請教基金投資配置 - 投資

※ [本文轉錄自 Fund 看板]

作者: allocator (時光旅行) 看板: Fund
標題: [舉手]請教基金投資配置
時間: Thu Feb 22 00:29:48 2007

各位好：
我是個投資新手，
大學時有接觸一些股票及基金，
近半年才有找一些投資的書來看；
先簡述一下我目前的情形，
我今年28歲，目前年收入約150萬，但其中90萬是每年不穩定的股票分紅，
未來也有可能有4、5年出國進修，而沒有收入。

我希望投資的標的可以不用經常變動，
最好是可以抱10年以上的，
所以選擇較穩定的美國及歐洲大型股，
和普遍長線看好成長性的中國和印度，
另外有部分全球債券作為風險分散。

我原先設定的投資組合為
美國、歐洲、中國、印度各20%，
債券和現金各10%，
主要以定期定額購買避免全部買在高點，
但由於中國基金定期定額的成本過高，
所以之前已經分次單筆購買，使得比重較高。

目前我手上有的基金配置是
總值(NT) 比重(%) 投資標的(摘自晨星)
1. 首域中國 486,000 45 中資企業或在中國有重大投資的公司所發行
之上市証券(主要為中國及香港的大型成長股)
2. 美林美國靈活 178,000 16 美國(主要為大型價值股及大型成長股)
3. 寶源歐洲進取 178,000 16 已發展歐洲含英國(主要為大型價值股)
4. JF印度 157,000 15 與印度經濟相關的公司(主要為大型成長股)
5. 富蘭克林環球債券 80,000 8 全球各地政府債及公司債

進行中的定期定額為
美林美國靈活 16,000
寶源歐洲進取 16,000
JF印度 18,000
富蘭克林環球債券 10,000

想向大家請益
(1)我目前的投資組合有沒有大的問題，

(2)如果還有閒錢，是否可以做哪類基金的加碼？
我自己想到的是
(a)澳洲及紐西蘭
(b)全球中小型股
(c)全球資產配置(股債皆有)

感恩！

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