一、性別：男
二、年齡：33
三、職業/工作內容 : 金融業資訊單位工程師
四、保障需求：主要是希望可以cover生病住院的所有費用及重大傷病的保障
以及若個人發生身故或殘疾狀況，希望降低父母負擔
(希望可以每月給家人2萬 x 20年 , 約480萬 )
未來還會要考量納入結婚後保障家庭的需求(目前未婚先不談)
五、保費預算： 目前年保費約 60000,
六、健康告知： 無重大生病案例。體重過重 BMI 30
七、常用交通工具： 機車,捷運
八、預計規劃：
主要是希望可以cover生病住院的所有費用及cover工作收入(2500/日)
及重大傷病一筆賠付
以及若個人發生身故或殘疾狀況，希望降低家人負擔
(希望可以每月給家人2萬 x 20年 , 約莫是 480萬,可不用一次賠付 )
想增加殘障險、殘扶險，及雙實支。
因此做了功課後，預計將保德信
特定傷病終身險減額繳清，並且將保德信實支實付降低保額到30計畫
釋出的預算將保友邦殘障、殘扶及中國信託的實支實付。
九、現有保險：（請確實填寫，勿將尚未購買之險種填於此區域）
保險公司：全球人壽
購買時間：2007
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
全球人壽防癌終身健康保險 HCB 2單位 繳費20年 9655
保險公司：保德信人壽
購買時間：2012
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
(主約)加倍關心特定傷病終身險 NDL55N 70萬 繳24年/終身24899
住院醫療附約丙型 HNAAAN 40單位 保證續49年 8000
住院醫療附約定額 HFAAAN 20單位 保證續49年 5540
(主約)家用保障定期壽險(不分紅) FIL55N 24萬 24年 10269
-----------------------------------------------------------------------------
48708
保險公司：法國巴黎人壽
購買時間：民國103年7月
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
一年定期重大疾病健康保險 IDD 100萬 1,900
三間保險公司合計年繳保費: 60263
另外還有一個南山人壽終身壽險100萬，含九項重大疾病30萬保額，已繳清。
十、預增保險：（可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種）
預增保險：殘廢殘扶險/重大疾病險
保險公司：友邦人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
平安定期壽險 (JTL) 100萬 10年 (需可減額)
十一助行殘廢照顧保險附約 (YRDY) 500萬 1年
友備無患一年定期保險附約 (DIYR) 5萬 1年
一年期重大疾病健康保險附約 (JDDR) 70萬 1年 (考慮中)
_____________________________________________________________________________
保險公司：中國信託人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
安心120殘廢照護終身保險 DI1 ???萬 20年
新住院醫療保險附約 HRNB 計劃五 1年
因為我的規劃是將友邦的主約及中國信託的主約隔年減額繳清，只留
附約定期每年繳。
最近的問題:
一、因為朋友在中國信託人壽為業務員，因為我有誠實
告訴她我隔年將減額。但她不願意承接我所需要的內容，
叫我找別人。
不知道這樣是否是正常的呢? 小弟怕有觀念錯或未尊重專業的過錯，
懇請板上前輩惠賜指教。
二、我去預估過每五年的保費增長，大概在50歲以前，總保費會6萬內
不知道目前這樣的規劃是否妥當呢?
三、中信做為第二家實支後，
未來是否應該也無法再增加第三家醫療實支了?
四、HRNB計畫五所搭配的安心120最低是多少保額呢?
或是有別的建議的可以隔年減額繳清的主約?
五、友邦的主約可以隔年減額繳清的是什麼呢?某年期的終身壽險100萬嗎?
謝謝各位前輩的費心審視。 小弟感激萬分。
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二、年齡：33
三、職業/工作內容 : 金融業資訊單位工程師
四、保障需求：主要是希望可以cover生病住院的所有費用及重大傷病的保障
以及若個人發生身故或殘疾狀況，希望降低父母負擔
(希望可以每月給家人2萬 x 20年 , 約480萬 )
未來還會要考量納入結婚後保障家庭的需求(目前未婚先不談)
五、保費預算： 目前年保費約 60000,
六、健康告知： 無重大生病案例。體重過重 BMI 30
七、常用交通工具： 機車,捷運
八、預計規劃：
主要是希望可以cover生病住院的所有費用及cover工作收入(2500/日)
及重大傷病一筆賠付
以及若個人發生身故或殘疾狀況，希望降低家人負擔
(希望可以每月給家人2萬 x 20年 , 約莫是 480萬,可不用一次賠付 )
想增加殘障險、殘扶險，及雙實支。
因此做了功課後，預計將保德信
特定傷病終身險減額繳清，並且將保德信實支實付降低保額到30計畫
釋出的預算將保友邦殘障、殘扶及中國信託的實支實付。
九、現有保險：（請確實填寫，勿將尚未購買之險種填於此區域）
保險公司：全球人壽
購買時間：2007
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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全球人壽防癌終身健康保險 HCB 2單位 繳費20年 9655
保險公司：保德信人壽
購買時間：2012
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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(主約)加倍關心特定傷病終身險 NDL55N 70萬 繳24年/終身24899
住院醫療附約丙型 HNAAAN 40單位 保證續49年 8000
住院醫療附約定額 HFAAAN 20單位 保證續49年 5540
(主約)家用保障定期壽險(不分紅) FIL55N 24萬 24年 10269
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48708
保險公司：法國巴黎人壽
購買時間：民國103年7月
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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一年定期重大疾病健康保險 IDD 100萬 1,900
三間保險公司合計年繳保費: 60263
另外還有一個南山人壽終身壽險100萬，含九項重大疾病30萬保額，已繳清。
十、預增保險：（可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種）
預增保險：殘廢殘扶險/重大疾病險
保險公司：友邦人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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平安定期壽險 (JTL) 100萬 10年 (需可減額)
十一助行殘廢照顧保險附約 (YRDY) 500萬 1年
友備無患一年定期保險附約 (DIYR) 5萬 1年
一年期重大疾病健康保險附約 (JDDR) 70萬 1年 (考慮中)
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保險公司：中國信託人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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安心120殘廢照護終身保險 DI1 ???萬 20年
新住院醫療保險附約 HRNB 計劃五 1年
因為我的規劃是將友邦的主約及中國信託的主約隔年減額繳清，只留
附約定期每年繳。
最近的問題:
一、因為朋友在中國信託人壽為業務員，因為我有誠實
告訴她我隔年將減額。但她不願意承接我所需要的內容，
叫我找別人。
不知道這樣是否是正常的呢? 小弟怕有觀念錯或未尊重專業的過錯，
懇請板上前輩惠賜指教。
二、我去預估過每五年的保費增長，大概在50歲以前，總保費會6萬內
不知道目前這樣的規劃是否妥當呢?
三、中信做為第二家實支後，
未來是否應該也無法再增加第三家醫療實支了?
四、HRNB計畫五所搭配的安心120最低是多少保額呢?
或是有別的建議的可以隔年減額繳清的主約?
五、友邦的主約可以隔年減額繳清的是什麼呢?某年期的終身壽險100萬嗎?
謝謝各位前輩的費心審視。 小弟感激萬分。
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