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開薪轉戶需要公司照會是因為KYC - 銀行

Sierra Rose avatarSierra Rose · 2018-04-09

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感謝櫃員板友分享

開薪轉戶的SOP有銀行照會

未來板友若有相關需求可以注意一下

因銀行照會為反洗錢規定與銀行無關

經板友提醒已經將銀行名稱修掉

也將推文有關該銀行做修改

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查詢板友提供的反洗錢相關新聞（以下節錄內文）

https://tw.appledaily.com/new/realtime/20170613/1139476/

其次，台北富邦銀在存款開戶作業不妥善，認識客戶沒有落實，包括：
1.可疑交易的存款交易沒留存紀錄，例如新開戶或靜止戶恢復往來後，很快有大額
交易，或是活存短期間大額存提，導致活存帳戶餘額很低，

2.對薪轉戶來開戶，北富銀沒查證這個員工，是否是這個公司的員工，就給予開戶。


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今日於某間商業銀行開戶

因為很誠實說了要開薪轉戶

櫃檯堅持要跟新公司照會

後來提供了報到書（載明於某間商業銀行開戶）

也提供舊公司（財星500大）名片

證明我沒有非法洗錢用途

櫃檯相當堅持要跟人資部門照會

感覺整個流程相當形式化

因為電話是我提供的

櫃檯也沒有上網查證電話真實性

建議大家未來開戶選一般存戶比較方便




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All Comments

Leila avatarLeila2018-04-13
先拿自然人開好戶拿到提款卡之後再去轉一般戶最順 選我正解
Eden avatarEden2018-04-14
XX分行的裝潢大概是10到20年前的款式
Jack avatarJack2018-04-18
照會不好嗎？之前去開薪轉戶資料填寫好，櫃檯態度很好
大約二十分鐘就好了
Hamiltion avatarHamiltion2018-04-20
以前在黑貓也是打電話去問有沒有這人啊
Hedwig avatarHedwig2018-04-21
照會就讓他去打阿...人資也知道現在會打電話去問
Frederica avatarFrederica2018-04-22
連假前去開彰銀也是有打去問.整個開戶時間大概15分鐘
Frederic avatarFrederic2018-04-23
照會當然好，但是我提供的文件我想已經足以證明我的
正當性，再者，櫃檯打的電話是我提供的，也沒查證...
Edward Lewis avatarEdward Lewis2018-04-26
電話打過去問是不是這間公司很正常呀
Sandy avatarSandy2018-04-27
你糾結的點就在於不該電話照會公司吧
Oliver avatarOliver2018-04-29
你怎麼知道櫃檯沒有查電話真實性？
Donna avatarDonna2018-05-04
因為當下我念了就打了... 這樣我的推測合理嗎
Enid avatarEnid2018-05-07
不懂@-@ 不能打電話去問嗎？打了不是該公司會怎樣嗎？
Harry avatarHarry2018-05-10
不是本來就當下打嗎…
Caroline avatarCaroline2018-05-15
這是行政程序 打電話確認是正常的 不用糾結
Valerie avatarValerie2018-05-17
打了是該公司又會怎樣嗎？給你開戶不就好了嗎？
Ophelia avatarOphelia2018-05-18
正常啊不只中信其他銀行也是，你就要去新公司上班是
在怕照會什麼？只要照會ok就立即開戶，比你開一般戶
在哪跟你543好多了
Margaret avatarMargaret2018-05-21
只是覺得櫃檯讓人很煩，櫃檯打了兩次接通後找不到處理
的人資，我也提供足夠證據了，完全不懂堅持有人確認
的理由
Andrew avatarAndrew2018-05-23
反正後來是開戶了，只是想分享個經驗給想省去照會麻
煩的版友
Tracy avatarTracy2018-05-26
補充一下，當下沒確認完就開完戶頭，開戶時間約半小
時跟警衛說的差不多，但是都開完戶頭了拿到金融卡了，
還要繼續照會的理由我真的想不到
Jessica avatarJessica2018-05-27
一般打過去會聽有沒有語音說某某公司您好,A部門請按1..之
Lily avatarLily2018-05-31
類.如果一響就有人接聽,行員可能會再提高警覺進一步確認
Ursula avatarUrsula2018-06-03
當然有心要騙是可以用電腦回應語音,但這步驟也不是什麼關
鍵步驟,行員就是執行SOP.如果詐騙者提供市話供查證,其實
反而是洩漏自身基地所在之風險
Emily avatarEmily2018-06-03
薪轉戶本來就會照會阿 因為會給你薪轉戶優惠 不確認是不
是真的有你這個人怎麼可能隨便給你優惠?
Daniel avatarDaniel2018-06-08
報到書說真的有心還是可以偽造吧 舊公司名片也對開薪轉戶
Yuri avatarYuri2018-06-12
沒有什麼用處 你又不是要開舊公司的薪轉戶 而且名片也是
想印就可以印的東西
Lily avatarLily2018-06-16
樓上說黑貓有打 但我一樣是PCSC子公司 本來還想問統編
一說出公司就不用 開戶一路順暢
Charlotte avatarCharlotte2018-06-17
