請教國泰人壽的投保，業務招攬的細節 - 保險

前情提要:

我在銀行有固定的理專(爸爸的女友)，長年來投保、規劃、投資都是透過她



最近一位在國泰人壽服務(只知道是國泰人壽，確定不是保經通路)的朋友想推薦我投保

因為早年欠過這位朋友一個人情，所以我也想藉此還他人情債




但突然想到一個問題，卻現實中問哪一方都不對，只好上來溫暖的PTT求眾版友解答


請教在國泰人壽服務的版友

實務上，業務人員能查詢、閱覽投保人在該保險公司但不同通路的保單、資產嗎?


我有進線客服問過，客服是說不同通路(銀行理專 與 通訊處或保經)都不能互相查閱

甚至說保險業務人員只能在系統中建檔輸入要保資訊，系統無法讓業務查閱保戶資料


但我懷疑會不會客服回答的只是"官方標準回答"

(我們有內規、有SOP、系統有管控，所以客戶請放心這樣)


那實務上呢? 業務人員是真的用身分證字號查，也查不到的嗎?



會有這個問題是一來，不想讓這位朋友知道我的資產狀況，因為原先在銀行通路已投保

數筆國泰人壽的保單，也達一定金額，不想讓這位朋友覺得我一定付得起多少的保費

二來也是不希望日後阿姨(爸爸的女友，銀行理專)若在更新我的保單資產時，發現我找

了其他人投保，家中的微妙關係不想另生枝節


謝謝版友看完文章 & 回覆我的疑問，祝福大家都一生平安健康，謝謝。


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