現在KYC問很細？ - 銀行

Irma · 2022-07-07

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小弟我今天透過國泰app約定帳戶啦
約定了幾間手上卡片用來扣繳卡費的他行帳戶
每間都問我約定用途
說如果沒有大筆轉帳需要
建議可以用常用帳號即可
啊我就是懶的多一個臉部驗證的手續齁

不知道是他們看得到餘額還是怎樣
有問我資產沒有很多怎麼都透過國泰交易

啊就因為主要我放錢的帳戶除了沒申請網銀外連其他約定都刻意不用
只會透過提款卡領現金在存入國泰

其實就是因為國泰用習慣了
而且KOKO有50次跨轉啦

所以是我錢放太少貢獻度太低嗎？
還是發現我常常無卡存款跟小額轉賬
關心一下啊？

最後他有問我記不記得有申請網銀約定過
我是真的忘記了
不然視訊驗證真有點尷尬….

所以約定帳戶需要了解客戶到這麼詳細喔？
都是自己帳戶
蠻好奇為什麼的XD

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銀行

All Comments

Suhail Hany2022-07-11

之前在中信彰化要開線上自行設定約定帳號，也是被行員
洗臉說我的交易都小額沒必要開…

Ingrid2022-07-14

洗錢防制法嗎

Dorothy2022-07-17

國泰不管做啥都問一大堆

Ingrid2022-07-15

所以我國泰是開線上約定後自己約定省的被問

Candice2022-07-18

我有被問過：「請問你認識某某某嗎？」一個我聽都沒聽過
的人…這到底跟開戶有什麼關係啦：）

Caroline2022-07-15

國泰世華問很多，每家分行都差不多，內部非常小心，

Callum2022-07-18

樓上那個可能是同名的人有負面新聞，想確定你是不是
那個人

Delia2022-07-15

國泰真的問很多
額度也都給很少
建議多跑幾家還是有很好的櫃檯人員

Jack2022-07-18

估狗同姓名的看看，說不定有精采的，一切就合理了

Jacob2022-07-15

戶頭錢不多如果過去又不常有交易往來的話突然約定帳戶
會擔心是否被作為人頭戶使用
現在洗防比較嚴格行員應該也覺得很麻煩XD

Jacob2022-07-18

約定的帳戶應該都是本人的吧我去約定不管哪間都是知道是
本人的都不會再問耶

Hardy2022-07-15

看人居多上次家母轉大筆給我行員還主動問要不要設約轉

Hamiltion2022-07-18

之前跟我爸媽去郵局開戶我媽被問是不是共諜== 滿好
奇後台到底是什麼奇怪資料

Damian2022-07-15

冗事文化吧用AI背景偵測高風險操作一覽無遺

Sierra Rose2022-07-18

跟前幾樓a大一樣,得知是本人帳戶就沒再多問

Jake2022-07-15

開通就好了阿開通後自己在網銀就可以設約定

Ula2022-07-18

共諜XD

Eartha2022-07-15

是也不會承認

Kama2022-07-18

上個月去國泰臨櫃，櫃員說現在
網銀約定的轉帳限額可到200萬

Annie2022-07-15

約定帳戶機制根本搞事，為何自己的錢要怎轉移還需要被限
制成這樣，有人愛送錢給別人也是他家的事

Zanna2022-07-18

帳戶都用來轉錢沒儲蓄會懷疑好像滿正常

Olive2022-07-15

這是台灣養出來的客戶至上毛病，這是規定要問，問完
之後還要壓行員跟主管章表示KYC 沒問題。因為這筆如果
有問題了，傲嬌客戶會投訴金管會說銀行沒把關。只能
說沒有規定誰想多做事讓客戶不爽

Irma2022-07-18

我上個月跟原po一樣約幾組自己的數位帳戶而已被K超久,
然後怕轉走還要被轉介理專，但我連七位數都沒有

Anthony2022-07-15

最近不知道是不是下半年銀行電腦系統異常敏感有在玩台新
atm 接到好幾通關心電話問幹嘛馬上轉入就領出

Caitlin2022-07-18

但我跟前半年的操作頻率差不多都沒被打過關心電話

Mia2022-07-15

銀行問你你不承認-責任在你銀行沒有問-責任在銀行

Callum2022-07-18

上次要設定也是一直勸退我不要辦約轉，說我之前沒有大筆
資金往來，看不出來有約轉需求；要設本人他行帳戶約轉還
要拿提款卡在臉旁邊驗證，不能跳出視訊視窗不然系統會強
制斷線，被弄得一肚子火只好放棄