可能樓上大公司? 我到玉山開薪轉戶也是被要統編 只好當
場GOOGLE
Genevieve avatarGenevieve2018-06-18
我的公司我確定櫃檯知道，屬於外商金融業，但不是商業
銀行，因為我說兩個字櫃檯就幫我接完了，當然今天有人
資讓你照會很好，假設有些公司沒放HR在台灣，那是不是
就覺得你的公司是假的
Andy avatarAndy2018-06-22
很簡單 因為你提供的資料都有”可能”是假的 你提
供的電話也可能是假的 就全部都照SOP走
Sierra Rose avatarSierra Rose2018-06-25
洗錢防制一環，很正常，沒辦法
Margaret avatarMargaret2018-06-26
你覺得煩而已，現在這些都是正常流程，煩也是要作
Emma avatarEmma2018-06-26
你又知道一般戶會比較方便，隔壁棚都被人肉搜索了
Skylar Davis avatarSkylar Davis2018-06-30
搞不好你不提ㄑㄧㄢˊ來根本吃閉門羹沒得開
Caroline avatarCaroline2018-07-05
正大光明不用想太多，也沒擋你開戶，何不光榮地想公司很有
名氣很好
Tom avatarTom2018-07-05
尊重銀行作業程序好嗎？櫃員沒必要為你被稽核抓瑕疵吧
Hedda avatarHedda2018-07-06
真奇怪的心態
Selena avatarSelena2018-07-10
這是很正常的事情啊！薪轉一點會跟公司確認！流程而已
，你也沒損失！任何行業都有它要尊重的地方，每間公司
也都有他的規則！
Isabella avatarIsabella2018-07-14
你覺得你的資料很齊全，銀行就不能確認一下？
Joe avatarJoe2018-07-17
詐騙電話打來 資料也都很齊全啊 難道我就該相信詐騙 直接
Frederica avatarFrederica2018-07-21
匯錢給對方? 資料齊全本來就是基本款 要做壞事的人資料只
會更齊全 他作這些動作是保護自己 當然不可能完全避免開到
Tracy avatarTracy2018-07-25
人頭戶 但是假設他該確認的都有確認完 是被對方太高明的手
法騙過去 那他本人就沒有疏失 反之如果沒作完流程 那他要
怎麼證明自己沒有疏失?
Megan avatarMegan2018-07-28
謝謝各位先進的指教，可能是我反應過度，的確每個行業
都有需要尊重的地方，只是個流程而已，提供給未來想要
開薪轉戶的人一點參考。
Rebecca avatarRebecca2018-07-31
不知道XX流程怎樣，我待的銀行確實就是要錄取通知單+電話
照會，沒辦法稽核查很嚴，我們在開戶卡一定要留下照會紀錄
，銀行的電話也都會有錄音，這是為了自保
Regina avatarRegina2018-08-03
就是標準程序啊到底是有多麻煩尊重一下行員好嗎以為真
的很想關心你做什麼工作嗎
Daph Bay avatarDaph Bay2018-08-03
喔
Emily avatarEmily2018-08-06
阿是有什麼困難嗎? 全台灣其他民眾開薪轉戶都沒問題
就你有問題
Ursula avatarUrsula2018-08-07
閱
Eden avatarEden2018-08-09
每個銀行都要面對防制洗錢評鑑 他們也是不得已的
Doris avatarDoris2018-08-11
我覺得可以把XX二字去掉了
Connor avatarConnor2018-08-13
還好吧 我之前XX開 進去就直接說要開薪轉
資料寫一寫 寫個公司名稱 也沒提供什麼資料
然後順便辦卡直接當場就拿了 也沒多難
Ida avatarIda2018-08-18
XX那邊根本也都沒找我拿什麼資料 感覺也沒去查問公司
是不是真的有錄取 雖然我那時候也還沒開始上班就是了
所以要我給資料我也給不出來 就只是先辦好放著而已
Dinah avatarDinah2018-08-19
上面有人推說錄取通知單 現在不是都EMAIL通知嗎
Necoo avatarNecoo2018-08-20
你知道012因為開薪轉戶沒落實KYC被罰100萬嗎？
Connor avatarConnor2018-08-22
如果金管會金檢把你這個案抓出來罰害行員要被扣薪你
要負責？
Ingrid avatarIngrid2018-08-25
幾年前開XX薪轉 有照會公司 也幫我台外幣網銀一併開好
Leila avatarLeila2018-08-26
整體還不錯 雖然也是有推銷保險就是...
Margaret avatarMargaret2018-08-29
開薪轉戶跟公司照會有什麼問題?
Sarah avatarSarah2018-09-03
k大 email上面的也是錄取通知啊 只是沒印出來好嗎
Erin avatarErin2018-09-06
重點在照會這個動作啦
Edwina avatarEdwina2018-09-06
把銀行名改掉跟修推文有意義嗎 不說討論哪間怎麼會進步
Frederic avatarFrederic2018-09-07
推回來，金管會今年不知道會不會再做專案金檢，希望
板友能多體諒一線行員要盡責審查
Hamiltion avatarHamiltion2018-09-08
推修改後 論事的不要帶太多情緒
Mary avatarMary2018-09-12
最近元大開一般戶因為非戶籍地，也是說要照會公司(公
司附近分行)，所以不只薪轉戶會照會喔！建議開一般戶
前可以先和人資說一聲～避免突然接到電話照會(非薪轉
合作銀行)覺得莫名～
Daph Bay avatarDaph Bay2018-09-13
你以為你給銀行的營收有多少貢獻
Isla avatarIsla2018-09-14
我之前在中信開薪轉戶沒有被要求要照會公司