第一銀行就算有工作證明也無法開戶？ - 銀行

看分行習慣吧，有的分行就是不想做過路客的生意

去金管會投訴一下就可以開了

叫你公司出納跟一銀說不就好了?

看地緣看很重

是不會直接跟老闆說妳以後薪水都領現金

金管會投訴+1 到時候就可以開了

並不是什麼都投訴金管會就好，行員不認識你，每天去
銀行的人那麼多，只能憑客戶的基本資料跟問簡單問題
來了解這個人，而且還不知道回答的是不是真的，現在
詐騙猖獗，有些人開戶後拿去賣給詐騙集團，幫助了詐
騙集團行騙，只要覺得有點怪怪的，銀行有權利拒絕開
戶，換成自己是行員的立場想就知道了

純噓樓上誤導，KYU是在五類異常狀況且開戶者無法提
出合理說明的時候為了防止犯罪詐騙洗錢等狀況才可以
拒絕開戶，並不是行員爽就可以拒絕

對於原PO來講，不嫌麻煩就直接找金管會吧，嫌麻煩就
跟你老闆溝通領現金或是請出納跟薪轉銀行知會一下，
通常銀行了解狀況就不會為難你了

所以KYU是什麼?

搞不好原PO打工地點，只是小店面而已，沒有出納...

如果是薪轉戶的公司，開戶的行員應該知道才對

看分行習慣真的 我啥都沒有提供就開成功

記得金管會有說過不能因為地緣性拒絕開戶，但相關函文要
找XD

KYC吧

KYC Know Your Customer 另外現在公庫開戶規範比較多

想教訓別人，也先搞清楚名詞，Y跟C隔那麼遠肯定不是打錯

沒出納,總有負責人或老闆吧,打個電話甚至行文給一銀,不就
解決問題了嗎?

U跟C隔那麼遠，打成KYU肯定不知道KYC是什麼意思

如何叫行員相信你會專程從桃園去板橋"打工"？
這種不合常理的事，就不需要搬出投訴這刁民招式了

小公司打電話、發公文，沒人知道你是誰吧，親自臨櫃

小小金管會

其實行員也很為難...以前幫客戶開也常常依一張工作證明就

開,但督導稽核就是偶爾會抓這點 = =

今年又更多洗錢規範上路,行員開戶更麻煩更容易惹禍上身

金管會哪有說不能因為地緣拒絕開戶 他是誰不能因爲地緣
單一原因拒絕
他是說*

KYU:知道你的使用者 或者 知道你的保護傘

提供的工作證明是什麼？我住桃園到新北工作，開一銀
薪轉它們直接打到公司詢問

dmitry：現在原po薪轉開戶的權益被剝奪 還要幫行員想
誰理你啊 當然想辦法先用管道能開戶再說 金管會投訴
是個方法 為什麼還要在那邊顧忌行員而不投訴?

已經提出工作證明還被擋 那被投訴也還好而已

意思是說詐騙集團的人都回戶籍地開戶就好了，反正都要詐騙了
不差那些車程時間，最重要的是騙到人。

不知道是哪個腦殘的人想出的辦法？

說你要開證券戶，就會幫你用了

印象中薪轉開戶不是還會電話召會公司嗎

行員當然該把關，否則大家的老本都被騙光了，所以行
員當然可以綜合主客觀因素拒絕開戶

現在已經沒有嚴格說一定得地緣

證卷交割戶不能當薪轉戶吧！

我們小心翼翼的分行 把KYC無限上崗了

樓上 有價值的用「券」例如 禮券 證券 無價值的才用
「卷」 例如考卷 書卷

沒有一定要地緣 但是雙北跟桃園也差太遠了吧

交割戶可以撥薪

我只記得008好像交割戶一定要另外開, 說什麼利息設定不同
結果那一次就莫名的一次開兩個戶頭

還是012比較聰明 台外幣交割戶薪轉戶全部都可同一個帳

戶籍不在新北 通訊地址也不在新北 然後跑去新北開戶 這我
也會覺得很奇怪啊 第一銀行又不是只有新北有 最簡單的方法

就是回戶籍地開 戶籍地太遠不想回去 那回通訊地址桃園開總
可以吧 你知道桃園有第一銀行的分行嗎?

直接指名道姓投訴 不用跟他客氣

我開也要我拿地緣資料,我回去拿中華帳單只瞄一眼,然後
我說要信用卡自動扣款用,他就一副你怎不早說的樣子...

我很好奇堂堂一個金管會每天接到像這樣芝麻綠豆大的投訴
有多少件

打工又不是領月薪正職有不穩定的性質當然銀行會怕怕

這情形可以安排公司與銀行有往來的如出納或會計安排照會

有機會可以消除疑慮

又不是貸款借錢，跟工作穩不穩定有甚麼關係?

一堆沒收入的菜籃族都能開戶，銀行有什麼好怕?

