詐騙集團數位化　ATM存款機成詐騙新管道 - 銀行

來源網址:https://tw.appledaily.com/new/realtime/20180626/1379894/


各銀行走金融科技化，詐騙集團也開始跟進數位化腳步。


有銀行發現，詐騙集團最新的詐騙管道是「ATM存款機」，詐騙被害人後，要求被害人拿
金融卡、使用附近的ATM存款機，將款項直接存入詐騙帳戶；詐騙集團「在家坐、就可以
拿錢數鈔票」。


詐騙集團多廣設「人頭存款帳戶」，手法多為找人頭、遊民或拿民眾遺失身分證件，開立
人頭帳戶，再詐騙民眾、拿金融卡去操作ATM或是臨櫃匯款。


但臨櫃匯款可能會被行員「東問西問」，操作ATM匯款或轉帳，也常被宣導、示警，最近
詐騙集團挑上「ATM存款機」，不走傳統的匯款或轉帳路線，直接要被害人將錢、透過存
款機，直接存入詐騙帳戶。


也因為這跳脫傳統的詐騙管道（因詐騙款項來自存款機存入，而非轉帳匯款），日前某家
銀行向金管會詢問，一是從存款機存入的「詐騙帳戶」，是否可以視為警示帳戶？二是若
該詐騙帳戶仍有剩餘款項，該如何歸還給被害人？


據金管會邀集銀行公會、相關業者開會研議後，認定透過存款機存入的詐騙帳戶，會比照
現行警示帳戶等作業處理（依照存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法），被害
人申請警示帳戶剩餘款項歸還時，可以就近向ATM存款機銀行、或透過金融卡發卡銀行、
或直接聯繫匯入行申請，只要被害人持身分證件及相關文件申請即可。（廖珮君／台北報
導）


心得：會不會接下來 就算是有卡存款 額度也只有30000了? 千萬不要覺得不可能 XD

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