11

更何況現在蝦皮推實名制直接封你身分證字號帳戶

Emily2023-05-12

上個月一個朋友在蝦皮賣IPHONE 目前還在跑警察局
台灣果然是詐騙的天堂

Audriana2023-05-11

現在都是多角詐騙了所以自己賣東西覺得怪就不要賣了

Poppy2023-05-12

用第三平台交易錢怎麼會進你帳戶？願聞其詳

Skylar Davis2023-05-11

除非平台沒代收那根本就沒用第三方平台的必要了

John2023-05-12

應該是說警方調詐騙資料拍賣平台會把你的出金提款帳戶

Freda2023-05-11

等資料都交給警方到時候一樣被凍結殺傷力一樣大

Odelette2023-05-12

給個第三方詐騙連出金帳戶一起鎖的例子阿

Hazel2023-05-11

雖然報案人是匯款到拍賣平台提供的虛擬帳戶但最後還是

James2023-05-12

經由拍賣平台提供你的所有個資及出金綁定銀行帳戶給警方
被當做是詐騙帳戶被警示,所以被收手續費沒有比較有保障

Irma2023-05-11

所以還是不要賣虛擬物品不然很容易被第三方詐騙

Robert2023-05-12

實體物品第三方詐騙者還要找人來收取物件容易被抓
所以第三方詐騙九成九都是虛擬物品要騙實體物品困難

Una2023-05-11

度太高了所以賣實體物品算是比較安全的

Damian2023-05-12

簡單結論就是只要你是賣家賣虛擬物品像是超商即享券

Rosalind2023-05-11

大賣場儲值金遊戲點數虛擬貨幣等等不需收件地址的
不管你是在fb 在ptt 自己刊登或是在拍賣平台刊登

Jacob2023-05-12

即使拍賣平台提供買家的匯款帳號是虛擬帳號但一旦遇到

Susan2023-05-11

第三方詐騙報案經追查後賣家的銀行帳號還是可能被凍

Blanche2023-05-12

結然後名下的帳戶還是都可能全部會被凍結的。

Hedwig2023-05-11

所以不要賣虛擬物品若只賣真的需要寄出去的物品

Rebecca2023-05-12

第三方詐騙者還要去超商領貨或去假地址等郵差

Anthony2023-05-11

這樣除了增加詐騙困難度還可能物品還沒寄出前因為買家
已報案而讓賣家知道被第三方詐騙就更不可能寄出實體物

Dorothy2023-05-12

所以第三方詐騙者大概都不太會對實體物下手 C/P值太低

David2023-05-11

所以只要賣家有賣虛擬物品不管什麼賣法在什麼平台賣
都還是可能遇到第三方詐騙無法預防的而且帳戶也可能被
凍結即使是拍賣平台提供虛擬代收帳戶也是沒有用的。

Connor2023-05-12

以上是我的小結論麻煩請各位指正謝謝啦。

Carolina Franco2023-05-11

再補充一下至於綁定在拍賣平台出金帳戶遇到第三方詐騙

Dorothy2023-05-12

時到底會不會被鎖我之前聽到的是有人被鎖有人沒被鎖
這個應該就是要看承辦檢察官的做法了

Ethan2023-05-11

因為既然平台提供了你的資料給檢警那你的出金帳戶當然

Xanthe2023-05-12

就是犯罪所得提領的帳戶至於要不要列為警示避免在其他

Frederic2023-05-11

犯罪又出現那就看承辦檢察官的個人做法了應該沒有絕對

Selena2023-05-12

但我聽到一個 X皮的點數賣家告訴過我他朋友就有被鎖

Selena2023-05-11

所以他也非常小心也怕帳戶被凍結所以那次交易還堅持
雙方開視訊下同步完成匯款跟點數的交易

Carol2023-05-12

以上是個人之前對預防第三方詐騙時的一些心得分享一下

James2023-05-11

也請大家指正並且多提供資料讓大家都避開第三方詐騙

Frederica2023-05-12

感謝分享我自己是沒遇過實體物品買賣代收還被鎖的但
虛擬貨品很容易被鎖是因為有洗錢的嫌疑商品屬性問題吧

Charlie2023-05-11

回milk7054，我也碰過三方詐騙，行員說帶不起訴書就給開了

Harry2023-05-12

有一陣子到銀行辦新業務都會被問，相關資料都備著帶去，到
目前還沒有碰壁過。

Belly2023-05-11

教你說出關鍵字「金管會」可能就突然可以開了

Gary2023-05-12

都說賣IPHONE了怎麼還在糾結是不是虛擬物品...

Margaret2023-05-11

另外是鎖你出金帳戶我朋友目前跟我借錢吃三餐中

Cara2023-05-12

最嚴重的連薪轉戶都被凍還好是小公司可以找會計拿

Bennie2023-05-11

上面有不信邪的自己165通報自己是詐騙戶試試看

Zora2023-05-12

還有鎖帳戶的不是檢察官是承辦警察

Kama2023-05-11

最近的新聞才說詐騙的銀行前三名是中信富邦一銀

Daph Bay2023-05-12

如果只想稍微賣點二手品如果不能面交的話選貨到付款最不
會有爭議我以前在ptt賣東西也都是給帳戶讓人轉帳再去寄
店到店現在就都開賣貨便了

Rachel2023-05-11

薪轉依法可以去開戶拿啊自己的權力自己爭取囉

Bethany2023-05-12

使用第三方或平臺代付主要是切斷三角詐騙的風險，若你自己
有其它詐騙樣態當然還是會被封。

Ula2023-05-11

在ATM面交，請買家現場領錢出來最沒事。面交買賣還怕
假鈔

Oscar2023-05-12

面交手機APP轉帳最快吧也不用領現再回存

Audriana2023-05-11

等等蝦皮不是第三方支付嗎為啥會被第三方詐騙

106年警示帳戶 富邦不給開戶 - 銀行

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