現在金管會如「金融機構防制洗錢辦法」都更加要求客戶查驗

這種非地緣 零時性工作 目的背景不明確 風頭上沒人想碰

跟分行營運成本比較有關係，存摺也是算成本

去認識法規法令吧 通訊地與開戶地都不符上哪去找人?
銀行最怕人頭戶 出事被查到又是糾正又是罰款真倒楣

有錢也不是最大 來源不明也是不敢亂收的

找不到人不用擔心，地檢署會寄傳票到戶籍地
沒去收傳票，就等著被通緝

找犯人是司法單位的問題

資訊這麼少，大家卻認真的討論了這麼多，很有趣………原po
講的不是很清楚，可否多提供一點資料呢？

找犯人是司法單位問題,但沒做確實KYC到時查核是經辦要扛

金檢每組的意見不同,有些雞毛小事就把你寫成內控不確實

回答的與提供資料兜不攏，銀行認為有疑慮才會婉拒開戶
至於職業、地緣關係、甚至穿著打扮並非銀行婉拒開戶理由

只要了解申請人及開設帳戶動機合宜，亦可不拘地緣關係

https://goo.gl/AvZj5e 金管會的陳清稿

開戶檢核表也沒有戶籍地跟通訊地不同的項目...

職業方面，只是留意是否服務業、自由業，待業者要留意

也沒有說打工收入不穩是高風險族群...

https://goo.gl/knN81r 開戶檢核表自行下載參考

注意裡面臨櫃注意事項

被拒絕開戶，你可以印這張表問行員哪一項有問題

3樓正解，公司薪轉在一銀，找跟銀行接洽的窗口通知就好

補充一下，去年洗錢防制法才修改過，不要再以過去的思

維來評估銀行給不給開戶的事了。

洗錢防制法105年修法根本沒修甚麼重要內容...
只修法第3條跟第17條

http://imgur.com/a/3D1y1 第13條改成兒童性剝削跟意圖

營利罪

http://imgur.com/a/GLDdq 第17條施行日期改成105年

105年洗錢防制修法根本沒影響開戶審核流程

請問milk在銀行工作嗎? 要先了解修改的原因跟脈絡

你說沒修甚麼重要內容...抱歉，你的認知有很大的落差。

https://goo.gl/txnvpa 網站有修法前後比對文字功能

請先參考《洗錢防制法105年12月28日修正條文對照表》

我上面拍的圖，紅字是修法後新增的文字，黑字是刪除文字

你說的對照表我之前就看過了

最新的是公布日期：105.12.28；施行日期：106.06.28

所以最新版是上個月實施

就算是上個月實施的新法，也跟開戶地緣性審核無關

106.6.28修法實施的是 「金融機構防制洗錢"辦法"」

「洗錢防制"法"」，最新版的還停留在105.12.28

難怪我覺得你講的，跟我講的有代溝

所以新聞上說洗錢防制法28號修法上路，其實也是講錯

其實看了你的回應，我無言了，你不是銀行從業人員吧?

所以你也抓不到重點在哪裡。你知道本土銀行去年發生
的大事吧? 兆豐案被NYDFS罰USD1.8E，政府與本土金融
機構是去年才真正了解到在洗錢防制(AML)的不足，所以
開始一連串的動作，都是為加強與落實AML，以免過不了

APG的評鑑。銀行也大舉招募AML相關的人員，彌補長期
忽略的法遵(Compliance)環節。
我簡單跟你說明，"開戶"就是一切源頭的開端，就是讓
銀行涉入洗錢風險的第一步，有了銀行帳戶，才能透過
正常的管道讓資金去流動。

所以你覺得加強AML的落實，會不會影響銀行內部對開
戶的審核?你知道在香港，開戶可能要1~2個星期嗎?
台灣不到2個小時就可以開好了。超佛!!
當然銀行開門就是要做生意，也不可能完全不開戶，

這中間的拿捏就是看各銀行與承辦人員的評估，
因此，拜託不要再以過去的思維去想開戶這件事。

我已經發一篇解釋，是針對洗錢防制修法內容

去年修法幅度的確很大，這點我搞錯了，先跟你說抱歉

我只針對去年修法內容評論，至於未來洗錢防制會不會
嚴格到開戶需要一個禮拜，這沒有人能預測

你可能已經預測到未來十年的洗錢防制的趨勢

有可能你最近有考洗錢證照，所以這塊你比較熟悉
洗錢防制證照

zeratulbt說到重點

開戶地緣性爭議早就吵好幾年了

重點是法源依據是洗錢防制法嗎?
感覺是雞毛當令箭把沒有法源依據的東西重新合理化

還是寫信問金管會，是否地緣性查核會因為修法復活

台灣開戶是真的蠻隨便的

原po的問題叫會計打給銀行講一聲就可以了

有人明顯亂誤導

不用3步50就金管會，狐假虎威

我還是搞不懂，為何有身分證，本人去開戶，還要被刁難
？我自己就被板信刁難過，如果就是開戶，有身分證，這
樣還不夠KYC？不然還要什麼，幾個爸爸，幾個媽媽，幾個
老婆，學歷，過去10年住過的地方，交友喜好，犯罪紀錄
等等？ 如果有不尋常資金進出在做一些管控就好了嘛！何
必用KYC刁難人？那像魏應充這種一天到晚搬錢的銀行是不
是應該要禁止他開戶？

推zeratalbt

一銀不意外 這次可以下次不行 完全沒標準

我是聯行客戶也不給開 什麼證明都沒看就打槍

一銀到底有什麼好開戶的 比一銀好的銀行比比皆是