Robert2022-07-15

樓上那是哪間啊？

Edith2022-07-18

目前只遇過將來銀行好像視訊開通一次權限，之後新增約定
帳戶都不需要再次視訊

Freda2022-07-15

怕你被詐騙騙去約定大額啊，不然幹嘛隔天才生效
"有人愛送錢給別人也是他家的事"等你家人被騙再來說吧

Olive2022-07-18

屎尿真的多，KOKO連約定給自己其他銀行也不行，最後竟然
叫我用實體戶頭去約定，搞得我都懷疑是要賺我轉帳手續費

Hamiltion2022-07-15

國泰真的很鳥，因為最近數帳開的有點多想去設定約定帳
號，也是跟原PO一樣被行員認定不用設到這麼多約帳，奇

Rachel2022-07-18

怪我全部都自己帳號，洗來洗去洗到你了嗎，到底你國泰

Ophelia2022-07-15

管這麼多幹嘛，要不是轉帳優惠和國泰ATM很多，不然早就
不用了…

Sierra Rose2022-07-18

前幾天帶未成年子女去開戶，什麼都沒問，不過有聯徵父
母。

Daniel2022-07-15

問得細才是正確流程現在很多約定帳號結果是詐騙的…
…

Ula2022-07-18

問的細跟不給辦是兩回事...

Dorothy2022-07-15

國泰問的很煩尤其近幾年可能詐騙猖獗

Bennie2022-07-18

你以為不同銀行間都有連線？跨行帳戶根本看不出來是你自
己的、一次約很久被問很多也很正常。

Kama2022-07-15

這都是洗防的sop！你匯去美國更嚴。

Gilbert2022-07-18

因為國泰視訊驗證他會核對你要約定的存摺資料
也就是說他們是看得到戶名跟帳號資料的
所以怎麼會不知道是否為本人帳戶呢？

Necoo2022-07-15

不太懂什麼是銀行問你你不承認責任在你= =

Zenobia2022-07-18

有的打去問約轉帳戶也都是說廠商阿自己的然後氣噗噗
過幾天警方傳真就來了變警示帳戶

Leila2022-07-15

重點就是要當人頭戶的也是會唬爛銀行

Carol2022-07-18

行員問很詳細因為有責任與壓力，個人去國泰世華感受
到服務和態度都蠻好的！

Isabella2022-07-15

問詳細有時候是保護客戶...行員也很辛苦的

Edwina2022-07-18

國泰服務好，額度給的大方，預防詐騙也要做的謹慎啊
！

Necoo2022-07-15

在國泰的資產最多結果額度完全調不上去

Vanessa2022-07-18

我覺得國泰很好調啊有在刷喊多少調多少一毛不減沒
在刷一直調銀行當然要考慮

Robert2022-07-15

國泰在詐騙防堵這塊不得不稱讚覺得反應算很快了

Enid2022-07-18

我KOKO帳戶要臨櫃行員直接趕我去ATM 說數位帳戶有問題
去找客服服務好? 呵

Harry2022-07-15

這功能本來金管會就不該開放一堆詐騙

Isla2022-07-18

問得少被詐騙的時候又來怪銀行櫃員真難當

Anthony2022-07-15

我覺得不是問的多少的問題，是櫃員回答讓人火大，從金流
判定你就沒那麼多錢幹嘛要開大額轉帳的感覺，很讓人不爽
，而且都是自己的帳號，到底要怎麼洗錢…很想知道

Damian2022-07-18

國泰可以去現場辦開啟線上自行設定約轉吧，之後就可以
自己新增了

Jacky2022-07-15

我也覺得如果都自己帳號哪有什麼洗錢疑慮

Dora2022-07-18

沒錯沒錯自己約定別家銀行自己名字，被問到好像
是要拿來詐騙一樣，整個毛起來

Rae2022-07-15

國泰內部人員難道不知道自己的問題很沒邏輯，我就是
要設定才能轉到國泰帳戶，反過來問我國泰沒錢不要設
定

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