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花旗搞丟定存單 挨罰
‧聯合理財網 2010/07/09
【經濟日報╱記者李淑慧／台北報導】
花旗（台灣）銀行因遺失30張空白定期存單，8日被金管會重罰200萬元，相當於一張定期
存單被罰款6.66萬元。
金管會指出，花旗（台灣）銀行屏東分行因不明原因遺失空白定期存單，經查該行未確實
依規定盤點營業中的空白單據，及保管人與代理人未確實清點交接，導致遺失不可轉讓的
空白定期存單，顯然有內控缺失。
金管會表示，空白定期存單不見，銀行不會有什麼損失，但定期存單是銀行重要的單據，
一般而言，應該是保管在主管的櫃子或保管箱、或由出納人員負責保管，使用的時候要登
記、編號，有一定的控管程序。
金管會指出，使用定存單有基本的程序，為什麼會不見，至今花旗銀行仍不知道原因，顯
示銀行內控有問題，因此決定重罰。
此案是花旗銀行主動發現，依據「重大偶發事項」向金管會通報。金管會說，如果銀行業
者隱匿不報，未來金檢時才發現，對銀行的處分將更重。
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花旗搞丟定存單 挨罰
‧聯合理財網 2010/07/09
【經濟日報╱記者李淑慧／台北報導】
花旗（台灣）銀行因遺失30張空白定期存單，8日被金管會重罰200萬元，相當於一張定期
存單被罰款6.66萬元。
金管會指出，花旗（台灣）銀行屏東分行因不明原因遺失空白定期存單，經查該行未確實
依規定盤點營業中的空白單據，及保管人與代理人未確實清點交接，導致遺失不可轉讓的
空白定期存單，顯然有內控缺失。
金管會表示，空白定期存單不見，銀行不會有什麼損失，但定期存單是銀行重要的單據，
一般而言，應該是保管在主管的櫃子或保管箱、或由出納人員負責保管，使用的時候要登
記、編號，有一定的控管程序。
金管會指出，使用定存單有基本的程序，為什麼會不見，至今花旗銀行仍不知道原因，顯
示銀行內控有問題，因此決定重罰。
此案是花旗銀行主動發現，依據「重大偶發事項」向金管會通報。金管會說，如果銀行業
者隱匿不報，未來金檢時才發現，對銀行的處分將更重。
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