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計算年化報酬率計算 - 理財

Lily avatarLily · 2021-06-23

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如題我用了EXCEL的XIRR計算年化報酬率（如圖一）

不知道是否正確，如果錯誤

再麻煩各位大大幫我點出哪裡錯誤，謝謝

圖一：
https://i.imgur.com/QmgGKtM.jpg


PS:日期部分是假設的

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All Comments

Zenobia avatarZenobia2021-06-24
還沒投入但有預備金準備投入了的金額也要算 會稀釋
Connor avatarConnor2021-06-24
不含股票股利是甚麼意思? 是現金股息?Y我的想法是後面三筆股息不需要打，最後一筆市值要包含之
Vanessa avatarVanessa2021-06-25
前發放的股息(你可以股息再投入，或是股息花費都無所謂)
Ethan avatarEthan2021-06-25
但報酬率就會有所變化
Frederic avatarFrederic2021-06-26
陽明目前最高163, 其實野蠻接近的
Elvira avatarElvira2021-06-26
這張表正確啊，xirr不用key本金
Olga avatarOlga2021-06-27
股息要建每年收入的日期，才能真實反映"年"報酬率
Steve avatarSteve2021-06-27
irr的精神是"投入投資金額"，放在帳戶沒投入的資金，自然是不能列入，如果要列入一開始的本，那麼這2年都買股扣的款，都不能key
Poppy avatarPoppy2021-06-28
又有人在瞎掰......現金水位高低也會影響投報率好嗎
Bethany avatarBethany2021-06-28
是的，但xirr建本金就算不出來了
Oscar avatarOscar2021-06-29
要算一開始準備的本金，就不能用xirr，或是把所有的扣款都砍掉，建一個最初日期-104萬的本金中間所有的買入記錄都不看
John avatarJohn2021-06-30
如果本金是分期存入的，那就是把這張交易紀錄，換成本金存入記錄
Victoria avatarVictoria2021-06-30
你用irr 或rate算投資前後資產變化不就好了?
Caroline avatarCaroline2021-07-01
rate 跟irr的狀況一樣，就是用在固定間隔周期，xirr是用在非固定間隔周期
Doris avatarDoris2021-07-01
而且rate不適用原po，rate的函數只能鍵固定額扣款，一般
Suhail Hany avatarSuhail Hany2021-07-02
是貸款計算用
Eartha avatarEartha2021-07-02
回給原po，xirr的計算是"現金流"，所以以你貼的交易記錄
Dora avatarDora2021-07-03
跟本金存入是兩種不同的現金流，不能混在同一個xirr函數計算
Tom avatarTom2021-07-03
你可以換個想法，用帳戶價值的變化去算XIRR
Kama avatarKama2021-07-04
那就要原po的原始資料，手動調整成"定期"
Kristin avatarKristin2021-07-04
唔，上面↑那句打錯了，請忽略
Yedda avatarYedda2021-07-05
我今天開了一個證券戶，內有本金外含不定期往裡面投入資金。然後期末結算帳戶的價值。而不是用股票的買賣去當作投入資金
Audriana avatarAudriana2021-07-05
就像把投資帳戶看成一檔基金的意思，基金經理人怎樣買賣與我無關。
Agatha avatarAgatha2021-07-06
同意ken的作法才正確
Tristan Cohan avatarTristan Cohan2021-07-06
因為你年期拉太長了，我以為是有錢就投入。如果你是閒置、股票（正的）。假如中間有額外閒錢投入，則再添加進去，我是這麼做的。這樣你才知道你現金水位影響報酬率多大
Adele avatarAdele2021-07-07
資金等機會投入的話，那最好的作法是第一筆日期就是總資金（負的），最後一筆日期就是累積的資金包含現金、股息
Dorothy avatarDorothy2021-07-07
總不可能你有100萬 的投資資金，但你只買5萬特斯拉漲了1
Regina avatarRegina2021-07-08
倍，結果說投報率有100%吧？在我看來是5%，大概這個觀念。